DeFi myntamarkaðstrend: Uniswap, Aave og Curve

Í sífellt breytilegu landslagi dreifðra fjármála (DeFi) hafa fáir geirar fangið ímyndunarafl fjárfesta og nýsköpunaraðila eins og DeFi tokens. Þegar við förum í gegnum árið 2025, með alþjóðlega cryptocurrency markaðinn sem sýnir endurnýjaða krafta miðað við skýra reglugerð og stofnanafyrirtæki, standa tokens eins og Uniswap (UNI), Aave (AAVE) og Curve (CRV) upp úr sem stoðir þessa vistkerfis. Þessir tokens tákna ekki aðeins byltingarkennd ferla heldur einnig umbreytinguna í átt að meira aðgengilegu, skilvirku og dreifðu fjármálakerfi. Þessi grein kafar djúpt í markaðstrendin sem umlykur þessa tokens, skoðar söguleg frammistöð, núverandi dýnamík, framtíðarspár og hvernig vettvangar eins og Exbix gera þá aðgengilega fyrir venjulega notendur. Hvort sem þú ert vanur kaupsýslumaður eða nýliði, að skilja þessar þróanir getur hjálpað þér að taka upplýstar ákvarðanir á markaði sem spáð er að heildargildi DeFi (TVL) fari yfir 200 milljarða dollara fyrir árslok.

DeFi, stytting fyrir Decentralized Finance, vísar til safns fjármálatengdra þjónustu sem byggðar eru á blockchain tækni, sem útrýmir milliliðum eins og banka. Það felur lána, lána, viðskipti og ávöxtunarbændur, allt knýtt af snjöllum samningum. Uniswap, Aave og Curve eru meðal helstu protokolla á þessu sviði, þar sem hvert þeirra leysir sérstök vandamál: Uniswap umbreytir dreifðum viðskiptum (DEXs), Aave leiðir í lána og lána, og Curve hámarkar stöðugra myntaskipti. Frá og með ágúst 2025, sveiflast markaðsverðmæti DeFi um $98.4 milljarða, upp 38% frá því í fyrra, þar sem þessir þrír tokens hafa haft veruleg áhrif. En hvað drífur þróun þeirra? Við skulum skoða þetta nánar, byrja á almennri yfirsýn áður en við dýfum okkur í hvern token fyrir sig.

Breytt landslag DeFi markaðarins árið 2025

Árið 2025 hefur verið mikilvægt ár fyrir DeFi. Eftir óstöðugleika ársins 2024, þar sem reglugerðaróvissa og markaðsleiðréttingar prófaði seðilsins þol, höfum við séð aukningu sem stýrist af nokkrum lykilþáttum. Fyrst, hefur stofnanafyrirtækjaáhugi farið í hámark. Fyrirtæki eins og BlackRock og Fidelity hafa samþætt DeFi-þætti í eignasafn sín, sem eykur lausafjárstöðu og trúverðugleika. Í öðru lagi hafa tækniframfarir, svo sem layer-2 skalanlegar lausnir á Ethereum (þar sem flest DeFi fer fram), dregið úr gasgjöldum og bættar viðskiptahraða, sem gerir protokolla notendavænni.

Gögn frá heimildum eins og DefiLlama og CoinMarketCap sýna jákvæða mynd: DeFi TVL hefur vaxið í meira en $150 milljarða, þar sem lánaprotokollar eins og Aave halda $4.5 milljörðum, DEXs eins og Uniswap eru með $3.2 milljarða, og stöðugjaldmiðlasjóðir Curve eru um $3.9 milljarða. Verð tokens hefur fylgt í kjölfarið—UNI viðskipti um $9.69, AAVE á $315.15, og CRV um $0.62—sem endurspeglar blandaða bjartsýni og varfærna endurheimt. Þróun felur í sér hækkun á samþættingu raunverulegra eigna (RWAs), þar sem tokenized fasteignir eða skuldabréf eru lánaðar í gegnum Aave, og samþættingu milli keðja, sem gerir Uniswap kleift að stækka út fyrir Ethereum.

Hins vegar eru áskoranir enn til staðar. Öryggisbrestir, þrátt fyrir að hafa minnkað um 20% frá 2024, ennþá stórkostleg, með nýtingum sem kosta 500 milljónir dollara bara á þessu ári. Reglugerðartengdar vindar, eins og verkefni SEC um Crypto, hafa veitt skýrleika og snúið við viðhorfi fyrir tokens eins og UNI, AAVE og CRV. Hvalir og stofnanir eru að safna, eins og sést í gögnunum á keðjunni sem sýna aukin viðskipti: 24 tíma viðskipti AAVE eru 431 milljón dollarar, UNI 135 milljón dollarar, og CRV við 58 milljónir dollara. Þessi uppsöfnun gefur til kynna traust, sérstaklega þar sem ávöxtun DeFi er að meðaltali 5-15%, sem fer fram úr hefðbundnum sparnaði.

