Будучыня крэдытавання ў DeFi: ад перакрэдытавання да недастатковых крэдытаў
Дэцэнтралізаваныя фінансы, або DeFi, сталі адной з самых трансфарматворчых сіл у сусветнай фінансавай экосістэме за апошнія некалькі гадоў. У сваёй аснове DeFi імкнецца аднаўляць традыцыйныя фінансавыя сістэмы—такія як пазыка, запазычанне, гандаль і кіраванне актывамі—выкарыстоўваючы тэхналогію блокчейн, што дазваляе пазбавіцца ад неабходнасці ў прамежкавых асобах, такіх як банкі і брокеры. Сярод многіх інновацыі, якія ўвёў DeFi, дэцэнтралізаванае крэдытаванне выдзяляецца як аснова руху. Яно дазваляе карыстальнікам пазычаць і займаць лічбавыя актывы непасрэдна з разумных кантрактаў, ствараючы бездазволеную, празрыстую і глабальна даступную фінансавую інфраструктуру.
Аднак, паколькі DeFi развіваецца, адбываецца крытычная эвалюцыя: пераход ад перакрэдытных пазыкаў да недастаткова забяспечаных і нават незабяспечаных мадэляў крэдытавання. Гэты пераход адзначае ключавы момант у гісторыі дэцэнтралізаваных фінансаў, абяцаючы большую капітальную эфектыўнасць, шырэйшую фінансавую інклюзію і новыя рызыковыя парадыгмы. У гэтым комплексным даследаванні мы паглыбімся ў механіку DeFi крэдытаванне, аналізаваць абмежаванні празмернага закладжання і вывучыць новыя тэхналогіі і рамкі, якія спрыяюць уздыму недастатковых пазыкаў.
Мы таксама разгледзім, як платформы, такія як Exbix Exchange , займаюць пярэднія пазіцыі ў гэтым рэвалюцыя, прапаноўваючы карыстальнікам бесперашкодны доступ як да традыцыйных, так і да наступнага пакалення фінансавых інструментаў DeFi. Незалежна ад таго, ці вы вопытны гандляр крыптавалютай, ці навічок, які даследуе свет лічбавых актываў, разуменне будучыні крэдытавання ў DeFi з'яўляецца неабходным для арыентацыі ў змяняючымся фінансавым ландшафце.
Узлёт DeFi-крэдытавання: новы фінансавы парадыгма
Перш чым паглыбляцца ў нюансы закладной, важна зразумець, як працуе DeFi-крэдытаванне і чаму яно атрымала такую шырокую папулярнасць.
Што такое DeFi-крэдытаванне?
Платформы DeFi-крэдытавання дазваляюць карыстальнікам укладаць сваю криптовалюту ў ліквідныя пулы, якія затым выкарыстоўваюцца пазычальнікамі для атрымання крэдытаў. У сваю чаргу, крэдыторы атрымліваюць працэнты на свае дэпазіты, у той час як пазычальнікі плацяць працэнты за доступ да сродкаў. Усё гэта забяспечваецца разумнымі кантрактамі—аўтаматычна выконваемым кодам, разгорнутым на блокчэйнах, такіх як Ethereum, Binance Smart Chain і іншых.
У адрозненне ад традыцыйных банкаў, платформы DeFi для крэдытавання не патрабуюць крэдытнага проверкі, верыфікацыі асобы або працяглых працэсаў зацвярджэння. Кожны, хто мае доступ да інтэрнэту і крипта-гаманець, можа ўдзельнічаць. Гэтая бездазволеная прырода адкрыла фінансавыя паслугі для мільёнаў людзей без банкаўскага рахунку і з недастатковым банкаўскім абслугоўваннем па ўсім свеце.
Папулярныя пратаколы пазыкаў DeFi, такія як Aave, Compound, і MakerDAO сумесна заблакавала мільярды долараў агульнай вартасці, што дэманструе велізарны попыт на дэцэнтралізаваныя фінансавыя паслугі.
Але, нягледзячы на свой поспех, пазыкаванне ў DeFi ў значнай ступені абмежавана адным асноўным патрабаваннем: перакалькуляцыя забеспячэння.
