Implikasi Pajak dari Staking Kripto di Berbagai Negara
Staking kripto telah meledak dalam popularitas selama beberapa tahun terakhir, menawarkan kepada investor cara untuk menghasilkan pendapatan pasif dari aset digital mereka tanpa volatilitas perdagangan harian. Namun, seperti bentuk investasi lainnya, pajak akan datang. Jika Anda melakukan staking cryptocurrency seperti Ethereum, Cardano, atau token baru seperti GRASS, OP, atau ME, memahami implikasi pajak sangat penting untuk menghindari kejutan yang tidak menyenangkan datang saat musim pelaporan pajak. Dalam panduan komprehensif ini, kita akan membahas secara mendalam bagaimana hadiah staking dikenakan pajak di berbagai negara, berdasarkan regulasi terbaru pada tahun 2025. Kita juga akan mengeksplorasi bagaimana platform seperti Exbix Exchange dapat menyederhanakan perjalanan staking Anda sambil memastikan Anda tetap mematuhi aturan.
Apakah Anda seorang pemula yang baru mencoba staking atau seorang ahli yang berpengalaman pemegang yang memaksimalkan hasil, artikel ini akan membekali Anda dengan pengetahuan untuk menavigasi lanskap pajak global. Kami akan membahas segala hal mulai dari konsep dasar hingga aturan spesifik negara, persyaratan pelaporan, dan strategi untuk meminimalkan beban pajak Anda secara legal. Dan jika Anda mencari platform yang dapat diandalkan, lihat Exbix Exchange untuk opsi staking yang mulus.
Apa itu Staking Kripto dan Mengapa Ini Penting untuk Pajak?
Sebelum kita membahas rincian pajak, mari kita jelaskan apa itu staking. Staking melibatkan penguncian cryptocurrency Anda dalam jaringan blockchain untuk mendukung operasinya, seperti memvalidasi transaksi di sistem proof-of-stake (PoS). Sebagai imbalannya, Anda akan mendapatkan rewards—biasanya dalam bentuk token tambahan. Ini seperti mendapatkan bunga pada rekening tabungan, tetapi di dunia kripto.
Misalnya, jika Anda melakukan staking GRASS, Anda mungkin mendapatkan rewards yang terakumulasi seiring waktu. Platform seperti Exbix membuat ini menjadi mudah; Anda dapat mulai dengan mengunjungi dasbor perdagangan GRASS/USDT untuk mendapatkan token dan kemudian pindah ke staking di Exbix.
Tapi ada yang perlu diperhatikan: hadiah ini bukanlah uang gratis di mata otoritas pajak. Kebanyakan negara-negara memperlakukan hadiah staking sebagai pendapatan yang dikenakan pajak pada saat Anda menerimanya, mirip dengan bunga atau dividen. Ketika Anda kemudian menjual atau memperdagangkan hadiah tersebut, Anda mungkin menghadapi pajak keuntungan modal atas setiap apresiasi. Pajak ganda ini—sekali saat penerimaan dan sekali lagi saat disposisi—dapat menggerogoti keuntungan Anda jika Anda tidak berhati-hati.
Mengapa ini penting? Pasar kripto bersifat global, tetapi pajak bersifat lokal. Seorang warga AS yang melakukan staking di bursa yang berbasis di Singapura tetap berutang kepada Uncle Sam. Mengabaikan hal ini dapat mengakibatkan penalti, audit, atau bahkan yang lebih buruk. Pada tahun 2025, dengan pelaporan yang lebih baik seperti Formulir 1099-DA dari IRS, bursa diwajibkan untuk melaporkan aktivitas pengguna, membuatnya lebih sulit untuk tidak terdeteksi. Alat seperti perangkat lunak pajak kripto dapat membantu melacak segalanya, tetapi pengetahuan adalah garis pertahanan pertama Anda. pertahanan.
Perlakuan pajak terhadap staking sangat bervariasi tergantung yurisdiksi. Beberapa negara menganggapnya sebagai pendapatan, yang lain sebagai keuntungan modal, dan beberapa menawarkan tempat perlindungan pajak di mana Anda mungkin tidak membayar apa pun. Mari kita jelajahi perbedaan ini secara rinci.
Implikasi Pajak di Amerika Serikat
AS memiliki salah satu rezim pajak crypto yang paling ketat, memperlakukan aset digital aset sebagai properti daripada mata uang. Untuk staking, ini berarti bahwa hadiah dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa pada nilai pasar yang wajar (FMV) ketika Anda mendapatkan “dominium dan kontrol” atasnya—dasarnya, ketika mereka disetorkan ke dompet Anda.
Pada tahun 2025, IRS telah mengklarifikasi bahwa hadiah staking adalah pendapatan, dilaporkan pada Formulir 1040 di bawah “Pendapatan Lainnya.” Tarif pajak berkisar dari 10% hingga 37%, tergantung pada bracket Anda. Jika Anda memegang hadiah selama lebih dari satu tahun sebelum menjual, Anda akan membayar pajak keuntungan modal jangka panjang (0%, 15%, atau 20%) atas keuntungan apa pun. Keuntungan jangka pendek dikenakan pajak pada tarif biasa.
Contoh: Anda mempertaruhkan $10.000 dalam OP dan mendapatkan $1.000 dalam hadiah. $1.000 tersebut adalah pendapatan yang dikenakan pajak pada tarif Anda—katakanlah 24%, yang menghabiskan $240. Jika Anda menjual hadiah tersebut nanti untuk $1.500, Anda membayar pajak atas keuntungan modal sebesar $500.
