Y Chwyldro Tawel: Sut mae AI yn ffurfio Tirlun DeFi mwy Doeth a Rhagfynegol

cyn y gallwn werthfawrogi'r trawsnewid, mae'n rhaid i ni ddeall y haen sylfaenol. Mae DeFi yn derm ymbarél ar gyfer cynhyrchion a gwasanaethau ariannol sydd ar gael i unrhyw un, a adeiladwyd ar blociau cyhoeddus, yn bennaf Ethereum. Mae'n dileu'r angen am sefydliadau fel banciau neu broceriaid. Yn lle hynny, mae rheolau'n cael eu gorfodi gan gontractau clyfar—cod hunan-gweithredol sy'n pennu'r telerau cytundeb.

Y pileri craidd o DeFi yn cynnwys:

• Masnachfeydd Decentralized (DEXs): Mae llwyfannau fel Uniswap a SushiSwap yn caniatáu masnachu ar y cyd o cryptocurrency heb awdurdod canolog yn dal arian defnyddwyr.
• Protocolau Benthyca a Chymryd: Mae llwyfannau fel Aave a Compound yn caniatáu mae defnyddwyr yn benthyca eu crypto i ennill llog neu fenthyca yn erbyn eu dalfeydd.
• Ffermio Yield a Phyllau Hylifedd: Gall defnyddwyr ddarparu hylifedd i DEXs a ennill ffioedd a gwobrau yn ei dro.
• Derivatives a Diddordebau Synthetic: Llwyfannau sy'n caniatáu creu fersiynau tokenized o asedau byd go iawn (fel stociau neu nwyddau) neu gymhleth offer cymhwysion ariannol.

Fodd bynnag, nid yw'r gofod revolucion yma heb ei heriau. Colled Dros Dro i ddarparwyr llif,  bygythiadau contractau clyfar, newidynnedd y farchnad, a cymhlethdod cyffredinol wedi bod yn rhwystrau sylweddol i fabwysiadu torfol. Dyma ble mae AI yn camu i mewn, nid fel un replacement, ond fel felin pwerus.

Rhan 2: Yr Arsenal AI – Offerthion sy'n Pweru'r Newid

Mae AI yn faes eang. Yn y cyd-destun DeFi, mae sawl technoleg benodol yn dod i'r amlwg:

• Dysgu Peirianyddol (ML): Algorythmau sy'n gallu dysgu o ddata a gwneud rhagfynegiadau arno
• Prosesu Iaith Naturiol (NLP): Galluoedd AI i ddeall iaith ddynol
• Rhwydweithiau Niwral & Dysgu Dwfn: Modelau ML cymhleth ar gyfer adnabod patrymau cymhleth
• Dysgu Atgyfnerthu: ML lle mae algorithmeu’n dysgu trwy wobrwyo a chosbi

Rhan 3: Protocolau Ddoethach – Y Cynnydd yr Ecosystem Hun-Optimeiddio

Mae'r effaith fwyaf ar AI ar y protocolau eu hunain, gan eu gwneud yn addasol ac yn ddeallus.

a) Darparu Hylifedd Deallus a Chyfyngu Ar Golli Dros Dro
Mae colled dros dro (IL) yn y risg fwyaf i ddarparwyr hylifedd (LPs). Gall modelau AI ddadansoddi data prisiau hanesyddol, patrymau newid, a cysylltiad rhwng parau asedau fel BTC/USDT neu TRX/USDT.

b) Diogelwch Gwella a Darganfyddiad Bygythiadau Proactif
Natur ddirprwyedig DeFi sy'n ei gwneud hi'n darged ar gyfer ymosodiadau. Gall AI fod yn warchodwr gofalus trwy audyddu contractau smart a darganfod anomaliau mewn amser real.

c) Benthyca a Chymryd Benthyciadau wedi'u Hoptimio gan AI
Mae protocolau benthyca fel Aave yn defnyddio cyfraddau llog algorithmig. Gall AI wneud y cyfrifiadau hyn yn llawer mwy soffistigedig trwy asesiad risg dynamig a chyfraddau llog rhagfynegol.

Rhan 4: Dadansoddeg Ragfynegol – Y Bwlch Crystal o DeFi

Mae hyn yn lle mae'r gwerth mwyaf ar unwaith ar gyfer masnachwyr a buddsoddwyr yn cael ei greu.

a) Rhagfynegiad Marchnad Uwch
Er nad yw unrhyw AI yn gallu rhagfynegi'r farchnad gyda 100% cywirdeb, gall ddod o hyd i probabilitïau a phatrwmau sy'n llawer tu hwnt i allu dynol trwy ddadansoddi data aml-fodau a rhagfynegiad newidynnau.

b) Agentau Masnach Personol a Robo-Gynghorwyr
Y mae dyfodol masnachu nid yn unig yn fewnbwn llaw ar un dangosfwrdd cyfnewid; mae'n ddeallusrwydd a ddirprwywyd trwy botiau masnachu AI a rhybuddion personol.

c) Dadansoddiadau ar y Cadwyn a Deallusrwydd Waled
Gall AI droi data blockchain yn stori ddealladwy trwy olrhain “arian smart” a'r cydweithio rhwng deallusrwydd artiffisial a chydweithrediad dynol.

Rhan 5: Heriau a Ystyriaethau Moesegol

Nid yw'r cyfuniad pwerus hwn heb ei risgiau:

• Problem yr Oracle
• Canolbwyntio deallusrwydd
• Bias Algorithmig
• Ansicrwydd Rheoleiddiol
• Cymhlethdod a Thryloywder

Rhan 6: Mae'r Dyfodol yn Addasol