Aizdevumu nākotne DeFi: no pārmērīgas nodrošināšanas līdz nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem
Decentralizētā finanses, vai DeFi, pēdējo gadu laikā ir kļuvusi par vienu no vistransformējošākajām spēkiem globālajā finanšu ekosistēmā. DeFi pamatā ir mērķis atjaunot tradicionālās finanšu sistēmas—piemēram, aizdevumus, aizņemšanos, tirdzniecību un aktīvu pārvaldību—izmantojot blokķēdes tehnoloģiju, izslēdzot starpnieku, piemēram, banku un brokeru, nepieciešamību. Starp daudziem inovācijas, ko ir ieviesusi DeFi, decentralizētā aizdošana izceļas kā šīs kustības stūrakmens. Tā ļauj lietotājiem aizdot un aizņemties digitālos aktīvus tieši no viedajiem līgumiem, radot atļauju neprasošu, caurredzamu un globāli pieejamu finanšu infrastruktūru.
Tomēr, attīstoties DeFi, notiek kritiska evolūcija: pāreja no pārlieku nodrošinātiem aizdevumiem uz zemnodrošinātiem un pat nenodrošinātiem aizdevumu modeļiem. Šī pāreja iezīmē izšķirošu brīdi decentralizētās finanses vēsturē, solot lielāku kapitāla efektivitāti, plašāku finanšu iekļaušanu un jaunus riska paradigmas. Šajā visaptverošajā izpētē mēs dziļi iedziļināsimies DeFi mehānikā. aizdevumu, analizēt pārmērīgas nodrošināšanas ierobežojumus un izpētīt jaunās tehnoloģijas un ietvarus, kas veicina nepietiekami nodrošinātu aizdevumu pieaugumu.
Mēs arī izpētīsim, kā tādas platformas kā Exbix Exchange pozicionē sevi šīs jomas priekšgalā revolūcija, piedāvājot lietotājiem nevainojamu piekļuvi gan tradicionālajiem, gan nākamās paaudzes DeFi finanšu rīkiem. Neatkarīgi no tā, vai esat pieredzējis kriptovalūtu tirgotājs vai jaunpienācējs, kas izpēta digitālo aktīvu pasauli, nākotnes izpratne par aizdevumiem DeFi ir būtiska, lai orientētos mainīgajā finanšu ainavā.
DeFi aizdevumu pieaugums: jauna finanšu paradigma
Pirms mēs iedziļināmies nodrošinājuma niansēs, ir svarīgi saprast, kā darbojas DeFi aizdevumi un kāpēc tie ir guvuši tik plašu popularitāti.
Kas ir DeFi aizdevumi?
DeFi aizdevumu platformas ļauj lietotājiem noguldīt savu kriptovalūtu likviditātes baseinos, kuras pēc tam izmanto aizņēmēji, lai ņemtu aizdevumus. Pretī aizdevēji nopelna procentus par saviem noguldījumiem, kamēr aizņēmēji maksā procentus, lai piekļūtu līdzekļiem. Viss šis process tiek atvieglots ar viedajiem līgumiem—pašizpildāmu kodu, kas izvietots blokķēdēs, piemēram, Ethereum, Binance Smart Chain un citās.
Atšķirībā no tradicionālajām bankām, DeFi aizdevumu platformas neprasa kredītu pārbaudes, identitātes verifikācija vai garas apstiprināšanas procedūras. Ikviens ar interneta pieslēgumu un kriptovalūtas maku var piedalīties. Šī atļauju neprasošā daba ir atvērusi finanšu pakalpojumus miljoniem cilvēku visā pasaulē, kuriem nav banku kontu vai kuriem ir ierobežoti banku pakalpojumi.
Populāri DeFi aizdevumu protokoli, piemēram, Aave, Compound, un MakerDAO kopā ir bloķējuši miljardus dolāru kopējā vērtībā, demonstrējot milzīgo pieprasījumu pēc decentralizētajiem finanšu pakalpojumiem.
Tomēr, neskatoties uz panākumiem, DeFi aizdevumi ir lielā mērā ierobežoti ar vienu pamatprasību: pārmērīgu nodrošinājumu.
