यील्ड फार्मिंग कसे कार्य करते: जोखमी, बक्षिसे आणि विजय मिळविण्याच्या रणनीतींबद्दल तुमचा मार्गदर्शक

यील्ड फार्मिंग हे संपत्ती मिळवण्याचे हमीचे मार्ग नाही. उच्च इनाम उच्च जोखमांकरिता भरपाई म्हणून अस्तित्वात आहेत. यांना दुर्लक्ष करणे म्हणजे लवकरच नुकसान होण्याचा सर्वात जलद मार्ग आहे.

• अस्थायी नुकसान (सर्वात मोठा जोखम): हे यील्ड फार्मिंगमधील सर्वात अद्वितीय आणि समजून घेण्यात अडचण येणारे संकल्पना आहे. अस्थायी नुकसान तेव्हा होते जेव्हा तुमच्या जमा केलेल्या मालमत्तांचे बदल तुम्ही त्यांना जमा केल्यावरच्या तुलनेत. जितका मोठा बदल, तितका तुम्ही तुमच्या मालमत्तांना ठेवण्याच्या तुलनेत हानीला अधिक सामोरे जात आहात.
  • हे का होते: AMM अल्गोरिदम त्याच्या सूत्राचे पालन करण्यासाठी पूल पुनर्संतुलित करण्याची आवश्यकता आहे. जर ETH ची किंमत अचानक वाढली तर तुम्ही ETH आणि USDT एका पूलमध्ये ठेवले असताना, अल्गोरिदम आपोआप आपल्या ETH पैकी काही USDT साठी विका जेणेकरून मूल्य संतुलित राहील. तुम्हाला विजयी मालमत्तेची कमी आणि हरलेल्या मालमत्तेची जास्ती मिळते.
  • जेव्हा तुम्ही पैसे काढता, तेव्हा ते “शाश्वत” होते. हे नुकसान फक्त कागदावर “अस्थायी” आहे जोपर्यंत तुम्ही स्थिती सोडत नाही. उच्च चंचलतेसह जोड्या असल्यास, हे नुकसान तुम्ही मिळवलेल्या कोणत्याही शेतीच्या बक्षिसांपेक्षा सहजपणे जास्त असू शकते. याच कारणामुळे अनेक शेतकरी स्टेबलकॉइन जोड्या (उदा., USDT/USDC) किंवा स्थिर मालमत्तांच्या जोड्या (जसे wBTC/BTC) यावर टिकून राहतात, जिथे तात्काळ नुकसान होण्याचा धोका कमी असतो.
• स्मार्ट कॉन्ट्रॅक्ट धोके: आपण आपल्या निधीला कोडच्या ओळींवर विश्वास ठेवत आहात. त्या कोडमध्ये बग्ज किंवा असुरक्षा असू शकतात ज्याचा फायदा हॅकर्स घेऊ शकतात. लाखो डॉलर्स गमावले गेले आहेत. संपन्न हॅक्स आणि शोषण. नेहमी एका प्रोटोकॉलच्या ऑडिट इतिहासाचा अभ्यास करा (पण लक्षात ठेवा, ऑडिट म्हणजे सुरक्षा याची हमी नाही).
• रग पुल्स आणि फसवणूक: DeFi च्या जंगली पश्चिमात अनेक दुष्ट अभिनेता आहेत. "रग पुल" म्हणजे जेव्हा एका प्रकल्पाचे विकासक ते सोडून देतात आणि तरलता पूलमधील सर्व निधी घेऊन पळून जातात. हे विशेषतः सामान्य आहे जेव्हा गोपनीय संघ आणि नवीन, अप्रत्यक्ष प्रोटोकॉल जे अशक्य उच्च उत्पन्न देतात.
• गॅस शुल्क: Ethereum नेटवर्क (आणि इतर) वर कार्य करण्यासाठी "गॅस" नावाचे व्यवहार शुल्क भरणे आवश्यक आहे. अनेक ठेवी, स्वॅप आणि दाव्यांचा समावेश असलेल्या गुंतागुंतीच्या शेतीच्या रणनीतींमुळे शंभर डॉलर्सपर्यंत शुल्क येऊ शकते. हे लहान गुंतवणूकदारांचे नफा पूर्णपणे मिटवू शकते. किसान.
• शासन टोकन अस्थिरता: आकर्षक 1000% APY एक टोकनमध्ये दिला जाऊ शकतो जो पुढील आठवड्यात 90% मूल्य कमी होतो. तुम्हाला या बक्षीस टोकनचे व्यवस्थापन करणे आणि वास्तविक नफा मिळवण्यासाठी अनेकदा विकणे आवश्यक आहे.