Перакрэдытацыя: Аснова Доверлівых Пазыкаў
Перакрэдытацыя - гэта практыка, якая патрабуе ад пазычальнікаў укладваць больш каштоўнасці ў заклад, чым сума, якую яны жадаюць пазычыць. Напрыклад, каб пазычыць $1,000 у выглядзе стабільнай манеты, такой як USDT, пазычальнік можа быць змушаны ўкласці $1,500 у выглядзе ETH у якасці закладу.
Чаму Перакрэдытацыя?
Асноўная прычына перакрэдытацыі - гэта зніжэнне рызыкі. Паколькі DeFi-крэдытаванне з'яўляецца даверным і працуе без крэдытнага ацэньвання або юрыдычных сродкаў, смарт-кантракты павінны мець магчымасць аўтаматычна ліквідаваць закладную маёмасць пазычальніка, калі кошт іх пазыкі перавышае пэўны парог (які вядомы як пазыка да каштоўнасці співвідношення або LTV).
Калі цана забеспячальнага актыву значна зніжаецца, сістэма можа аўтаматычна прадаць частку забеспячэння для пагашэння пазыкі, абараняючы крэдытораў ад страт. Гэты механізм забяспечвае стабільнасць крэдытнага пулу нават у нестабільных рынкавых умовах.
Перавагі перазабеспячэння
- Не патрабуюцца праверкі крэдытнай гісторыі: Кожны можа пазычаць, калі ў яго ёсць дастатковая закладная.
- Аўтаматызаваная ліквідацыя: Смарт-кантракты кіруюць рызыкай без чалавечага ўмяшання.
- Празрыстасць: Усе ўмовы пазыкі і ўзроўні закладу бачныя ў блокчэйне.
- Глабальная даступнасць: Карыстальнікі з любой краіны могуць удзел без KYC у многіх выпадках.
Недахопы перакрэдытацыі
Нягледзячы на свае перавагі, перакрэдытацыя мае значныя абмежаванні:
- Капітальная неэфектыўнасць: Карыстальнікі павінны замарозіць больш каштоўнасці, чым яны пазычаюць, што замарожвае актывы, якія маглі б быць выкарыстаны для інвестыцыі, гандаль або іншыя мэты.
- Выключэнне недастаткова забяспечаных пазычальнікаў: Многія асобы, асабліва тыя, хто не мае вялікіх криптаактываў, не могуць атрымаць пазыкі.
- Абмежаваныя выпадкі выкарыстання: Пазыкі з перапоўненым забеспячэннем не падыходзяць для рэальных патрэбаў у пазыках, такіх як фінансаванне малога бізнесу, асабістыя пазыкі або экстраныя фонды.
- Рызыкі валацільнасці: Раптоўныя падзенні цэн могуць выклікаць ліквідацыі, што прыводзіць да страт для пазычальнікаў.
Гэтыя абмежаванні падштурхнулі супольнасць DeFi да даследавання новых мадэляў, якія зніжаюць або ліквідуюць неабходнасць у перакрэдытаванні.
Справы для недастатковых пазыкаў у DeFi
Недостаткова забеспечанасць пазыкаў — гэта пазыкі, дзе пазычальнік прадстаўляе менш забеспячэння, чым кошт пазыкі — або часам зусім не прадстаўляе забеспячэнне. Гэты мадэль блізка нагадвае традыцыйнае спажывецкае крэдытаванне, дзе фінансавы стан, а не актывы, вызначае права на атрыманне пазыкі.
Чаму пераходзіць да пазыкаў з недастатковым забеспячэннем?
Пераход на непадкрэдытныя пазыкі ўплываюць некалькі ключавых фактараў:
- Эфектыўнасць капіталу: Вызваленне капіталу дазваляе карыстальнікам больш эфектыўна выкарыстоўваць свае актывы.
- Фінансавая інклюзія: Дазваляе карыстальнікам з абмежаванымі криптаактывамі атрымліваць крэдыт.
- Сапраўдная карыснасць: Падтрымлівае выпадкі выкарыстання як фінансування стартапів, позики між користувачами та мікрокредити.
- Конкуренція з традиційними фінансами: Щоб конкурувати з банками та фінансовими технологіями, DeFi повинен пропонувати подібну гнучкість у кредитуванні.
Однак надання недокредитованих позик у децентралізованому середовищі ставить унікальні виклики. Без кредитних бюро або централізованих систем ідентифікації, як може DeFi пратаколы ацэньваюць рызыку і прымушаюць да вяртання?
