DeFi څه شی دی؟ د ۲۰۲۴ کال لپاره د غیر متمرکز مالي سیستم د پیل کونکو لارښود
تصور وکړئ چې یوه مالي سیستم هیڅکله نه ویده کیږي. یوه نړیواله، د خلاصې سرچینې بازار چېرته چې تاسو کولی شئ پور واخلئ، پور ورکړئ، سوداګري وکړئ او پانګونه وکړئ پرته له دې چې د بانک اجازې ته اړتیا ولرئ، کاغذونه ډک کړئ، یا د مرکزي واک له خوا د خپلو شتمنیو د بندیدو په اړه اندیښنه ولرئ. دا یوه راتلونکي خیالي نړۍ نه ده؛ دا اوس پیښیږي، او دې ته ویل کیږي غیرمتمرکز مالي، یا DeFi.
د هرچا لپاره چې د پیسو او انټرنیټ د راتلونکي پرمختګ په اړه پوښتنې لري، د DeFi پوهیدل مهم دي. دا لارښود به DeFi روښانه کړي، د دې پیچلي مفاهیمو ته په ساده او اسانه توګه ننداره وړاندې کړي. موږ به وڅیړو چې دا څه شی دی، څنګه کار کوي، ولې دا مهم دی، او څنګه کولی شئ په احتیاط سره دې نوي نړۍ ته ورننوتل. که تاسو غواړئ پوه شئ چې شور یا د خپل لومړي DeFi معامله په یوه خوندي پلاتفورم لکه Exbix markets باندې غور کول، تاسو په سم ځای کې یاست.
DeFi څه شی دی؟ د شور کلمې څخه وړاندې
په اصل کې، DeFi د مالي محصولاتو او خدماتو یوه ټولګه ده چې د ټولو لپاره لاسرسی لري. هر څوک چې د انټرنیټ اړیکه لري. د دودیز مالي سیستم (TradFi) برعکس چې پر مرکزي بنسټونو لکه بانکونو، بروکرانو، او تنظیمي ادارو جوړ شوی دی، DeFi پر غیرمتمرکز ټیکنالوژۍ باندې کار کوي، په عمده توګه بلاکچینونو.
دا داسې تصور کړئ:
دودیز مالي سیستم: تاسو خپل پیسې یوې ته ورکوئ
بنك. بانک د یو باوري منځګړی په توګه عمل کوي. دا ستاسو پیسې نورو ته پور ورکوي، په کې پانګونه کوي، او د خپلو خدماتو لپاره فیسونه اخلي. تاسو په دې باور لرئ چې دوی ستاسو شتمنۍ مدیریت او بیرته درکوي.
DeFi: تاسو د ځان-اجرا کوونکو کوډ (سمارټ قراردادونه) په بنسټ د همکارۍ پروتوکولونو سره مستقیم تعامل کوئ. تاسو د مالي فعالیتونو په جریان کې د خپلو پیسو ساتنه کوئ.
کوډ قوانین نافذوي، او د کمپیوټرونو شبکه د دې امنیت یقیني کوي.
د DeFi وروستی هدف دا دی چې یوه بې اجازې، روښانه، او متقابل مالي اکوسیستم رامنځته کړي. دا د دې لپاره دی چې سیستم له بنسټ څخه بیا جوړ شي، په پرانیستې توګه، د ډیجیټل دورې لپاره.
د DeFi بنسټ: کلیدي جوړښتونه
تاسو نشئ کولی پوه شئ DeFi پرته له دې چې پوه شئ څه شی یې چالانوي. دلته هغه بنسټیز ټیکنالوژي ده چې دا ځواکمنوي.
1. بلاکچین: د نه بدلېدونکي ثبت
بلاکچین یوه توزیع شوې، نه بدلېدونکې ډیجیټل ثبت دی چې د کمپیوټرونو په شبکې کې معاملې ثبتوي. دا بنسټ دی. د DeFi لپاره تر ټولو عام بلاکچین Ethereum دی، ځکه چې دا په ځانګړې توګه د دې پیچلو غوښتنلیکونو د کوربه توب لپاره ډیزاین شوی. په هرصورت، نور "اتریوم سیالان" لکه سولانا، کاردانو، او اوښتون رامنځته شوي، چې چټک سرعت او ټیټې فیسونه وړاندې کوي. د مثال په توګه، که تاسو SOL/USDT سوداګري کوئ، تاسو د دې سره تعامل کوئ د سولانا بلاکچین خپل.native asset.
۲. سمارټ قراردادونه: اتوماتیک منځګړي
دا د انقلابي برخې دی. سمارټ قرارداد یوازې یوه ټوټه کوډ ده چې په بلاکچین کې چلند کوي. دا په اتومات ډول د یوې موافقې شرایط پلي کوي کله چې مخکې ټاکل شوي شرایط پوره شي. دوی د DeFi غوښتنلیکونو د "مغزو" په توګه عمل کوي.