Baru di 2025: Pialang harus mengeluarkan Formulir 1099-DA untuk penjualan dan pertukaran, termasuk disposisi terkait staking. Pengguna Exbix dapat memperdagangkan OP dengan lancar melalui dasbor OP/USDT dan menggunakan alat bawaan untuk pelacakan pajak.
Untuk meminimalkan pajak, pertimbangkan untuk melakukan staking di akun yang menguntungkan pajak seperti IRA (jika diizinkan) atau memanfaatkan kerugian. Namun, hati-hati: unstaking tidak dikenakan pajak, tetapi biaya gas mungkin dapat dikurangkan sebagai biaya investasi.
Implikasi Pajak di Inggris
Di Inggris, HMRC mengklasifikasikan hadiah staking sebagai “pemasukan lain-lain” atau, dalam beberapa kasus, penghasilan perdagangan jika Anda sangat aktif. Untuk tahun 2025, hadiah dikenakan pajak pada tarif pajak penghasilan Anda (20% dasar, 40% lebih tinggi, 45% tambahan) ditambah Asuransi Nasional jika itu adalah perdagangan.
Ketika Anda melepaskan token yang dipertaruhkan (menjual, berdagang, atau menggunakan), pajak keuntungan modal (CGT) berlaku. Batas tahunan adalah £3,000; di luar itu, tarifnya adalah 10% atau 20% tergantung pada kelompok Anda. Crypto-ke-crypto perdagangan, seperti menukar imbalan staking untuk ME, memicu CGT.
Contoh: Mendapatkan £2.000 dari imbalan staking? Jika Anda adalah pembayar pajak dengan tarif dasar, bayar 20% (£400). Menjual seharga £3.000? CGT pada keuntungan £1.000 setelah alokasi.
HMRC mengharuskan penilaian mandiri sebelum 31 Januari setelah tahun pajak. Platform seperti Exbix dapat membantu dengan catatan—mulai staking ME melalui dasbor ME/USDT.
Strategi: Gunakan batas £3,000 dengan bijak, atau tahan untuk pengumpulan saham guna merata biaya.
Implikasi Pajak di Kanada
CRA Kanada menganggap hadiah staking sebagai pendapatan bisnis atau investasi, yang dikenakan pajak pada tarif marginal Anda. (hingga 53% secara federal ditambah provinsi). Hanya 50% dari keuntungan modal yang dikenakan pajak.
Pada tahun 2025, tidak ada panduan staking khusus, tetapi imbalan dianggap sebagai pendapatan saat diterima. Batas waktu: 30 April.
Contoh: Imbalan $5,000? Dikenakan pajak penuh sebagai pendapatan. Dijual seharga $7,000? 50% dari keuntungan $2,000 dikenakan pajak.
Gunakan Exbix untuk staking yang sesuai di exbix.com/staking.
noopener">https://exbix.com/staking.Implikasi Pajak di Australia
ATO menganggap hadiah staking sebagai pendapatan biasa, dikenakan pajak dengan tarif marginal (0-45%). Diskon CGT 50% jika dipegang >12 bulan.
Batas waktu: 31 Oktober.
Contoh: Hadiah AUD 10.000? Dikenakan pajak sebagai pendapatan. Jual setelah setahun? Diskon 50% pada keuntungan.
Pajak Implikasi di Jerman
Jerman mengenakan pajak pada staking sebagai pendapatan (0-45% + tambahan solidaritas), tetapi keuntungan bebas pajak jika dipegang >1 tahun dan di bawah ambang €600.
Pemangku profesional membayar lebih. Batas waktu: 31 Juli.
Implikasi Pajak di Jepang
Jepang mengenakan pajak pada staking sebagai pendapatan lain-lain (5-45% + 10% lokal). Diusulkan tarif tetap 20% pada 2025.
Tidak terpisah CGT; semua di bawah pendapatan.
Implikasi Pajak di India
Pajak tetap 30% pada pendapatan VDA, termasuk staking; 1% TDS pada transaksi >₹50.000.
Tidak ada pengimbangan kerugian.
Implikasi Pajak di Prancis
Pajak tetap 30% untuk staker sesekali; hingga 45% untuk profesional. Pembebasan €305.
Implikasi Pajak di Singapura
Tidak ada CGT; pendapatan staking dikenakan pajak jika >SGD 300/tahun.
Implikasi Pajak di Brasil
15-22,5% pada keuntungan >R$35.000/bulan; tarif tetap baru 17,5% pada 2025.
Surga Pajak untuk Staking Kripto
Negara-negara seperti UEA, Kepulauan Cayman menawarkan pajak 0%.
Bagaimana Exbix Exchange Dapat Membantu
Exbix menyediakan staking yang aman dengan alat pelaporan. Kunjungi Exbix atau halaman staking.
Strategi untuk Meminimalkan Pajak
Pegang dalam jangka panjang, gunakan perangkat lunak pajak, pertimbangkan relokasi.
Pelaporan dan Kepatuhan
Gunakan alat seperti CoinLedger.
Kesimpulan
Staking menawarkan imbalan yang besar, tetapi pajak bervariasi. Tetaplah terinformasi dan gunakan platform seperti Exbix.
