Mis on DeFi? Algaja juhend detsentraliseeritud rahandusele 2024. aastal
Kujutage ette finantsüsteemi, mis ei maga kunagi. Globaalne, avatud lähtekoodiga turg, kus saate laenata, laenutada, kaubelda ja investeerida ilma, et peaksite kunagi panga luba küsima, paberitööd täitma või muretsema, et keskne autoriteet külmutab teie varad. See ei ole futuristlik fantaasia; see toimub praegu ja seda nimetatakse decentraliseeritud rahanduseks, või DeFi.
Kõigile, kes on huvitatud raha ja interneti järgmise arengu mõistmisest, on DeFi mõistmine ülioluline. See juhend selgitab DeFi-d, muutes selle keerulised ideed lihtsateks ja arusaadavateks kontseptsioonideks. Uurime, mis see on, kuidas see töötab, miks see on oluline ja kuidas saate ettevaatlikult astuda sellesse uude maailma. Olenemata sellest, kas soovite mõista hõng ja kaalud oma esimest DeFi tehingut turvalisel platvormil nagu Exbix turud, siis oled õigel teel.
Mis täpselt on DeFi? Rohkem kui lihtsalt buzzword
DeFi on oma olemuselt kollektiivne mõisted finantstoodete ja -teenuste jaoks, mis on kergesti kättesaadavad igaüks, kellel on internetiühendus. Erinevalt traditsioonilisest rahandusest (TradFi)—mis põhineb tsentraliseeritud infrastruktuuridel nagu pangad, maaklerid ja regulatiivsed organid—toimib DeFi decentraliseeritud tehnoloogia, peamiselt plokiahelate peal.
Mõtle sellele nii:
Traditsiooniline rahandus: Sa annad oma raha...
pank. Pank toimib usaldusväärse vahendajana. See laenab teie raha teistele, investeerib selle ja küsib teenustasu. Te usaldate neid teie varade haldamiseks ja tagastamiseks.
DeFi: Te suhtlete otse omavaheliste protokollidega, mida toetavad isetegevad koodid (nutilepingud) plokiahelas. Te säilitate oma vahendite valitsemise, osaledes samal ajal finantstegevustes.
Kood kehtestab reeglid ja arvutite võrk tagab selle turvalisuse.
DeFi lõppeesmärk on luua lubadeta, läbipaistev ja koostalitlusvõimeline finantsökosüsteem. See tähendab süsteemi uuesti ülesehitamist nullist, avatud kujul, digiajastu jaoks.
DeFi Alus: Peamised Ehitusplokid
Sa ei saa aru DeFi, ilma et teaks, mis seda käivitab. Siin on põhitehnoloogiad, mis seda toetavad.
1. Blockchain: Muutmatu Raamatupidamine
Blockchain on jaotatud, muutumatu digitaalne raamatupidamine, mis salvestab tehingud arvutite võrgus. See on alus. Kõige levinum blockchain DeFi jaoks on Ethereum, kuna see oli spetsiaalselt nende keerukate rakenduste majutamiseks loodud. Siiski on tekkinud ka teised “Ethereum konkurendid” nagu Solana, Cardano ja Avalanche, pakkudes kiiremaid kiirus ja madalamaid tasusid. Näiteks, kui kauplete SOL/USDT, siis suhtlete Solana plokiahela päritolu vara.
2. Nutikad lepingud: Automaatne vahendaja
See on revolutsiooniline osa. Nutikas leping on lihtsalt koodijupp, mis töötab plokiahelas. See täidab automaatselt kokkuleppe tingimusi, kui eelnevalt määratud tingimused on täidetud. Need on DeFi rakenduste “aju”
(dApps).
Näide: Laenu nutileping annab automaatselt laenu kasutajale, kui nad deponeerivad piisavalt tagatist. See haldab automaatselt ka intressimakseid ning likvideerib tagatise, kui selle väärtus langeb alla teatud piiri. Inimese sekkumist ei ole vaja.
3. dApps (detsentraliseeritud rakendused): Kasutaja
Liides
dApp'id on rakendused, mida me kasutame DeFi teenuste juurde pääsemiseks. Need on esipaneeli liidesed, mis ühendavad kasutajad tagaplaanil olevate nutilepingutega. Uniswap (detsember vahetus) ja Aave (laenuprotokoll) on tuntud dApp'id.