Інавацыі, якія дазваляюць недастатковае забеспячэнне пазыкаў
Шэраг тэхналагічных і эканамічных інавацый пракладаюць шлях для недастатковага забеспячэння пазыкаў у DeFi:
1. Крэдытны рэйтынг на ланцугу
Адна з самымі перспектыўнымі рашэннямі з’яўляюцца распрацоўка крэдытных сістэм ацэнкі на ланцугу. Гэтыя сістэмы аналізуюць гісторыю транзакцый карыстальніка, актыўнасць у кашальку, паводзіны ў пагашэнні і ўзаемадзеянне з пратаколамі DeFi для генерацыі крэдытнага бала.
Праекты, такія як Centrifuge і Goldfinch уже эксперыментуюць з гэтай мадэллю. Ацэньваючы мінулае паводзіны пазычальніка, гэтыя платформы могуць прапанаваць недастатковыя пазыкі з меншым рызыкай.
Напрыклад, карыстальнік, які пастаянна своечасова вяртае пазыкі на працягу несколькими пратоколамі могуць быць прызнаныя крэдытаздольнымі, нават без вялікіх закладных дэпазітаў.
2. Крэдытаванне на аснове рэпутацыі
Рэпутацыя становіцца каштоўным актывам у DeFi. Некаторыя платформы ствараюць рэпутацыйныя пласты , дзе карыстальнікі зарабляюць балы даверу на аснове іх удзелу ў экосістэме. Гэтыя балы могуць быць выкарыстоўваецца для атрымання недастатковых крэдытаў.
Рэпутацыя не перадаецца і звязана з кашальком карыстальніка, што ўскладняе яе падробку. З часам моцная рэпутацыя можа адкрыць доступ да больш высокіх крэдытных лімітаў і лепшых працэнтных ставак.
3. Праверка Асобы (Супраціў Сібілу)
Для прадухілення махлярства і забеспячэння адказнасці, некаторыя Платформы DeFi-кредитования інтэгруюць дэцэнтралізаваныя рашэнні ідэнтычнасці (DID) для карыстальнікаў. Яны дазваляюць правяраць сваю ідэнтычнасць, не раскрываючы адчувальную асабістую інфармацыю.
Пратаколы, такія як BrightID і Worldcoin намервае стварыць унікальныя лічбавыя ідэнтычнасці, зніжаючы рызыку атак Сібіла (калі адзін карыстальнік стварае некалькі фальшывых уліковых запісаў для маніпуляцыі сістэмай).
Сумясціўшы праверку ідэнтычнасці з аналізам паводзін на блокчэйне, платформы могуць прапаноўваць недастаткова закладныя крэдыты з большай упэўненасцю ў пагашэнні.
4. Сацыяльнае і супольнаснае крэдытаванне
Яшчэ адна ўзнікаючая мадэль крэдытавання ад аднаго карыстальніка да іншага (P2P) або супольнаснае крэдытаванне, дзе фізічныя асобы або групы пазычаюць грошы пазычальнікам, якім давяраюць. Гэтыя пазыкі часта маюць недастатковую або адсутнюю закладную, пакладаючыся на сацыяльную адказнасць, а не на аўтаматызаваную ліквідацыю.
Платформы як Kiva у традыцыйнай сферы пацвердзілі эфектыўнасць сацыяльнага крэдытавання. У DeFi падобныя мадэлі будуюцца з выкарыстаннем смарт-кантрактаў і сістэм рэпутацыі.
5. Страхаванне і Рызыкавыя Пулы
Для змякчэння рызыкі дэфолту, некаторыя платформы падзеленнага крэдытавання выкарыстоўваюць страхавыя механізмы ці пулы рызыкі. Крэдыторы могуць укладаць сродкі ў агульны пул, які пакрывае страты ад неплацежаздольных пазыкаў.
У адказ яны атрымліваюць частку адсоткаў, якія збіраюцца. Гэта распаўсюджвае рызыку па супольнасці і робіць падзеленнае крэдытаванне больш устойлівым.
6. Гібрыдныя мадэлі закладных
Некаторыя платформы прымаюць гібрыдныя мадэлі, дзе невялікая колькасць закладных спалучаецца з крэдытным ацэньваннем або праверкай асобы. Напрыклад, пазычальнік можа прадставіць 50% закладных і быць ацэненым на аснове сваёй гісторыі ў блокчэйне.