Fyrir notendur sem vilja taka þátt, bjóða vettvangar eins og Exbix upp á auðvelda inngangspunkta. Þú getur skoðað að versla þessa tokens á aðalvettvanginum—heimsæktu Exbix til að byrja—eða hámarka vöxtun í gegnum staking forrit. Til að stake-a DeFi tokens þína og afla pasívra tekna, skoðaðu Exbix Staking, þar sem samkeppnishæfar ávöxtun bíður.

Uniswap (UNI): Markaðsferill DEX konungsins

Uniswap, sem var sett á laggirnar árið 2018 af Hayden Adams, raskaði miðstýrðum viðskipti með sjálfvirka markaðsgerðina sína (AMM) líkan. UNI, stjórnunartákn þess sem kynnt var árið 2020, gerir eigendum kleift að kjósa um uppfærslur á protokollinu, gjaldstrúktúra og fjárhagslegar úthlutanir. Árið 2025 eru straumar Uniswap ríkjandi af V4 uppfærslunni, sem kynnti hnappar fyrir sérsniðnar lausafjárpúlur, sem eykur skilvirkni og laðar að fleiri þróunaraðila.

Markaðsgreining sýnir Verð UNI er stöðugt á $9.69, upp frá $7 fyrr á árinu, í ljósi breiðari altcoin uppsveiflu. Langtímaprediktioner eru jákvæðar: sérfræðingar eins og þeir hjá CCN spá því að UNI muni ná $15 fyrir árslok, drifið áfram af auknum DEX viðskiptum. Heildarvirði Uniswap (TVL) er $3.2 milljarðar, sem gerir það að þriðja stærsta DeFi protokollinu. Helstu þróanir fela í sér aukningu í viðskiptum með meme myntum á Uniswap, sem söguðu um 40% af 1,2 billjón dollara í heildarumferð. Innan stofnana er aðlögun augljós—stórir fjárfestar hafa safnað 149 milljónum UNI á skiptum eins og Binance.

En UNI er ekki án sveiflna. 10% lækkun í júlí 2025 fylgdi breiðari markaðsleiðréttingu, en það náði sér á strik við fréttir af samstarfi við lag-2 net eins og Arbitrum. Metrar á keðjunni eru sterkir: virk heimilisföng upp 15%, og viðskiptaumferðin nær $135 milljónum á dag. Í samanburði við samkeppnina eins og PancakeSwap, liggur Uniswap’s forskot í Ethereum-fæðingu sinni, vökvun og stjórnunarlíkan, þar sem UNI eigendur hafa hafnað áhættusömum tillögum, sem tryggir stöðugleika.

Fyrir fjárfesta nær notagildi UNI út fyrir spekúlasjón. Að halda UNI veitir hlutdeild í gjaldum frá 0.3% skiptagjöldum protokollsins, dreift með stjórnun. Á ári þar sem DeFi yfirráð (mælt sem heildarmarkaðsverðmæti efstu tákna eins og UNI, AAVE og CRV) náði 20% af krypto markaðnum, er hlutverk UNI miðlægt. Ef þú hefur augun á UNI, gera vettvangar eins og Exbix það auðvelt að versla eða setja í staking. Settu UNI þína í staking á Exbix fyrir ávöxtun. allt að 10%, eða skoðaðu fulla skiptin á Exbix.

Horft til framtíðar gæti samþætting Uniswap við RWAs ýtt UNI upp í $20 fyrir árið 2026. Greiningaraðilar benda á vanmetin—TVL hlutfallið er 0.40—sem bendir til rýmis fyrir vöxt. Félagsleg viðhorf á vettvangi eins og X eru jákvæð, með umræðum sem leggja áherslu á UNI’s frammistöðu gegn keppinautum.

(Orðafjöldi hingað til: ~850. Halda áfram að þróa dýrmætari efni.)

Aave (AAVE): Lánaveiting nýsköpun og markaðsþol

Aave, stofnað af Stani Kulechov árið 2017 sem ETHLend, hefur þróast í öflugt lánaveitunarferli. AAVE, myntin hennar, auðveldar stjórnun, veðsetningu fyrir öryggismódúl og afslætti á gjöldum. Í 2025, þróun Aave snýst um V3 og V4 útgáfurnar, sem kynntu krosskeðju lánveitingu og áhættuvædda lántöku, sem hækkaði heildarvirði lánveitinga (TVL) í $4.5 milljarða.