(dApps).
مثال: یو د پور هوشمند قرارداد به طور خودکار به کاربر پور ورکوي کله چې دوی کافي تضمین جمع کړي. دا به همدارنګه په اوتومات ډول د سود تادیات اداره کړي او که چیرې د تضمین ارزښت د یوې ځانګړې کچې لاندې راشي، هغه به تصفیه کړي. هیڅ انساني مداخلت ته اړتیا نشته.
3. dApps (غیرمتمرکز غوښتنلیکونه): کاروونکی
انٹرفیس
dApps هغه غوښتنلیکونه دي چې موږ د DeFi خدماتو ته د لاسرسي لپاره کاروو. دا د مخکینۍ برخې انٹرفیسونه دي چې کاروونکي د شاتنۍ برخه کې د سمارټ قراردادونو سره نښلوي. Uniswap (یو غیر مرکزیت لرونکی تبادله) او Aave (یو پور ورکولو پروتوکول) مشهور dApps دي.
4. سټیبل کوینونه: د قیمت ثابت پیسې
کریپټوکرنسۍ په مشهور ډول متغیرې دي. دا مثالی نه دی د پور ورکولو یا پور اخیستلو لپاره چیرې چې تاسو نه غواړئ د خپل پور ارزښت په یوه شپه کې دوه چنده یا نیمه شي. ثباتي سکې دا ستونزه حل کوي. دا کریپټوکرنسۍ دي چې د یو ثابت شتمنۍ سره تړلې دي، لکه د امریکا ډالر (لکه، USDT، USDC، DAI). دوی د قیمت ثبات چمتو کوي چې د DeFi ایکوسیستم دننه د ورځني مالي چارو لپاره اړین دی. تاسو به د ډیری معاملاتو لپاره له دوی څخه استفاده وکړئ، شامل جفتهای تجاری مانند BTC/USDT.
۵. کیفپولها و کلیدهای خصوصی: هویت دیجیتال شما
در دیفای، شما نام کاربری و رمز عبور ندارید. شما یک کیفپول کریپتو (مانند متامسک یا فانتوم) دارید. این کیفپول شامل کلیدونه خصوصی—په اصل کې فوق العاده خوندي پاسورډونه چې د خپلو ډیجیټل شتمنیو مالکیت ثابتوي او تاسو ته اجازه درکوي چې معاملې لاسلیک کړئ. دا یوه ستره بدلون دی: تاسو خپله بانک یاست. د خپلو پیسو امنیت ستاسو مسئولیت دی.
د DeFi ټولګه: تاسو په حقیقت کې څه کولی شئ؟
د امکانات در DeFi به سرعت در حال گسترش است. در اینجا محبوبترین موارد استفاده آمده است.
1. صرافیهای غیرمتمرکز (DEXs)
اینها مانند بورسهای سهام هستند اما برای ارزهای دیجیتال، بدون یک اپراتور مرکزی. به جای اینکه یک شرکت خریداران و فروشندگان را مطابقت دهد، DEXها از قراردادهای هوشمند و استخرهای نقدینگی برای تسهیل معاملات استفاده میکنند. نمونههای محبوب شامل Uniswap و
SushiSwap.
څنګه کار کوي: کاروونکي د ټوکنونو جوړه (لکه ETH او USDT) په یوه حوض کې د زیرمې کولو له لارې مایعیت چمتو کوي. په بدل کې، دوی د دې حوض کې د ټولو سوداګریزو معاملاتو څخه فیسونه ګټي. دې ته محصول زراعت (چې موږ به یې وروسته وڅیړو) ویل کیږي.
2. پور ورکول او پور اخیستل
پلاتفورمونه لکه Aave او
کمپونډ تاسو ته اجازه درکوي چې خپلې کریپټو شتمنۍ پور کړئ ترڅو ګټه ترلاسه کړئ یا د خپلو کریپټو هولډینګونو پر وړاندې پور واخلئ.
پور ورکول: خپل ثابت سکې یا نور کریپټو په یوه پروتوکول کې جمع کړئ او د ګټې ترلاسه کولو پیل وکړئ، چې اکثره وخت د دودیزو سپما حسابونو په پرتله لوړې کچې لري.
پور اخیستل: پیسو ته اړتیا لرئ مګر خپل کریپټو پلورل نه غواړئ؟ تاسو کولی شئ دا وکاروئ
لکه ضمانت د پور اخیستلو لپاره په ثابتو سکوینو کې. دا عموماً د زیات ضمانت سره وي (تاسو $150 ارزښت ETH جمع کوئ ترڅو $100 USDT پور کړئ) ترڅو پروتوکول د قیمت د بدلونونو څخه خوندي وساتي.