Гэта памяншае фінансавы цяжар, адначасова... прапаноўваючы сетку бяспекі для крэдытораў.
Сапраўдныя прыклады недастатковага забеспячэння ў крэдытаванні
Давайце паглядзім на некалькі піянірскіх праектаў, якія ўжо рэалізуюць недастатковае забеспячэнне ў крэдытаванні:
Goldfinch: Крэдытна-арыентаванае DeFi крэдытаванне
Goldfinch - гэта DeFi пратакол крэдытавання, які дазваляе карыстальнікам пазычаць рэальным бізнесам без неабходнасці ў крыпта-калатэры. Замест гэтага ён выкарыстоўвае мадэль, заснаваную на даверы , дзе крэдыторы ацэньваюць пазычальнікаў на аснове іх крэдытнай здольнасці і бізнес-планаў.
Пратакол выкарыстоўвае Старэйшы басейн , куды карыстальнікі ўкладаюць сродкі, а пазычальнікі падаюць заяўкі на крэдыты. Рызыка кіруецца праз дыверсіфікацыю, належную праверку і Рэзерв Першай Страты , які паглынае пачатковыя страты.
Goldfinch паспяхова фінансуе стартапы і малыя бізнесы на развіваючых рынках, даказваючы, што DeFi можа падтрымліваць рэальную эканамічную дзейнасць.
Maple Finance: Крэдыты з недастатковым забеспячэннем узроўню інстытутаў
Maple Finance прапануе інстытуцыйнае крэдытаванне з недастатковым забеспячэннем для правераных арганізацый, такіх як хедж-фонды і гандлёвыя кампаніі. Ён выкарыстоўвае крэдытнае анкетаванне і верыфікацыю асобы для ацэнкі рызыкі.
Крэдыторы атрымліваюць вышэйшыя даходы ў параўнанні з платформамі з перакрытым забеспячэннем, у той час як пазычальнікі атрымліваюць доступ да капіталу.
без блокировки надмерного обеспечения.Maple демонстрирует, что недообеспеченное кредитование может работать в больших масштабах при правильной оценке рисков.
Clearpool: Децентрализованное институциональное кредитование
Clearpool — это еще одна платформа, позволяющая выдавать необеспеченные кредиты институциональным заемщикам. Она использует кредит на блокчейне рэйтынгі і дэцэнтралізаванае кіраванне для кіравання рызыкай.
Кожны пазычальнік мае выдзелены пул ліквіднасці, а крэдыторы могуць выбіраць, якія арганізацыі фінансаваць на аснове рызыковых профіляў.
Выклікі і рызыкі недастатковага забеспячэння пазыкаў
Хоць патэнцыял недостаткова забезпеченість кредитування є величезною, але не без ризиків:
1. Ризик дефолту
Без забезпечення кредитори не мають автоматичного права на повернення у разі дефолту. Це збільшує ризик втрат, особливо на нестабільних ринках.
2. Регуляторна невизначеність
Недостаткова забезпеченість кредитування можа прыцягваць увагу рэгулятараў, асабліва калі яна падобная на традыцыйны спажывецкі крэдыт. Выкананне законаў супраць адмывання грошай (AML) і ведай свайго кліента (KYC) становіцца больш складаным.
3. Уразлівасці смарт-кантрактаў
Як і ўсе пратаколы DeFi, платформы падкрэдытавання з недастатковым забеспячэннем уразлівыя да памылак, узломаў і эксплойтаў. A адзіночная ўразлівасць можа прывесці да масавых страт.
4. Маніпуляцыя рэпутацыяй
Калі сістэмы рэпутацыі не з'яўляюцца надзейнымі, злоўжываючыя асобы могуць знайсці спосабы маніпуляваць сістэмай, ствараючы фальшывыя ідэнтычнасці або маніпулюючы паводзінамі ў ланцугу.
5. Рызыкі ліквіднасці
Недастаткова забяспечаныя пазыкі могуць быць менш прывабнымі для крэдытоў, якія не любяць рызыку, што прыводзіць да ніжэйкай ліквіднасці і вышэйшых выдаткаў на запазычанні.
Роля Exbix Exchange у будучыні DeFi-крэдытавання
Паколькі экосістэма DeFi развіваецца, такія платформы, як Exbix Exchange займае ўнікальнае становішча для пераадолення разрыву паміж традыцыйным крыпта-гандлем і фінансавымі паслугамі наступнага пакалення.
