Следующая граница: DeFi, ориентированный на намерения, и переход к финансам, управляемым пользователями

1 month ago
Дефи и инновацииСледующая граница: DeFi, ориентированный на намерения, и переход к финансам, управляемым пользователями

В быстро развивающемся мире децентрализованных финансов (DeFi) инновации — это не просто тренд, а необходимость. За последние несколько лет мы стали свидетелями значительных изменений в том, как пользователи взаимодействуют с финансовыми протоколами, от простых обменов токенов до сложных стратегий доходного фермерства. Но сейчас на горизонте появляется новая парадигма: DeFi, ориентированный на намерения. Эта трансформационная подход переопределяет, как пользователи выражают свои финансовые цели и как системы автономно их реализуют. В Exbix мы считаем, что этот сдвиг обозначает следующий рубеж в финансах, ориентированных на пользователя—будущее, в котором пользователи больше не являются пассивными участниками, а активными архитекторами своих финансовых путей.

В этом всестороннем углубленном исследовании мы рассмотрим эволюцию DeFi, раскроем концепцию систем, ориентированных на намерения, рассмотрим реальные приложения и обсудим, как платформы, такие как Exbix , предоставляют пользователям возможность контролировать свои цифровые активы с помощью интуитивно понятных, безопасных и масштабируемых инструментов.

Эволюция DeFi: от протоколов к Люди

Децентрализованные финансы начали как смелый эксперимент: воссоздать традиционные финансовые услуги—кредитование, заимствование, торговлю и сбережения—без посредников. Ранние платформы DeFi, такие как MakerDAO, Compound и Uniswap, заложили основу, предложив доступ без разрешений, прозрачный код и открытые экосистемы. Эти протоколы были революционными, но они были также ориентирован на протокол—разработан с учетом того, как работают системы, а не как думают люди.

Пользователям приходилось адаптироваться к сложности интерфейсов блокчейна, понимать комиссии за газ, управлять приватными ключами и вручную выполнять многоступенчатые транзакции. Хотя ранние последователи приняли этот вызов, массовое принятие оставалось ограниченным. Разрыв между намерениями пользователей и выполнением системы был широкий.

Например, представьте себе пользователя, который просто хочет “конвертировать мой ETH в стейблкоины и зарабатывать 8% APY на них.” В традиционном DeFi это требует навигации по нескольким платформам: обмена ETH на USDT на DEX, мостирования на другую цепочку, депозита в кредитный протокол и мониторинга временных потерь или колебаний процентных ставок. Это не просто неудобно—это рискованно.

Это трение и есть DeFi, ориентированный на намерения .

Что такое DeFi, ориентированный на намерения?

DeFi, ориентированный на намерения, меняет правила игры. Вместо того чтобы заставлять пользователей ориентироваться в сложных системах, он позволяет им заявлять о своих финансовых целей, и позволяет системе определить наилучший способ их достижения. Представьте это как финансовый GPS: вы говорите ему “Я хочу добраться от точки A до точки B,” и он рассчитывает оптимальный маршрут, трафик, сборы и топливную эффективность—без необходимости знать карту дороги.

В техническом смысле намерение это высокоуровневое выражение желаемый результат пользователя, такой как:

  • “Обменять 1 ETH на USDT с минимальным проскальзыванием.”
  • “Занять мой DAI на нескольких цепочках, чтобы максимизировать доход.”
  • “Хеджировать мою экспозицию по BTC, если цена упадет ниже $50,000.”

Система затем использует решатели, агрегаторы намерений, и вычисления вне цепи для нахождения наиболее эффективного, безопасного и экономически целесообразного способа реализации этого намерения—часто через несколько протоколов, цепей и уровней.

Эта модель не является совершенно новой. Такие концепции, как абстракция аккаунтов (AA), умные кошельки и маршрутизация с учетом MEV уже существуют. основы. Но теперь, с развитием нулевых доказательств, целевых роллапов и слоев исполнения на основе ИИ, мы наблюдаем первые реальные внедрения.

Основные Принципы Систем, Ориентированных на Намерения

Чтобы понять, как работает DeFi, ориентированный на намерения, давайте разберем его основные принципы:

1. Пользовательский Намерение как Основной Вход

В традиционных системах пользователи вводят конкретные действия: “Поменять 1 ETH на USDC на Uniswap.” В системах, основанных на намерениях, они вводят цели: “Получить лучшую цену за 1 ETH в USDC на всех DEX и цепочках.”

Этот сдвиг снижает когнитивную нагрузку и минимизирует ошибки. Пользователю не нужно знать, какая DEX имеет наибольшую ликвидность или какая цепочка предлагает самые низкие комиссии — система это знает.