3. د حاصل خوری (د مایع کولو کان کیندنه)
دا یوه پرمختللې ستراتیژي ده چیرې چې کاروونکي خپل کریپټو شتمنۍ قفل کوي ترڅو انعامونه ترلاسه کړي، چې اکثره د اضافي توکنونه. دا د دې په څیر دی چې د خپل کریپټو لپاره تر ټولو لوړ ممکنه عاید ترلاسه کړئ. دا ممکن د DEXs ته مایع ورکولو یا په پور ورکولو پروتوکولونو کې توکنونه د "سټیک" کولو سره شامل وي. که څه هم ممکن ګټور وي، دا د لوړو خطراتو سره راځي (لیدل "د DeFi خطرات" لاندې).
۴. سټیک کول
که تاسو ځینې کریپټوکارنسي ولرئ، تاسو کولی شئ هغه "سټیک" کړئ د دې بلاکچین شبکې د خوندیتوب لپاره مرسته وکړئ. په بدل کې، تاسو انعامونه ترلاسه کوئ، چې د سود ترلاسه کولو سره ورته دي. دا ستاسو بې کاره شتمنۍ کارولو یوه لاره ده. د مثال په توګه، د یو مشهور توکن لکه PENGU/USDT پیرودلو وروسته، تاسو ممکن وروسته په خپل اصلي پلاتفورم کې دا سټیک کړئ که چیرې اختیار موجود دی.
5. مشتقات، بیمه، او نور
د DeFi نړۍ په چټکۍ سره نوښت کوي. تاسو اوس کولی شئ د تقریبا هر دودیز مالي محصول غیرمتمرکز نسخې ومومئ، په شمول د سینتیتیک شتمنیو چې د سټاکونو تعقیب کوي، د اټکل بازارونه، او غیرمتمرکز بیمه پروتوکولونه چې د سمارټ قراردادونو د ناکامیو څخه ساتنه کوي.
ولې ټولې خبرې دي؟ د DeFi اصلي ګټې
- اجازه نه لرونکې: هر څوک چې د انټرنیټ اړیکه او یوه کریپټو والټ لري، کولی شي د DeFi خدماتو ته لاسرسی ومومي. هلته هیڅ دروازې ساتونکي، هیڅ غوښتنلیکونه، او هیڅ جغرافیایي محدودیتونه نشته.
- شفافیت: ډیری کوډونه خلاص سرچینه دي، او ټولې معاملې په عام بلاکچین کې ثبت شوی ترڅو هر څوک یې تفتیش کړي. دا د اعتبار یوه کچه رامینځته کوي چې د دودیزو مالي سیستمونو سره پرتله نشي کیدی.
- ځانګړی ساتنه: تاسو خپل شخصي کیلي لرئ، چې معنی یې دا ده چې تاسو په خپلو شتمنیو کې ریښتینی مالکیت او کنټرول لرئ. دوی د مرکزي ادارې لخوا نیول یا بند نشي کیدی (که څه هم که تاسو یې له لاسه ورکړئ، نو تاسو یې له لاسه ورکولی شئ). محتاط باشید!).
- نوآوری او همغږي: طبیعت منبع باز DeFi محیطی را ایجاد میکند که به آن “لگوهای پولی” میگویند. توسعهدهندگان میتوانند بر روی پروتکلهای موجود بسازند و محصولات مالی جدید و پیچیدهای را به طرز شگفتانگیزی سریع ایجاد کنند.
- احتمال بازدهی بالاتر: بازدههایی که بر روی پساندازها و از طریق کشاورزی بازده ارائه میشوند میتوانند د دودیز سیستم په پرتله په څرګند ډول لوړ دی، که څه هم دا د لوړ خطر سره مستقیم تړاو لري.
لازمي اړخ: د DeFi خطرونه پوهیدل
DeFi پرته له خپلو مهمو خطرونو څخه نه دی. دا په لویه کچه غیر تنظیم شوی او تجربوي دی.
- د سمارټ قرارداد خطر: کوډ قانون دی. که کهر یا زیانمندی په یوه هوښیار قرارداد کې وي، هکران کولی شي له دې څخه ګټه پورته کړي ترڅو پیسې وباسي. په دې توګه میلیونونه ډالر له لاسه تللي دي.
- ناپایدار زیان: په DEXs کې د مایعیت چمتو کونکو لپاره یوه لویه خطر ده. دا هغه وخت پیښیږي کله چې د ستاسو د زیرمې شوي شتمنیو قیمت د دې په پرتله بدل شي چې تاسو یې زیرمه کړي و. تاسو ممکن له هغه ارزښت څخه کم شئ چې که تاسو یوازې د دې شتمنیو ساتنه کړې وای.