Exbix — гэта не проста крыптавалютная біржа—гэта комплексная фінансавая платформа, якая прапануе спот-гандаль, ф’ючэрсныя кантракты, стэйкінг, і хутка інтэграваныя Рашэнні пазыкаў у DeFi.
Бясшвовы доступ да актываў DeFi
Карыстальнікі могуць гандляваць шырокім спектрам криптовалют на Exbix, уключаючы PEPE і BTC, у пары са стабільнымі манетамі, такімі як USDT. Гэтая ліквіднасць з'яўляецца важнай для пазыкаў у DeFi, паколькі стабільныя манеты часта з'яўляюцца пераважнымі для пазычання і пазыкаў. акты з-за іх стабільнасці цэн.
Напрыклад, трэйдары могуць лёгка перамяшчацца паміж актывамі, выкарыстоўваючы торгавую пару PEPE/USDT ці адсочваць флагманскі BTC/USDT рынак для хеджавання супраць ваганняў.
Стаўка для пасіўнага даходу і генерацыі забеспячэння
Exbix таксама прапануе паслугі стаўкі , якія дазваляюць карыстальнікам зарабляць пасіўны даход на іх неактыўных актывах. Стаўлены акты могуць патэнцыйна выкарыстоўвацца як забеспячэнне ў будучых інтэграцыях DeFi-крэдытавання, павышаючы эфектыўнасць капіталу.
Удзельнічаючы ў стэйкінгу, карыстальнікі не толькі зарабляюць узнагароды, але і ўносяць уклад у бяспеку сеткі і кіраванне — ключавыя кампаненты здаровай экосістэмы DeFi.
Торгі ф'ючэрсамі і кіраванне рызыкамі
Для больш дасведчаных карыстальнікаў, Exbix Futures прапануе інструменты для хеджавання і гандлю з выкарыстаннем крэдыту. Гэтыя функцыі з'яўляюцца ключавымі для кіравання рызыкамі, звязанымі з пазычкай і пазычкай у нестабільных рынках.
Трэйдары могуць выкарыстоўваць ф'ючэрсныя кантракты для фіксацыі цэн, абароны ад рызыкі зніжэння або спекуляцыі на будучыя рухі—стратэгіі, якія дапамагаюць дзейнасці пазыкаў у DeFi.
Стварэнне супольнасці фінансавых інаватараў
Exbix імкнецца да таго, каб даць карыстальнікам інструменты і веды, неабходныя для паспяховай дзейнасці ў эпоху DeFi. Прадастаўляючы інтуітыўны інтэрфейс, нізкія зборы і адукацыйныя рэсурсы, Exbix зніжае бар'еры для ўваходу новых удзельнікаў.
Новыя карыстальнікі могуць пачаць за некалькі хвілін, зарэгістраваўшыся на Exbix Signup і адразу пачаць даследаваць свет лічбавых актываў.
Шлях наперад: што далей для DeFi-крэдытавання?
Пераход ад пераходу ад перакрэдытавання да недастатковага крэдытавання не з'яўляецца раптоўным зменай, а паступовай эвалюцыяй. Гэта патрабуе супрацоўніцтва паміж распрацоўшчыкамі, эканамістамі, рэгулятарамі і карыстальнікамі для стварэння ўстойлівай і ўключальнай сістэмы.
Вось некаторыя ключавыя падзеі, якія мы можам чакаць у бліжэйшай будучыні:
1. Крэдытная партатыўнасць паміж сеткамі
Пакуль карыстальнікі ўзаемадзейнічаюць з некалькімі блокчэйнамі, іх крэдытная гісторыя і рэпутацыя павінны ісьці за імі. Праекты, якія працуюць над кросчэйнавымі ідэнтычнасцямі і крэдытным ацэньваннем допусцяць бесперашкоднае пазычанне паміж экосістэмамі.
2. Інтэграцыя з Традыцыйнымі Фінансамі
Мы можам убачыць гібрыдныя мадэлі, дзе платформы пазычання DeFi партнёрства з традыцыйнымі банкамі або фінансавымі тэхналогіямі для прапанавання рэгуляваных крэдытных прадуктаў. Гэта можа адкрыць шлях да масавага прыняцця.