4. Stabiilvaluutad: Hindade Stabiilne Raha
Krüptovaluutad on tuntud oma volatiilsuse poolest. See ei ole ideaalne laenamiseks või laenamiseks, kus te ei soovi, et teie laenu väärtus kahekordistuks või väheneks üleöö. Stabiilset valuutat lahendavad selle. Need on krüptovaluutad, mis on seotud stabiilse varaga, nagu USA dollar (nt USDT, USDC, DAI). Need pakuvad hinnastabiilsust, mis on vajalik praktiliseks igapäevaseks rahanduseks DeFi ökosüsteemis. Te kasutate neid enamiku tehingute jaoks, kaasa arvestades kaubanduse paare nagu BTC/USDT.
5. Rahakotid ja Privaatsed Võtmed: Teie Digitaalne Identiteet
DeFi-s ei ole teil kasutajanime ja parooli. Teil on krüptorahakott (nagu MetaMask või Phantom). See rahakott sisaldab teie privaatvõtmeid—essentsiaalselt ülisecureid paroole, mis tõendavad teie digitaalsete varade omamist ja võimaldavad teil tehinguid allkirjastada. See on monumentaalne muudatus: Te olete oma pank. Teie rahade turvalisus on teie vastutus.
DeFi tööriistakomplekt: Mida saate tegelikult teha?
Te võimalused DeFi-s laienevad kiiresti. Siin on kõige populaarsemad kasutusjuhtumid.
1. Detsentraliseeritud Börsid (DEX-id)
Need on nagu aktsiaturud, kuid krüptovaluutade jaoks, ilma keskselt operaatorita. Selle asemel, et ettevõte vastaks ostjatele ja müüjatele, kasutavad DEX-id tehingute hõlbustamiseks nutikaid lepinguid ja likviidsusfonde. Populaarsed näited on Uniswap ja
SushiSwap.
Kuidas see töötab: Kasutajad pakuvad likviidsust, deponeerides tokenite paare (nt ETH ja USDT) basseinisse. Vastutasuks teenivad nad tasu kõigilt nendest tehingutest, mis toimuvad selles basseinis. Seda tuntakse kui Yield Farming (mille üle räägime järgmisena).
2. Laenamine ja laenud
Platvormid nagu Aave ja
Compound võimaldab sul laenata oma krüpto varasid, et teenida intressi või laenata oma krüpto hoidmise vastu.
Laenamine: Deponeeri oma stabiilvaluutad või muud krüptovaluutad protokolli ja alusta intressi teenimist, sageli kõrgematel määradel kui traditsioonilised säästukontod.
Laen: Kas vajad raha, kuid ei soovi oma krüptot müüa? Sa saad seda kasutada
nagu tagatis laenu võtmiseks stabiilsete müntide vastu. See on tavaliselt üle-tagatud (sa deponeerid 150 dollari väärtuses ETH, et laenata 100 USDT), et kaitsta protokolli hinna kõikumiste eest.
3. Tulu põlluharimine (Likviidsuse kaevandamine)
See on keerulisem strateegia, kus kasutajad lukustavad oma krüptovarad, et teenida tasu, sageli kujul täiendavad tokenid. See on nagu jahtida kõrgeimat võimalikku tulu oma krüptovaluutast. See võib hõlmata likviidsuse pakkumist DEX-idele või tokenite panustamist laenuprotokollidesse. Kuigi see võib olla tulus, kaasnevad sellega suuremad riskid (vt “DeFi riskid” allpool).
4. Panustamine
Kui sul on teatud krüptovaluutad, saad neid “panustada” ettevõte pakub sellist võimalust. See aitab tagada selle plokiahela võrku. Vastutasuks teenite preemiaid, sarnaselt intressi teenimisele. See on viis, kuidas panna oma passiivsed varad tööle. Näiteks pärast trendika tokeni ostmist nagu PENGU/USDT, võite hiljem selle oma koduplatvormil panustada, kui ettevõte pakub sellist võimalust. valik on saadaval.
5. Derivaadid, Kindlustus ja Rohkem
DeFi maailm innovaatib vapustava kiirusel. Nüüd leiate detsentraliseeritud versioone peaaegu igast traditsioonilisest finantstootest, sealhulgas sünteetilisi varasid, mis jälgivad aktsiaid, ennustusmärke ja detsentraliseeritud kindlustusprotokolle, mis kaitsevad nutilepingute rikke eest.