2. Автономное выполнение с помощью решателей

Как только намерение заявлено, специализированные решатели соперничают за его выполнение. Это внецепочные сущности (часто боты или ретрансляторы), которые сканируют намерение пуле, вычисляют оптимальные пути выполнения и отправляют решения. Лучшее решение — основанное на цене, скорости и стоимости — выигрывает и получает вознаграждение.

Это создает конкурентный рынок для выполнения, способствуя эффективности и инновациям.

3. Межсетевое и межпротокольное взаимодействие

Системы, ориентированные на намерения, процветают на интероперабельность. Убирая специфические сложности каждой цепочки, они позволяют пользователям выражать намерения по взаимодействию между цепочками, такие как “Переместите мои активы с Ethereum на Arbitrum и вложите их в ликвидный пул.”

Здесь платформы, такие как Exbix играют ключевую роль. С поддержкой многосетевой торговли и глубокими ликвидными пулами, Exbix обеспечивает бесшовное выполнение намерения пользователей по основным криптовалютам и стейблкоинам.

Например, пользователь может легко обменять BNB на USDT с низкими комиссиями и высокой скоростью на нашей платформе—непосредственно из своего интерфейса, ориентированного на намерения. Исследуйте рынок BNB/USDT на Exbix здесь.

noopener">здесь , чтобы испытать быстрые и надежные торговые операции.

4. Конфиденциальность и безопасность по умолчанию

Одной из проблем систем, основанных на намерениях, является конфиденциальность. Если ваше намерение становится общедоступным, возможны атаки фронт-рана или MEV (максимально извлекаемая ценность). Чтобы противостоять этому, современные архитектуры намерений используют ноль-ведущие доказательства, зашифрованные мемпулы намерений и пакетные расчеты для защиты данных пользователей.

Более того, кошельки с умными контрактами, использующие сеансовые ключи и пакетные транзакции повышают уровень безопасности, гарантируя, что только уполномоченные решатели могут действовать от имени пользователя.

Реальные примеры использования намеренно-ориентированного DeFi

Давайте рассмотрим несколько практических примеров того, как намеренно-ориентированный DeFi уже меняет пользовательский опыт.

1. Автоматизированное ребалансирование портфеля

Представьте себе пользователя, который хочет поддерживать соотношение 60/40 между ETH и USDT. Если цену ETH растет, их портфель становится 70/30. В традиционной системе им пришлось бы вручную проводить ребалансировку.

С намеренно-центричным DeFi они могут установить правило: “Ребалансируйте мой портфель до 60/40, если отклонение превысит 5%.” Система автоматически обнаруживает отклонение, рассчитывает необходимый обмен и выполняет его на лучших доступных площадках—без участия пользователя. палец.

На Exbix наша продвинутая торговая панель поддерживает такие стратегии через настраиваемые уведомления и торговлю в один клик. Независимо от того, управляете ли вы диверсифицированным портфелем или сосредоточены на конкретных активах, таких как PEPE/USDT, наша платформа упрощает процесс. Ознакомьтесь с последними трендами в мем-койнах, посетив торговая пара PEPE/USDT на Exbix.

2. Арбитраж между цепями и оптимизация доходности

Пользователь DeFi держит DAI на Ethereum, но видит более высокие доходы на кредитном протоколе на Base. Вместо того чтобы вручную переносить и вносить средства, они объявить: “Вложите мой DAI в протокол с наивысшей доходностью на любой цепочке EVM.”

Решатель намерений обрабатывает этот запрос, перенаправляет DAI через газоэффективный мост, вносит его в оптимальный протокол и подтверждает завершение—все это в одной транзакции с точки зрения пользователя.

Этот уровень автоматизации является будущим фермерства доходов, и Exbix создает инфраструктуру для его поддержки. Наша платформа для торговли фьючерсами позволяет пользователям хеджировать позиции и управлять рисками на волатильных рынках, обеспечивая более эффективное использование капитала. Откройте для себя современные торговые инструменты на Exbix Futures .

3. Динамическое управление рисками

Для трейдеров и инвесторов управление рисками имеет решающее значение. Системы, основанные на намерениях, позволяют пользователям устанавливать условные намерения, такие как: “Если ETH упадет ниже $3,000, продать 50% моих активов и перейти на USDC.”

По сути, это децентрализованные ордера на стоп-лосс, но более гибкие и составные. Они могут быть связанными с другими намерениями—например, “Затем используйте 50% USDC для покупки недооцененных альткойнов.”