Pārsniegta nodrošināšana: Uzticamas aizdevējdarbības pamats
Pārsniegta nodrošināšana ir prakse, kurā aizņēmējiem tiek prasīts iemaksāt vairāk vērtības nodrošinājumā, nekā ir summa, ko viņi vēlas aizņemties. Piemēram, lai aizņemtos $1,000 vērtībā stabilās monētās, piemēram, USDT, aizņēmējam var būt nepieciešams iemaksāt $1,500 vērtībā ETH kā nodrošinājumu.
Kāpēc Pārsniegta nodrošināšana?
Galvenais pārsniegtās nodrošināšanas iemesls ir riska mazināšana. Tā kā DeFi aizdevumi ir bezuzticami un darbojas bez kredītreitinga vai juridiskām iespējām, viedie līgumi ir jāspēj automātiski realizēt aizņēmēja nodrošinājumu, ja viņu aizdevuma vērtība pārsniedz noteiktu slieksni (pazīstamu kā aizdevuma un vērtības attiecība attiecība vai LTV).
Ja nodrošinājuma aktīva cena ievērojami samazinās, sistēma var automātiski pārdot daļu no nodrošinājuma, lai atmaksātu aizdevumu, aizsargājot aizdevējus no zaudējumiem. Šis mehānisms nodrošina aizdevumu baseina stabilitāti pat svārstīgās tirgus situācijās.
Pār-nodrošināšanas priekšrocības
- Nav nepieciešamas kredīta pārbaudes: Ikviens var aizņemties, ja viņam ir pietiekams nodrošinājums.
- Automatizēta likvidācija: Gudrie līgumi pārvalda risku bez cilvēku iejaukšanās.
- Caurskatāmība: Visi aizdevuma noteikumi un nodrošinājuma līmeņi ir redzami blokķēdē.
- Globāla pieejamība: Lietotāji no jebkuras valsts var piedalīties bez KYC daudzos gadījumos.
Pārmērīgas nodrošināšanas trūkumi
Neskatoties uz priekšrocībām, pārmērīga nodrošināšana nāk ar ievērojamām ierobežojumiem:
- Kapitāla neefektivitāte: Lietotājiem jābloķē vairāk vērtības, nekā viņi aizņemas, saistot aktīvus, kurus citādi varētu izmantot, lai investīcijām, tirdzniecībai vai citiem mērķiem.
- Izslēgšana no nepietiekami nodrošināto aizņēmēju saraksta: Daudzi cilvēki, īpaši tie, kam nav lielu kriptovalūtu uzkrājumu, nespēj piekļūt aizdevumiem.
- Ierobežotas lietošanas iespējas: Pārmērīgi nodrošināti aizdevumi nav piemēroti reālām aizņemšanās vajadzībām, piemēram, mazo uzņēmumu finansēšanai, personīgajiem aizdevumiem vai ārkārtas fondiem.
- Volatilitātes riski: Strauji cenu kritumi var izsaukt likvidācijas, kas noved pie zaudējumiem aizņēmējiem.
Šie ierobežojumi ir mudinājuši DeFi kopienu izpētīt jaunus modeļus, kas samazina vai pilnībā novērš nepieciešamību pēc pārmērīgas nodrošināšanas.
Piemērs nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem DeFi
Nepietiekami nodrošināti aizdevumi ir aizdevumi, kuros aizņēmējs nodrošina mazāk nodrošinājuma nekā aizdevuma vērtība — vai dažreiz vispār nav nodrošinājuma. Šis modelis cieši atgādina tradicionālo patērētāju aizdevumu, kur kredītspēja, nevis aktīvu nodrošinājums, nosaka aizdevuma piemērotību.
Kāpēc pāriet uz nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem?
Izmaiņas uz zemāk nodrošinātām aizdevumiem virza vairāki galvenie faktori:
- Kapitāla efektivitāte: Kapitāla atbrīvošana ļauj lietotājiem efektīvāk izmantot savus aktīvus.
- Finanšu iekļaušana: Iespējams, ka lietotājiem ar ierobežotām kriptovalūtas rezervēm piekļūst kredītam.
- Reālā pasaule: Atbalsta lietošanas gadījumus kā startup finansējums, peer-to-peer aizdevumi un mikroaizdevumi.
- Konkurētspēja ar tradicionālo finansējumu: Lai konkurētu ar bankām un fintech platformām, DeFi jānodrošina līdzīga aizdevumu elastība.