Miks kõik see müra? DeFi põhieelised
- Lubamatud: Igaühel, kellel on internetiühendus ja krüptorahakott, on juurdepääs DeFi teenustele. Ei ole väravavahtide, ei ole taotlusi ega geograafilisi piiranguid.
- Selgus: Enamik koodist on avatud lähtekoodiga ja kõik tehingud on salvestatud avalikus plokiahelas, et igaüks saaks seda auditeerida. See loob usaldusväärsuse taseme, mida traditsiooniline rahandus ei suuda pakkuda.
- Iseseisev hoidmine: Sa hoiad oma privaatsüsteeme, mis tähendab, et sul on tõeline omandiõigus ja kontroll oma varade üle. Neid ei saa keskse üksuse poolt konfiskeerida ega külmutada (kuigi sa võid need kaotada, kui sa ei ole ettevaatlik). ettevaatlik!).
- Innovatsioon ja Interoperatiivsus: DeFi avatud lähtekoodiga olemus loob "raha Lego" keskkonna. Arendajad saavad ehitada olemasolevate protokollide peale, luues uusi ja keerulisi finantstooteid uskumatult kiiresti.
- Võimalikult Kõrgemad Tootlused: Hoiuste ja tootluse põllumajanduse kaudu pakutavad tootlused võivad olla oluliselt kõrgemad kui traditsioonilises süsteemis, kuigi see on otseselt seotud kõrgema riskiga.
Paratamatu Teine Pool: DeFi Riskide Mõistmine
DeFi-l on oma olulised ohud. See on peamiselt reguleerimata ja eksperimentaalne.
- Nutika Lepingu Risk: Kood on seadus. Kui nutika lepingu sees on viga või haavatavus, saavad häkkerid seda ära kasutada, et varastada raha. Miljonid dollarid on sel viisil kaduma läinud.
- Ajutine kadu: Peamine risk likviidsuse pakkujatele DEX-ides. See juhtub, kui teie deponeeritud varade hind muutub võrreldes ajaga, mil te need deponeerisite. Võite jääda vähem väärtusega, kui kui oleksite lihtsalt hoidnud neid. assets.
- Volatiilsusrisk: Krüptoturg on äärmiselt volatiilne. Teie tagatise väärtus võib kiiresti langeda, mis viib teie varade automaatse likvideerimiseni.
- Regulatiivne ebakindlus: Valitsused üle kogu maailma püüavad endiselt välja selgitada, kuidas DeFi'ga toime tulla. Tulevased regulatsioonid võivad mõjutada nende protokollide toimimist.
- Kasutaja viga: Suure jõu kaasas käib suur vastutus. Raha saatmine valele aadressile, oma privaatsete võtmete kaotamine või petuskeemile langemine võib põhjustada pöördumatut rahakaotust. Klienditoe telefoniliini ei ole, kuhu helistada.
Kuidas alustada DeFi'ga (turvaliselt)
Kas oled valmis proovima? Järgige neid samme ettevõtteid.
Rahanduse Tulevik On Ehitatud
DeFi tähistab paradigma muutust selles, kuidas me mõtleme ja suhtleme rahaga. See lubab avatud, ligipääsetavamat ja tõhusamat finantsüsteemi maailmale. Kuigi see on endiselt metsik lääs, mis on täis nii võimalusi kui ka riske, selle potentsiaal ümber kujundada globaalset rahandust on vaieldamatu.
Teekond tsentraliseeritud süsteemidest detsentraliseeritud tulevikku on protsess. Platvormid nagu Exbix toimivad olulise sillana, pakkudes turvalist ja intuitiivset platvorm kasutajatele, et siseneda krüptomajandusse, enne kui nad sukeldavad end puhtasse DeFi sügavatesse vetesse. Olgu tegemist peamiste paaride kauplemisega või uute varade uurimisega, usaldusväärsel börsil alustamine on esimene samm laia ja põneva detsentraliseeritud rahanduse universumi mõistmiseks.
DeFi, detsentraliseeritud rahandus, krüptovaluuta juhend, Blockchain, krüptoinvesteerimine