5. तुमची रणनीती विकसित करणे: प्रारंभिक ते DeFi Degens

तुमची रणनीती तुमच्या जोखमीच्या सहिष्णुतेसह थेट.

• योजना 1: स्टेबलकॉइन फार्मिंग (सुरक्षित आश्रय)
  • हे काय आहे: एक जोडी स्टेबलकॉइन्ससाठी तरलता प्रदान करणे, उदा., USDT/USDC.
  • जोखीम/पुरस्कार: अस्थायी नुकसानीचा सर्वात कमी धोका, कमी पण स्थिर पुरस्कार (सामान्यतः 5-15% APY). मुख्य जोखम म्हणजे स्थिरकॉइनची स्वतःची अयशस्विता (उदा., जर USDC डिपेग झाला).
  • यासाठी कोण आहे: पूर्णपणे नवीन आणि जोखम टाळणारे गुंतवणूकदार जे पारंपरिक वित्तापेक्षा चांगले परतावे शोधत आहेत.
• योजना २: ब्लू-चिप जोडी शेती (संतुलित दृष्टिकोन)
  • हे काय आहे: पुरवठा स्थापित, उच्च-बाजार-भांडवल असलेल्या क्रिप्टोकुरन्सींच्या जोड्या साठी तरलता. ETH/USDT, BTC/USDT किंवा इतर प्रमुख मालमत्तांसारख्या जोड्यांचा विचार करा. तुम्ही ETC/USDT किंवा PAXG/USDT (सुवर्ण-आधारित टोकन) सारख्या जोड्यांचा वेगवेगळ्या एक्स्पोजर साठी अन्वेषण करू शकता.
  • जोखीम/फायदा: अस्थायी जोखमीचा मध्यम स्तर तोटा, मध्यम बक्षिसे. तुम्ही दोन मालमत्तांचे किंमतीत मोठा फरक येणार नाही यावर पैज लावत आहात. उच्च अस्थिरता आणि व्यापाराच्या प्रमाणामुळे स्थिर नाणे पूलांच्या तुलनेत यields जास्त आहेत.
  • कसासाठी: काही जोखमीसाठी तयार असलेले गुंतवणूकदार जे जोडीतल्या दोन्ही मालमत्तांच्या दीर्घकालीन मूल्यावर विश्वास ठेवतात.
• योजना 3: संपूर्ण DeGen अनुभव (उच्च-जोखिम, उच्च-इनाम)
  • याचे स्वरूप: नवीन, अप्रतिक्षित प्रोटोकॉलवर शेती करणे किंवा अत्यधिक अस्थिर आणि संबंधित मालमत्तांसाठी तरलता प्रदान करणे (उदा., दोन अस्पष्ट मेम नाणे).
  • जोखिम/इनाम: अस्थायी हानी, स्मार्ट कॉन्ट्रॅक्ट शोषण, आणि रग पुल्सचा अत्यंत उच्च धोका. APYs हे हजारो टक्के, पण तुम्ही मूलतः जुगार खेळत आहात.
  • हे कोणासाठी: उच्च जोखमीच्या सहनशक्तीसह अनुभवी DeFi वापरकर्ते जे त्यांच्या संपूर्ण गुंतवणूक गमावण्याची क्षमता ठेवतात. हे नवशिक्यांसाठी नाही.