3. Ацэнка рызыкі на аснове ІІ
Штучны інтэлект можа аналізаваць вялікія аб'ёмы даных на блокчэйне, каб прадказаць рызыку неплацежаздольнасці, выяўляць махлярства і персаналізаваць ўмовы крэдыту. Ацэнка на аснове ІІ можа зрабіць недостаткова забеспячэнне пазыкаў больш бяспечнымі і эфектыўнымі.
4. Дэцэнтралізаваныя крэдытныя бюро
Уявіце сабе дэцэнтралізаваную версію Equifax або Experian, дзе крэдытныя дадзеныя захоўваюцца ў блокчэйне і кантралююцца карыстальнікамі. Такі сістэма можа даць асобам поўнае ўласніцтва над сваёй фінансавай ідэнтычнасцю.
5. Рэгуляторная яснасць
Ясныя рэгуляцыі будуць неабходныя для росту недастатковага крэдытавання. Урады і рэгуляторныя органы павінны знайсці баланс паміж абаронай спажыўцоў і інавацыямі.
Як карыстальнікі могуць падрыхтавацца да будучыні DeFi Lending
Паколькі гэтыя інавацыі развіваюцца, карыстальнікі могуць прыняць проактыўныя меры, каб падрыхтавацца да поспеху:
- Стварайце рэпутацыю на ланцугу: Сумленна ўзаемадзейнічайце з DeFi пратаколамі, своечасова вяртайце пазыкі і падтрымлівайце чыстую гісторыю транзакцый.
- Дыверсіфікуйце актывы: Трымайце мікс стэйблкойнаў, акцый вядучых кампаній крыптавалюты і закладзеныя актывы для павышэння пазыковай магутнасці.
- Будзьце ў курсе: Сачыце за развіццём у DeFi-крэдытаванні, крэдытным ацэньванні і рашэннях па ідэнтычнасці.
- Выкарыстоўвайце бяспечныя платформы: Выбірайце надзейныя біржы і платформы для крэдытавання з моцнымі мерамі бяспекі.
- Пачніце з малога: Эксперыментуйце з невялікімі пазыкамі або дэпазітамі, каб разумець рызыкі і механізмы.
Платформы, такія як Exbix досыць простыя для пачатку. Незалежна ад таго, ці гандлюеце вы BTC/USDT , даследуеце мем-крышталі, як PEPE , або зарабляючы ўзнагароды праз стэйкінг , вы ўжо ўдзельнічаеце ў аснове DeFi эканомікі.
Заключэнне: Больш уключальнае і эфектыўнае фінансавае будучае
Будучыня крэдытавання ў DeFi выходзіць за межы абмежаванняў празмернай закладнасці ў бок больш адчувальнай, уключальнай і эфектыўнай сістэмы. Недастаткова забяспечаныя крэдыты прадстаўляюць сабой смелы крок наперад—крок, які можа адкрыць трыльёны эканамічнай каштоўнасці і прынесці фінансові послуги для мільярдів людей по всьому світу.
Хоча виклики залишаються, поєднання кредитного рейтингу на блокчейні, децентралізованої ідентичності, систем репутації та інноваційних інструментів управління ризиками створює надійний фундамент для цієї нової ери фінансів.
Як користувач, ви маєте магчымасць стаць часткай гэтай рэвалюцыі. Выкарыстоўваючы платформы, такія як Exbix Exchange , вы можаце атрымаць доступ да інструментаў, ліквіднасці і адукацыі, неабходных для таго, каб дасягнуць поспеху ў развіваючымся свеце DeFi.
Ці вы крэдытодавец, які шукае даход, крэдытатар, якому патрэбны капітал, ці проста назіральнік за фінансавыя інавацыі, будучыня DeFi-крэдытавання абяцае нешта для кожнага.
Далучайцеся да руху сёння. Даследуйце рынкі, развівайце свой партфель і падрыхтуйцеся да свету, дзе крэдыт зарабляецца, а не проста забяспечваецца.
Пачніце сваю падарожжа ў DeFi зараз:
👉 Трэйдзіце на Exbix Exchange
👉 Зарэгіструйцеся на Exbix Signup
👉 Даследуйце Staking і Ф'ючэрсы
👉 Маніторце ключавыя пары, такія як PEPE/USDT і BTC/USDT
Тэ будучыня фінансаў дэцэнтралізаваная. І яна пачынаецца з вас.