Verð AAVE er $315.15, sem endurspeglar 200% ár-til-dags gróða, knúið áfram af stofnunarinnflæði. Hvalir safnaði $13.2 milljónum í AAVE í júní 2025, samkvæmt gögnum frá Lookonchain, sem þrýsti viðskiptum upp í $431 milljón. Þróunin felur í sér vöxtur flögu lána—ótryggð lán til arðgreiðslu—sem sköpuðu 100 milljónir dollara í gjöld á síðasta fjórðungi. Samþætting Aave við stöðugumyntir eins og USDC og EURC hefur gert það að brú milli TradFi og DeFi, með samstarfi eins og Circle sem eykur liquiditet.

Markaðsflækjur hafa ekki hindrað vöxt. Eftir að hafa forðast athugun SEC árið 2023 (þar sem AAVE starfar á Vottun-vinnandi rætur), það hækkaði um 27% á einum degi. Vöxtur á heildarverðmæti (TVL) um 11% á viku undirstrikar traust, þar sem ofveðsettar lán draga úr vanskilum. Í samanburði við Compound, bjóða breytilegar vextir Aave og lánveitingareiginleikar sveigjanleika, sem laða að ávöxtunarbændur sem leita að 8-12% APY.

Áskoranir fela í sér samkeppni frá nýrri protokollum eins og JustLend ($3.7 milljarðar TVL), en Aave’s öryggisúttektir og villuverðlaun viðhalda forskoti þess. Á X er viðhorfið jákvætt, með 59% jákvæðum twítum sem hrósa dreifingu þess. Fyrir notendur skilar að leggja AAVE í öryggismódúlum umbun á meðan það styður protokollið gegn gjaldþroti.

Exbix notendur geta nýtt sér möguleika AAVE með því að versla á vettvanginum—fara í Exbix—eða veðja fyrir aukin ávöxtun á Exbix veðja, þar sem AAVE pottar bjóða samkeppnishæfa hvata.

Spár: Til ársins 2030 gæti AAVE náð $500-700 ef DeFi aðlögun heldur áfram, samkvæmt spám CoinMarketCap. Ómetin staða þess (TVL hlutfall 0.40) bendir til kaupa tækifæri.

Curve (CRV): Skipt á stöðugum myntum og hámarka ávöxtun

Curve Finance, stofnað af Michael Egorov árið 2020, sérhæfir sig í skiptum á stöðugum myntum með litlum skiptikostnaði í gegnum AMM sína. CRV, stjórnunartákn og umbunartákn, hvetur vökvaskylda (LPs) með veCRV lokun fyrir aukna ávöxtun. Árið 2025 munu straumar Curve einbeita sér að LlamaLend og crvUSD lanceringar, sem lyfta TVL í $3.9 milljarða.

Verð CRV er $0.62 og hefur séð sveiflur, lækkað frá $0.90 hámarki en hækkað um 3% á viku. Spár frá CCN benda til $1.86 fyrir árslok, með langtímamarkmiðum á $7.89 fyrir 2030. Aðal drifkraftar: Metapools fyrir óþekkt tokens og samþætting við TradFi, eins og greiðslur með stablecoins í gegnum Visa. Vöxtur náði $342 milljónum daglega, 83% aukning, sem bendir til vaxandi virkni.

Stefna felur í sér yfirburði í ávöxtunarbúskap, með CRV umbun allt að 2.5x í gegnum aukningar. Eftir árangursríkar aðgerðir eftir 2024, endurheimtu öryggisuppfærslur traust, eins og sést í 1.37% mælikvörðum fyrir sundlaugum eins og stETH. Á keðjunni sýnir dreifing framboðs að hvalir safna, þar sem Binance heldur 4.92% af framboðinu.

Samanborið við Uniswap, dregur áhersla Curve á stöðugum gjaldmiðlum úr tímabundnum tapi, sem gerir það hentar fyrir íhaldsama LPs. Félagsleg umræða raðar CRV #92 í tilvikum, með 90/5 viðhorfseinkunn.

Til að auka þátttöku, settu CRV í Exbix fyrir hámarka ávöxtun, eða verslaðu á Exbix.

Framtíð: Með DeFi’s $376.9 milljónir fyrirhuguð tekjur, CRV gæti fimmfaldast ef cross-chain stækkar.

Samanburðar greining og samþætting við Exbix

Samanburður á UNI, AAVE og CRV: UNI skarar fram úr í viðskiptavöxtum ($135M), AAVE í TVL ($4.5B), CRV í stöðugleika. Allir njóta góðs af uppfærslum Ethereum, en eru mismunandi í áhættu—UNI er óstöðug, AAVE er stöðug, CRV einbeitir sér að ávöxtun.

Exbix tengir þessir með því að bjóða lága gjaldskilmála fyrir viðskipti og staking. Heimsækið Exbix fyrir eignasafn, eða Exbix Staking fyrir DeFi ávöxtun.

Framtíðarútlit og Niðurstaða

Árið 2026 gætu þessir tokens séð 50-100% gróði í ljósi vaxtar DeFi. Hættur: reglugerðir, tölvuárásir. En með stuðningi stofnana er framtíðin björt.