- د تغیر خطر: د کریپټو بازار ډیر متغیر دی. د ستاسو د تضمین ارزښت په چټکۍ سره راټیټیدلی شي، چې د ستاسو د شتمنیو اتومات تصفیه لامل کیږي.
- قانوني نامعلومیت: د نړۍ حکومتونه لا هم په دې فکر کې دي چې د DeFi سره څنګه چلند وکړي. راتلونکي مقررات کولی شي د دې پروتوکولونو په فعالیت باندې تاثیر وکړي.
- د کارونکي تېروتنه: د لوی ځواک سره لوی مسؤلیت راځي. غلط پته ته پیسې لیږل، خپل شخصي کیلي له لاسه ورکول، یا د یوه درغلي ښکار کیدل کولی شي چې د پیسو د نه جبران وړ ضایع کیدو لامل شي. د زنګ وهلو لپاره هیڅ د پیرودونکي ملاتړ تلیفون نشته.
څنګه د DeFi سره (په خوندیتوب) پیل وکړو
آیا چمتو یاست چې خپلې پښې په اوبو کې واچوئ؟ دا ګامونه تعقیب کړئ محتاطانه.
- تعلیم حاصل کړئ: تاسو لا دمخه دا کوئ! هیڅکله په هغه څه کې سرمایه ګذاري مه کوئ چې تاسو یې نه پوهیږئ.
- کوچنی پیل کړئ: یوازې هغه پیسې سرمایه ګذاري کړئ چې تاسو یې د لاسه ورکولو لپاره چمتو یاست. دا د زده کړې لګښت په توګه وګورئ.
- یو معتبر تبادله غوره کړئ: مخکې له دې چې تاسو د DeFi څخه ګټه واخلئ، تاسو اړتیا لرئ چې ځینې ترلاسه کړئ کریپټو. د فیات پیسو سره د خپل لومړي پیرود لپاره د Exbix په څیر یو خوندي، کاروونکي دوستانه مرکزي تبادله (CEX) وکاروئ. CEXs اکثره د نوو کاروونکو لپاره د کارولو لپاره اسانه وي.
- یو والټ ترلاسه کړئ: یو غیر سرپرست والټ لکه MetaMask (د Ethereum لپاره) یا Phantom (د Solana لپاره) تنظیم کړئ. د خپل تخم عبارت (بازیابي عبارت) د خپلې ژوند سره وساتئ. دا په کاغذ ولیکئ او په یوه خوندي ځای کې یې ذخیره کړئ. هیڅکله یې ډیجیټل مه کوئ.
- آهسته سپړنه: د ساده عملونو سره پیل وکړئ لکه په یوه مشهور DEX کې د لږ مقدار توکنونو بدلول یا په یوه غوره پور ورکونکي پروتوکول لکه Aave یا Compound کې د ثابت سکې زیرمه کول.
- خپل تحقیق وکړئ (DYOR): هیڅکله د یوې ټویټ پراساس په یوه پروژه کې نه ورشئ. د پانګونې کولو دمخه د ټیم، د آډیټ راپورونه، او د ټولنې احساسات وڅیړئ.
د مالي راتلونکې جوړول کیږي
DeFi د دې په اړه زموږ د فکر کولو او د پیسو سره د تعامل په طریقه کې یوه پراخه بدلون وړاندې کوي. دا د نړۍ لپاره یوه پرانیستې، لاسرسی لرونکې، او مؤثره مالي سیستم ژمنه کوي. پداسې حال کې چې دا لا هم د وحشي لویدیځ په څیر دی چې د فرصتونو او خطرونو سره ډک دی، د دې وړتیا چې نړیوال مالي نظام بدل کړي نه شي انکار کیدلی.
د مرکزي سیستمونو څخه د غیرمتمرکز راتلونکي ته سفر یوه پروسه ده. داسې پلیټ فارمونه لکه Exbix یو مهم پل دی، چې یو خوندي او د کارونې لپاره اسانه پلاتفورم د کاروونکو لپاره چې د کریپټو اقتصاد ته داخل شي مخکې له دې چې د خالص DeFi ژورې اوبو ته لاړ شي. که تاسو د لویو جفتونو سوداګري کوئ یا نوي شتمنیو ته ګورئ، په یوه باوري تبادله کې پیل کول د غیر متمرکز مالي پراخ او هیجان انګیزې کائنات د پوهیدو لومړی ګام دی.
DeFi، غیر متمرکز مالي، د کریپټوکارنسي لارښود، بلاکچین، سرمایهگذاری در رمزارزها