Tomēr, ļaujot veikt nepietiekami nodrošinātus aizdevumus decentralizētā vidē, rodas unikālas problēmas. Bez kredītu birojiem vai centralizētām identitātes sistēmām, kā var DeFi protokoli novērtē risku un nodrošina atmaksu?
Inovācijas, kas ļauj nepietiekami nodrošinātai aizdošanai
Vairāki tehnoloģiski un ekonomiski jauninājumi veicina nepietiekami nodrošinātas aizdošanas attīstību DeFi:
1. On-Chain Kredītreitingi
Viens no vispersošākās risinājumi ir on-chain kredītreitinga sistēmu izstrāde. Šīs sistēmas analizē lietotāja darījumu vēsturi, maku aktivitāti, atmaksas uzvedību un mijiedarbību ar DeFi protokoliem, lai ģenerētu kredītreitingu.
Projekti, piemēram, Centrifuge Centrifuge un Goldfinch jau eksperimentē ar šo modeli. Novērtējot aizņēmēja iepriekšējo uzvedību, šīs platformas var piedāvāt zemākas riska aizdevumus ar mazāku nodrošinājumu.
Piemēram, lietotājs, kurš konsekventi ir atmaksājis aizdevumus laikā, visā vairāki protokoli var tikt uzskatīti par kredītspējīgiem, pat bez lieliem nodrošinājuma depozītiem.
2. Reputācijas balstīta aizdošana
Reputācija kļūst par vērtīgu aktīvu DeFi. Dažas platformas veido reputācijas slāņus , kur lietotāji iegūst uzticības punktus, pamatojoties uz viņu dalību ekosistēmā. Šie punkti var būt izmanto, lai kvalificētos zemsegto aizdevumu saņemšanai.
Reputācija nav pārnēsājama un ir saistīta ar lietotāja maku, padarot to grūti viltot. Laika gaitā spēcīga reputācija var atvērt iespējas saņemt augstākus aizdevumu limitus un labākas procentu likmes.
3. Identitātes Verifikācija (Sybil Pretestība)
Lai novērstu krāpšanu un nodrošinātu atbildību, daži DeFi aizdevumu platformas integrē decentralizētās identitātes (DID) risinājumus. Tie ļauj lietotājiem pārbaudīt savu identitāti, neizpaužot sensitīvu personisko informāciju.
Protokoli, piemēram, BrightID un Worldcoin cenšas izveidot unikālas digitālās identitātes, samazinot Sybil uzbrukumu risku (kad viens lietotājs izveido vairākas viltotas kontus, lai manipulētu ar sistēmu).
Apvienojot identitātes pārbaudi ar uz ķēdes uzvedības analīzi, platformas var piedāvāt nepietiekami nodrošinātus aizdevumus ar lielāku pārliecību par atmaksu.
4. Sociālā un kopienas aizdevumu sniegšana
Vēl viens jaunais modelis ir peer-to-peer (P2P) vai kopienas aizdevumu sniegšana, kur indivīdi vai grupas aizdod naudu aizņēmējiem, kurus viņi uztic. Šie aizdevumi bieži ir ar nepietiekamu nodrošinājumu vai vispār nav nodrošināti, balstoties uz sociālo atbildību, nevis automatizētu likvidāciju.
Platformas tāpat kā Kiva tradicionālajā jomā ir pierādījusi sociālās aizdevēšanas efektivitāti. DeFi tiek veidoti līdzīgi modeļi, izmantojot viedos līgumus un reputācijas sistēmas.
5. Apdrošināšana un riska fondi
Lai mazinātu maksātnespējas risku, dažas nepietiekami nodrošinātas aizdevumu platformas izmanto apdrošināšanas mehānismus vai riska baseinus. Aizdevēji var ieguldīt kopējā baseinā, kas sedz zaudējumus no neizpildītiem aizdevumiem.
Par to viņi saņem daļu no savāktās procentu likmes. Tas izplata risku visā kopienā un padara nepietiekami nodrošināto aizdevumu piešķiršanu ilgtspējīgāku.
6. Hibrīda nodrošinājumu modeļi
Dažas platformas pieņem hibrīda modeļus, kur neliela nodrošinājuma summa tiek apvienota ar kredītreitingu vai identitātes pārbaudi. Piemēram, aizņēmējs var sniegt 50% nodrošinājumu un tikt novērtēts, pamatojoties uz viņa on-chain vēsturi.