6. तुमच्या पहिल्या यील्ड फार्मसाठी चरण-दर-चरण मार्गदर्शक

1. वॉलेट मिळवा: MetaMask किंवा Trust Wallet सारखे नॉन-कस्टोडियल वॉलेट सेटअप करा.
2. आपले वॉलेट भरा: विश्वसनीय एक्सचेंजवरून क्रिप्टोकरेन्सी खरेदी करा. जर आपण आपल्या प्रारंभिक क्रिप्टो मिळवण्यासाठी सुरक्षित आणि वापरकर्ता-अनुकूल प्लॅटफॉर्म शोधत असाल, तर आपण ETH, USDT, TRX किंवा इतर मालमत्ता Exbix. एकदा खरेदी झाल्यावर, ते आपल्या वैयक्तिक वॉलेट पत्त्यावर काढा.
3. आपला प्रोटोकॉल आणि पूल निवडा: सोप्या गोष्टींपासून प्रारंभ करा. Uniswap (Ethereum) किंवा PancakeSwap (Binance Smart Chain) सारख्या चांगल्या स्थापन केलेल्या प्रोटोकॉलची निवड करा आणि एक स्थिर नाणे किंवा ब्लू-चिप पूल निवडा.
4. तरलता प्रदान करा: संपर्क साधा “पूल” विभागात, समान USD मूल्यांमध्ये तुम्ही ज्या दोन मालमत्तांचा पुरवठा करायचा आहे, त्या निवडा आणि व्यवहाराला मान्यता द्या. तुम्हाला LP टोकन मिळतील जे तुमच्या पूलमधील हिस्स्याचे प्रतिनिधित्व करतात.
5. तुमचे LP टोकन स्टेक करा: अनेकदा, तुम्हाला तुमचे LP टोकन एका वेगळ्या “फार्म” विभागात नेऊन त्यांना स्टेक करणे आवश्यक असते आणि अतिरिक्त प्रोत्सव मिळवायला सुरुवात करावी लागते. rewards. दुसरी व्यवहार मंजूर करा.
6. कापणी आणि व्यवस्थापन: आपण आपल्या इनाम टोकनची कालांतराने “कापणी” करू शकता आणि त्यांना पुन्हा गुंतवणूक (पुन्हा गुंतवणूक) किंवा स्थिर नाण्यांमध्ये बदलू शकता जेणेकरून नफा सुरक्षित करता येईल.

7. यिल्ड फार्मिंगचे भविष्य

यिल्ड फार्मिंग विकसित होत आहे. आम्ही एक हालचाल पाहत आहोत कडे:

• लेयर 2 सोल्यूशन्स: पॉलीगॉन आणि आर्बिट्रमसारख्या नेटवर्कवरील प्रोटोकॉल गॅस फी कमी करत आहेत, ज्यामुळे फार्मिंग अधिक लोकांसाठी उपलब्ध होत आहे.
• सुधारित जोखमीचे व्यवस्थापन: नवीन विमा प्रोटोकॉल जसे की नेक्सस म्यूच्युअल स्मार्ट कॉन्ट्रॅक्ट अपयशाविरुद्ध कव्हरेज देत आहेत.
• क्रॉस-चेन कृषी: शेतकऱ्यांना विविध ब्लॉकचेनमध्ये संपत्ती हलवण्याची परवानगी देणे, सर्वोत्तम उत्पन्न मिळवण्यासाठी.
• सोपे वापरकर्ता अनुभव: “यील्ड अॅग्रीगेटर्स” जसे की Yearn.finance प्रक्रिया स्वयंचलित करतात, आपल्या निधीला रणनीतींमध्ये हलवून परतावा वाढवतात.

8. निष्कर्ष: यील्ड फार्मिंग आपल्या साठी योग्य आहे का? तुम्ही?

यील्ड फार्मिंग एक शक्तिशाली साधन आहे जे आर्थिक सेवांमध्ये प्रवेशाला लोकशाहीत करते आणि अद्वितीय कमाईची क्षमता प्रदान करते. तथापि, हे मोफत पैसे मिळवण्याचा एक गडबड नाही. हे एक जटिल, उच्च-जोखमीचे कार्य आहे ज्यासाठी गहन संशोधन, सतत निरीक्षण आणि अस्थिरतेसाठी मजबूत मनोबलाची आवश्यकता असते.

लहान प्रारंभ करा, सुरक्षित प्रारंभ करा, आणि कधीही त्या पेक्षा अधिक गुंतवणूक करू नका ज्यास तुम्ही तयार आहात गमावणे. उच्च-जोखमीच्या फार्म्सचा विचार करण्यापूर्वी स्थिर नाण्यांच्या पूल्समध्ये मास्टर व्हा. DeFi जगात रोमांचक आहे, पण सावध शेतकऱ्याला फायदा होतो. तुमचे स्वतःचे संशोधन करा, जोखमी समजून घ्या, आणि तुमचे उत्पन्न उच्च आणि तुमचे नुकसान तात्पुरते असो.