Такая автоматизация снижает эмоциональное принятие решений и улучшает долгосрочную стратегию. В Exbix мы поддерживаем отслеживание цен в реальном времени и продвинутые типы ордеров, чтобы помочь пользователям эффективно реализовывать эти стратегии. Следите за движениями рынка и устанавливайте свои собственные правила на нашей странице рынков .

4. Персонализированное введение для новых пользователей

Одним из основных препятствий для принятия DeFi является сложность. Ориентированный на намерения дизайн может упростить процесс введения, задавая новым пользователям вопрос: “Что вы хотите сделать?” с вариантами как:

  • “Купить криптовалюту за фиат”
  • “Заработать проценты на моих стейблкоинах”
  • “Обменять Биткойн на Эфир”

Основываясь на выборе, система проводит их через индивидуальный путь—обрабатывая создание кошелька, KYC (если необходимо), ввод средств и первоначальные транзакции—все это без необходимости раскрытия им блокчейн жаргон.

Exbix стремится сделать криптовалюту доступной для всех. Независимо от того, новичок вы или профессионал, наш интуитивно понятный интерфейс и образовательные ресурсы помогут вам уверенно ориентироваться в мире цифровых активов. Начните свое путешествие на Exbix.com .

Роль ИИ и машинного обучения в выполнении намерений

С увеличением сложности систем, ориентированных на намерения, искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО) становятся необходимыми инструментами для оптимизации выполнения.

Модели ИИ могут:

  • Предсказывать оптимальное время выполнения на основе загруженности сети
  • Прогнозируйте изменения цен, чтобы минимизировать проскальзывание
  • Обнаруживайте аномалии и предотвращайте мошеннические намерения
  • Персонализируйте рекомендации на основе поведения пользователей

Например, решатель на базе ИИ может узнать, что конкретный пользователь предпочитает сделки с низким проскальзыванием в нерабочие часы и автоматически планирует их обмены соответствующим образом.

В Exbix, мы интегрируем аналитические инструменты на основе ИИ в наш торговый движок, чтобы улучшить процесс определения цен и качество исполнения. Наши системы постоянно обучаются на рыночных данных, обеспечивая пользователей наилучшими возможными результатами. Независимо от того, торгуете ли вы ETC/USDT или исследуете развивающиеся рынки, наша платформа адаптируется под ваши нужды. Погрузитесь в рынок ETC и ощутите мощь в реальном времени. данные на ETC/USDT на Exbix .

Проблемы и риски DeFi, ориентированного на намерения

Хотя обещание DeFi, ориентированного на намерения, велико, он не лишен трудностей.

1. Доверие к решателям

Поскольку решатели работают вне цепи, пользователи должны доверять им, что они будут действовать честно. Хотя криптографические стимулы и системы репутации помогают, все равно существует риск сговора или манипуляций.

Решения включают децентрализованные сети решателей, механизмы залога, и проверку выполнения намерений на блокчейне .

2. Задержка и Окончательность

Разрешение намерений может вызвать задержки, особенно если задействованы несколько цепочек или протоколов. Пользователи, ожидающие мгновенного исполнения, могут быть разочарованы.

Чтобы решить эту проблему, платформы исследуют намерение предварительное подтверждение, безгазовые транзакции и агрегация второго уровня для снижения задержки.

3. Регуляторная неопределенность

Регуляторы могут рассматривать системы, ориентированные на намерения, как нелицензированных финансовых консультантов или автоматизированные торговые платформы. Необходимы четкие рамки, чтобы различать агентство пользователей и ответственность платформы.

4. Образование пользователей

Даже с упрощенными интерфейсами пользователи должны понимать риски DeFi — непостоянные потери, ошибки в смарт-контрактах и рыночную волатильность. Образование остается ключевым столпом для принятия.

Exbix придает приоритет прозрачности и безопасности. Мы проводим регулярные аудиты, предоставляем четкие раскрытия рисков, и предлагать образовательный контент, чтобы помочь пользователям принимать обоснованные решения. Посетите нашу страницу рынков , чтобы изучить данные в реальном времени и узнать о различных торговых парах.

Движение к финансам, ориентированным на пользователя

Ориентированный на намерения DeFi является частью более широкого движения: финансов, управляемых пользователями. Эта философия ставит пользователя в центр финансовой экосистемы, предоставляя ему контроль, ясность и удобство.

Финансы, управляемые пользователями, означают:

  • Владение: Пользователи контролируют свои активы и данные.
  • Выбор: Пользователи могут выражать сложные цели без технических знаний.
  • Прозрачность: Все действия можно проверить в блокчейне.
  • Адаптивность: Системы развиваются на основе поведения пользователей и отзывов.