Tas samazina kapitāla slogu, vienlaikus saglabājot piedāvājot drošības tīklu aizdevējiem.
Reālās Pasaules Piemēri Zemāk Nodrošinātā Aizdevuma Darbībā
Apskatīsim dažus pionieru projektus, kas jau īsteno zemāk nodrošinātu aizdevumu:
Goldfinch: Kredīta Pirmais DeFi Aizdevums
Goldfinch ir DeFi aizdevumu, lai finansētu savus projektus. Šī pieeja ļauj uzņēmumiem iegūt nepieciešamos līdzekļus, neuztraucoties par kriptovalūtas nodrošinājumu. Turklāt, pateicoties uzticēšanās modelim, aizdevēji var izvērtēt aizņēmēju potenciālu, balstoties uz viņu kredītspēju un biznesa plāniem.
Protokols izmanto Senior Pool modeli, kur lietotāji nogulda līdzekļus, un aizņēmēji pieteicas aizdevumiem, lai finansētu savus projektus. aizdevumi. Risks tiek pārvaldīti, izmantojot diversifikāciju, rūpīgu izpēti un pirmā zaudējuma rezervi , kas uzņem sākotnējos zaudējumus.
Goldfinch ir veiksmīgi finansējis jaunuzņēmumus un mazos uzņēmumus jaunajos tirgos, pierādot, ka DeFi var atbalstīt reālo ekonomisko darbību.
Maple Finance: Institucionālā līmeņa nepietiekami nodrošināti aizdevumi
Maple Finance piedāvā institucionālo aizdevumu ar nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem pārbaudītām personām, piemēram, hedžfondiem un tirdzniecības uzņēmumiem. Tas izmanto kredīta novērtēšanu un identitātes pārbaudi riskam novērtēšanai.
Aizdevēji gūst augstākus ienākumus salīdzinājumā ar pārmērīgi nodrošinātām platformām, kamēr aizņēmēji iegūst piekļuvi kapitālam. bez pārmērīgas nodrošinājuma bloķēšanas.
Maple pierāda, ka nepietiekami nodrošināta aizdošana var darboties plašā mērogā, ja to apvieno ar pareizu riska novērtējumu.
Clearpool: Decentralizēta institucionālā aizdošana
Clearpool ir vēl viena platforma, kas ļauj izsniegt aizdevumus bez nodrošinājuma institucionāliem aizņēmējiem. Tā izmanto on-chain kredītu novērtējumi un decentralizēta pārvaldība riska pārvaldīšanai.
Katrai aizņēmējam ir veltīta likviditātes baseins, un aizdevēji var izvēlēties, kuras vienības finansēt, pamatojoties uz riska profiliem.
Nepietiekami nodrošināta aizdevuma izaicinājumi un riski
Kamēr potenciāls neapdrošināta aizdevuma sniegšana ir milzīga, taču tā nav bez riskiem:
1. Default Risks
Bez nodrošinājuma aizdevējiem nav automātiskas iespējas rīkoties gadījumā, ja notiek maksātnespēja. Tas palielina zaudējumu risku, it īpaši svārstīgās tirgus situācijās.
2. Regulējošā Neskaidrība
Neapdrošināta aizdevuma sniegšana varētu piesaistīt regulatoru uzmanību, īpaši, ja tas atgādina tradicionālo patērētāju kredītu. Atbilstība naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) un klientu identifikācijas (KYC) likumiem kļūst sarežģītāka.
3. Viedā līguma ievainojamības
Kā ar visiem DeFi protokoliem, nepietiekami nodrošinātu aizdevumu platformas ir uzņēmīgas pret kļūdām, uzbrukumiem un ekspluatācijām. A viena ievainojamība var novest pie milzīgiem zaudējumiem.
4. Reputācijas Manipulācija
Ja reputācijas sistēmas nav pietiekami spēcīgas, ļaunprātīgi dalībnieki var atrast veidus, kā apkrāpt sistēmu, radot viltus identitātes vai manipulējot ar uz ķēdes notikumiem.
5. Likviditātes Riska
Nepietiekami nodrošināti aizdevumi var būt mazāk pievilcīgi riska neiecietīgajiem aizdevējiem, kas noved pie zemākas likviditātes un augstākām aizņemšanās izmaksām.
Exbix apmaiņas loma DeFi aizdevumu nākotnē
Attīstoties DeFi ekosistēmai, tādas platformas kā Exbix Apmaiņa ir unikāli izvietota, lai savienotu tradicionālo kriptovalūtu tirdzniecību ar nākamās paaudzes finanšu pakalpojumiem.
Exbix nav tikai kriptovalūtu apmaiņa—tas ir visaptveroša finanšu platforma, kas piedāvā spot tirdzniecību, nākotnes līgumus, staking, un drīz arī integrētu DeFi aizdevumu risinājumi.
Viegla piekļuve DeFi aktīviem
Lietotāji var tirgot plašu kriptovalūtu klāstu platformā Exbix, tostarp PEPE un BTC, kas ir savienoti ar stabilajām valūtām, piemēram, USDT. Šī likviditāte ir būtiska DeFi aizdevumiem, jo stabilās valūtas bieži ir iecienītākās aizņemšanās un aizdošanas iespējas. aktīviem, pateicoties to cenu stabilitātei.
Piemēram, tirgotāji var viegli pārvietoties starp aktīviem, izmantojot PEPE/USDT tirdzniecības pāri vai uzraudzīt vadošo BTC/USDT tirgus , lai nodrošinātu pret svārstībām.
Staking pasīvā ienākuma un nodrošinājuma ģenerēšanai
Exbix arī piedāvā staking pakalpojumus , ļaujot lietotājiem gūt pasīvus ienākumus no saviem neizmantotajiem aktīviem. Staked aktīvi potenciāli var tikt izmantoti kā nodrošinājums nākotnes DeFi aizdevumu integrācijās, palielinot kapitāla efektivitāti.
Piedaloties likmju likšanā, lietotāji ne tikai iegūst atlīdzību, bet arī veicina tīkla drošību un pārvaldību — svarīgas sastāvdaļas veselīgā DeFi ekosistēmā.
Nākotnes tirdzniecība un riska pārvaldība
Vairāk pieredzējušiem lietotājiem, Exbix Futures nodrošina rīkus hedžēšanai un tirdzniecībai ar sviru. Šīs funkcijas ir būtiskas, lai pārvaldītu riskus, kas saistīti ar aizņemšanos un aizdošanu svārstīgajos tirgos.
Tirgotāji var izmantot nākotnes līgumus, lai fiksētu cenas, aizsargātu sevi pret zaudējumu risku vai spekulētu par nākotnes cenu izmaiņām. movements—stratēģijas, kas papildina DeFi aizdevumu aktivitātes.
Finanšu Inovatoru Kopienas Veidošana
Exbix ir apņēmies dot lietotājiem iespējas ar rīkiem un zināšanām, kas nepieciešamas, lai gūtu panākumus DeFi ēras laikā. Piedāvājot intuitīvu saskarni, zemas maksas un izglītojošus resursus, Exbix samazina šķēršļus jauniem dalībniekiem.
Jauni lietotāji var sākt dažu minūšu laikā, reģistrējoties vietnē Exbix reģistrācija un nekavējoties sākt izpētīt digitālo aktīvu pasauli.
Ceļš uz priekšu: Kas gaida DeFi aizdevumu jomā?
Pāreja pāreja no pārmērīgi nodrošinātām aizdevumu iespējām uz nepietiekami nodrošinātām nav strauja pāreja, bet gan pakāpeniska attīstība. Tas prasīs sadarbību starp izstrādātājiem, ekonomistiem, regulētājiem un lietotājiem, lai izveidotu ilgtspējīgu un iekļaujošu sistēmu.
Šeit ir daži galvenie notikumi, ko mēs varam gaidīt tuvākajā nākotnē:
1. Krusta ķēdes kredīta pārnesamība
Lietotājiem mijiedarbojoties ar vairākiem blokķēdēm, viņu kredītvēsturei un reputācijai vajadzētu sekot līdzi. Projekti, kas strādā pie krustsistēmu identitātes un kredītreitinga izstrādes, ļaus bezvīzu aizņemšanos starp ekosistēmām.
2. Integrācija ar tradicionālo finansēm
Mēs varam redzēt hibrīda modeļus, kur DeFi aizdevumu platformas sadarboties ar tradicionālajām bankām vai fintech uzņēmumiem, lai piedāvātu regulētus kredītu produktus. Tas varētu atvērt durvis masveida pieņemšanai.