Это резкий контраст с традиционными финансами, где пользователи часто оказываются запертыми в жестких продуктах и непрозрачных процессах.

В Exbix мы воплощаем эту концепцию. Наш платформа разработана для того, чтобы дать пользователям возможность не только торговать, но и преуспевать в цифровой экономике. От спотовой торговли до фьючерсов, от основных монет до новых токенов, мы предоставляем инструменты и ликвидность, чтобы сделать ваши финансовые намерения реальностью.

Как Exbix строит будущее

Торговля с фокусом на намерения

Хотя полная торговля в DeFi с фокусом на намерения все еще развивается, Exbix уже внедряет ключевые компоненты для подготовки к этому будущему.

1. Единый интерфейс торговли

Наша панель управления предлагает бесшовный опыт в торговле спотами, маржинальной и фьючерсной торговле. Пользователи могут управлять всеми своими позициями в в одном месте, уменьшая фрагментацию и улучшая принятие решений.

Независимо от того, торгуете ли вы BNB/USDT, PEPE/USDT или ETC/USDT, наш интерфейс чистый, быстрый и отзывчивый. Попробуйте его на Exbix Exchange .

2. Глубокая ликвидность и низкие комиссии

Исполнение намерений зависит от ликвидности. Exbix сотрудничает с маркет-мейкерами и поставщиками ликвидности, чтобы обеспечить узкие спреды и высокую глубину книги заказов. Это означает более быстрые исполнения, меньше проскальзывания и лучшие результаты для пользователей.

3. Поддержка нескольких цепочек

Мы поддерживать активы на основных блокчейнах, позволяя кросс-цепочные намерения даже в сегодняшней фрагментированной экосистеме. По мере улучшения интероперабельности мы расширим наши предложения, чтобы включить маршрутизацию намерений между цепями.

4. Расширенные типы ордеров

От лимитных ордеров до стоп-лоссов и трейлинг-стопов, Exbix предоставляет пользователям необходимые инструменты для выразить свои финансовые цели. Это строительные блоки стратегий, основанных на намерениях.

5. Безопасность и Соответствие

Мы придаем первостепенное значение безопасности пользователей с помощью холодного хранения, двухфакторной аутентификации и регулярных проверок безопасности. Доверие — это основа финансов, ориентированных на пользователей.

Дорога вперед: Видение на 2025 год и далее

К 2025 году мы ожидаем, что DeFi, ориентированный на намерения, станет мейнстримом. Крупные кошельки, такие как MetaMask и Rainbow, уже экспериментируют с интерфейсами, основанными на намерениях. Проекты, такие как Anoma, CoWSwap и 1inch Fusion доказывают жизнеспособность решений на основе решателей. исполнение.

Мы представляем мир, в котором:

  • Пользователи взаимодействуют с DeFi на естественном языке: “Купите $100 биткойнов каждую пятницу.”
  • AI-агенты ведут переговоры от их имени: “Найдите мне лучшие условия кредита на всех платформах.”
  • Финансовая автономия является нормой, а не исключением.

В Exbix, мы не просто наблюдаем за этим будущим—мы его создаем. Наша дорожная карта включает:

  • Торговые боты на основе намерений для автоматизированных стратегий
  • Портфельные менеджеры на базе ИИ для розничных пользователей
  • Маршрутизация намерений между цепочками для бесшовного перемещения активов
  • Управление, основанное на сообществе для того, чтобы голоса пользователей формировали нашу платформу

Мы считаем, что финансы должны быть от людей и для людей. И с дизайном, ориентированным на намерения, эта мечта стала ближе, чем когда-либо.

Заключение: Уполномочивание пользователей, шаг за шагом

Время

Переход от протокол-центричного к намерение-центричному DeFi — это не просто техническое обновление—это философский сдвиг. Он представляет собой переход от систем, требующих адаптации пользователей, к системам, которые адаптируются к пользователям.

В Exbix мы гордимся тем, что находимся в авангарде этого движения. Объединив глубокую ликвидность, интуитивный дизайн и приверженность пользователю расширение возможностей, мы помогаем формировать будущее финансов.

Будь вы опытным трейдером или только начинаете свое путешествие в криптомире, Exbix здесь, чтобы поддержать ваши финансовые намерения. Исследуйте наши рынки, торгуйте с уверенностью и станьте частью следующего рубежа.

Будущее финансов основано на намерениях. И оно начинается сейчас.

Похожие публикации