3. AI vadīta riska novērtēšana
Mākslīgais intelekts var analizēt milzīgas on-chain datu apjoma, lai prognozētu maksātnespējas risku, atklātu krāpšanu un personalizētu aizdevuma nosacījumus. AI vadīta apdrošināšana varētu padarīt undercollateralizēta aizdevuma drošāka un efektīvāka.
4. Decentralizētās Kredītu Aģentūras
Iedomājieties decentralizētu versiju no Equifax vai Experian, kur kredīta dati tiek glabāti blokķēdē un tiek kontrolēti lietotāju. Šāda sistēma varētu sniegt indivīdiem pilnīgas tiesības uz viņu finanšu identitāti.
5. Regulatīvā Skaidrība
Skatāmas regulācijas būs būtiskas nepietiekami nodrošinātu aizdevumu izaugsmei. Valdībām un regulējošām iestādēm ir jāatrod līdzsvars starp patērētāju aizsardzību un inovācijām.
Kā Lietotāji Var Sagatavoties DeFi Nākotnei Aizdevumi
Kamēr šie jauninājumi attīstās, lietotāji var veikt proaktīvus soļus, lai sagatavotos panākumiem:
- Veidojiet On-Chain Reputāciju: Atbildīgi iesaistieties DeFi protokolos, laicīgi atmaksājiet aizdevumus un uzturiet tīru darījumu vēsturi.
- Diversificējiet Aktīvus: Turiet maisījumu stabilo monētu un blue-chip kriptovalūtām un liktām aktīvām, lai palielinātu aizņemšanās spēju.
- Esiet informēti: Sekojiet līdzi jaunumiem DeFi aizdevumu, kredītreitingu un identitātes risinājumu jomā.
- Izmantojiet drošas platformas: Izvēlieties uzticamus biržas un aizdevumu pakalpojumu sniedzējus ar stingrām drošības praksēm.
- Sāciet ar mazumi: Eksperimentējiet ar nelieliem aizdevumiem vai noguldījumiem, lai saprast riskus un mehānismus.
Platformas, piemēram, Exbix padara uzsākšanu vienkāršu. Neatkarīgi no tā, vai tirgojat BTC/USDT , izpētot meme monētas, piemēram, PEPE , vai iegūstot atlīdzības caur likviditātes nodrošināšanu , jūs jau piedalāties DeFi ekonomikas pamatos.
Secinājums: Iekļaujošāka un efektīvāka finanšu nākotne
Aizdevumu nākotne DeFi virzās ārpus pārmērīgas nodrošināšanas ierobežojumiem uz niansētāku, iekļaujošāku un efektīvāku sistēmu. Nepietiekami nodrošināti aizdevumi ir drosmīgs solis uz priekšu—solis, kas var atvērt triljonus ekonomiskās vērtības un nodrošināt finanšu pakalpojumi miljardiem cilvēku visā pasaulē.
Kaut arī izaicinājumi joprojām pastāv, kombinācija no on-chain kredītreitinga, decentralizētās identitātes, reputācijas sistēmām un inovatīviem riska pārvaldības rīkiem veido spēcīgu pamatu šai jaunajai finanšu ērai.
Kā lietotājam, jums ir iespēja būt daļai no šīs revolūcijas. Izmantojot platformas, piemēram, Exbix Exchange , jūs varat piekļūt rīkiem, likviditātei un izglītībai, kas nepieciešama, lai gūtu panākumus mainīgajā DeFi ainavā.
Neatkarīgi no tā, vai esat aizdevējs, kurš meklē peļņu, aizņēmējs, kuram nepieciešams kapitāls, vai vienkārši novērotājs finanšu inovācija, DeFi aizdevumu nākotne sola kaut ko ikvienam.
Pievienojieties kustībai jau šodien. Izpētiet tirgus, paplašiniet savu portfeli un sagatavojieties pasaulei, kur kredīts tiek nopelnīts, nevis tikai nodrošināts.
Sāciet savu DeFi ceļojumu tagad:
👉 Tirgojiet Exbix apmaiņa
👉 Reģistrējieties Exbix reģistrācija
👉 Izpētiet Staking un Nākotnes līgumi
👉 Uzraugiet galvenos pārus, piemēram, PEPE/USDT un BTC/USDT
Šis nākotne finansēm ir decentralizēta. Un tas sākas ar tevi.
