5-ta Hal-abuur ee DeFi oo dib u habeynaya Muuqaalka Maaliyadeed ee 2025
Adduunka maaliyadda wuxuu marayaa isbeddel aan la dareemin—mid aan ka imaanin xafiisyada Wall Street ama shirarka siyaasadda bangiyada dhexe, laakiin ka yimaada koodh aan dhexe ahayn oo ku shaqeeya blockchains dadweyne. Sanadka 2025, Maaliyadda Aan Dhexdhexaad ahayn (DeFi) ma aha tijaabo gaar ah; waa kaabayaasha maaliyadeed ee caalamiga ah oo caqabado ku ah bangiyada dhaqameed, dib u qeexaya milkiyadda, iyo awoodsiinta shaqsiyaadka inay helaan xakameyn aan horay loo arag oo ku saabsan hantidooda.
Qalfoofka isbeddelkan ayaa ah shan hal-abuurnimo oo DeFi ah oo aan kaliya dib u habaynayn sida aan u fikirno lacagta laakiin sidoo kale abuura fursado cusub oo loogu talagalay maal-gashadayaasha, horumariyayaasha, iyo isticmaaleyaasha maalinlaha ah. Laga soo bilaabo heshiisyada caqliga leh ee iskiis u fulinaya ilaa hagaajinta dalacsiinta ee ku saleysan AI, deegaanka DeFi waa ku soconaya xawli.
Haddii aad raadinayso inaad ka qayb qaadato isbeddelka maaliyadeed, Exbix Exchange waa albaabkaaga mustaqbalka hantida dijitaalka ah. Haddii aad ka ganacsanayso calaamadaha soo baxaya sida OP, SHIB, ama PEPE, ama aad baarayso habraacyada DeFi ee ugu dambeeyay ee lagu dhisay hantida sida BCH, Exbix waxay bixisaa madal aan kala go 'lahayn, ammaan ah, oo saaxiibtinimo leh si aad ugu dhex gasho wave-ka xiga ee maaliyadda.
Aan baarno 5-ta Hal-abuurnimo ee DeFi ee dib u habeynaya muuqaalka maaliyadeed ee 2025.
1. Habraacyada Lacagta Isku-xiran: Kordhinta Self-Optimizing DeFi Pools
Mid ka mid ah horumarka ugu weyn ee DeFi sanadaha la soo dhaafay ayaa ah horumarka bixinta dareeraha. Bilowgii DeFi, barkadaha dareeraha waxay u baahnaayeen dejin gacanta, kormeer joogto ah, waxayna u nuglaayeen khasaaraha aan joogtada ahayn. Hadda, 2025, waxaan haynaa Autonomous Liquidity Protocols (ALPs)—nidaamyo caqli leh oo si firfircoon u hagaajiya qiyamka lacagta iyadoo lagu saleynayo xaaladaha suuqa, dhaqanka isticmaale, iyo falanqaynta saadaasha.
Sidee Ayey Nidaamyada Lacagta Madax-bannaan U Shaqeeyaan?
ALPs waxay ka faa'iideysanayaan moodooyinka barashada mashiinka iyo xogta blockchain waqtiga-dhabta ah si ay u hagaajiyaan qaybinta lacagta ee silsilado badan iyo lammaane token. Nidaamyadani wax:
- Si toos ah u hagaaji barkadaha si loo yareeyo khasaaraha ku meel gaarka ah
- U wareeji dareenka si loo helo lammaane baahi weyn leh inta lagu jiro isbedelka suuqa
- Saadaali fursadaha arbitrage oo si madax-bannaan u fuliso ganacsiyada
- Ku soo bandhig qaabab khidmad oo firfircoon oo ku saleysan qoto dheerka dareenka iyo mugga ganacsiga
Madallada sida Balancer V3, UniswapX, iyo Curve v5 waxay ku dhex jiraan mashiinno awood leh oo AI ah oo u oggolaanaya bixiyeyaasha liquidity (LPs) inay helaan faa'iidooyin sare oo leh khatar hoose. Qaar ka mid ah borotokoollada waxay xitaa bixiyaan “damaanad qaad liquidity” oo ay taageerto derivatives on-chain, taas oo ilaalinaysa LPs ka dhanka ah isbeddelada qiimaha degdegga ah.
Sababta ay Tani Muhiim U Tahay 2025
Iyadoo ay hadda bislaatay is-dhexgalka silsiladaha kala duwan, ALPs waxay ka shaqeyn karaan Ethereum, Arbitrum, Base, iyo xitaa Bitcoin Layer 2s. Tani waxay ka dhigan tahay in likuidiyadu aysan mar dambe go'doonsanayn—waxay socotaa halka ay ugu baahantahay, taasoo kordhinaysa waxtarka caasimadda guud ahaan nidaamka DeFi.
Ganacsatada iyo maalgashadayaasha, tani waxay u tarjumaysaa faaiidooyin yar, buugag amar oo qoto dheer, iyo qiimooyin la isku halayn karo. discovery. Sidoo kale waxay hoos u dhigaysaa caqabadaha gelitaanka isticmaaleyaasha tafaariiqda ee horey uga fogaaday bixinta dareen sababo la xiriira kakanaanta iyo khatarta.
Ma rabtaa inaad sahamiso tokens-ka DeFi ee soo baxaya ee awoodda u leh habraacyadan madaxa-bannaan? Bilow inaad ganacsi ka sameyso OP (Optimism) iyo Exbix Exchange. Sidoo kale xalka Layer 2 ee hogaaminaya hal-abuurka DeFi, OP waxay ku taallaa bartamaha nidaamkan cusub ee maaliyadeed. Waxaad bilaabi kartaa safarkaaga halkan .
Intaa waxaa dheer, Exbix waxay taageertaa sawir-gacmeedyo waqtiga-dhabta ah, fulin hoos u dhac ah, iyo lacag badan oo qoto dheer oo loogu talagalay hantida DeFi ee ugu sarreysa—taasoo ka dhigaysa waa madal ku habboon in lagu hawlgalo agab maaliyadeed oo cusub.
2. Aqoonsiga Decentralized (DID) & Qiimeynta Deynta: Kalsooni Iyadoo Aan La Isticmaalin Wakiillo
Mid ka mid ah xaddidaadaha ugu weyn ee DeFi-da hore ayaa ah dabeecaddeeda “ruqsad la’aan laakiin indho la’”. In kasta oo qof walba uu gali karo barnaamijyada DeFi iyada oo aan la marin KYC, haddana waxay waxay sidoo kale si siman loo daaweyn jiray—iyadoo aan loo eegin taariikhda deynta, awoodda dib-u-bixinta, ama sumcadda maaliyadeed. Sanadka 2025, taas ayaa isbedelaysa thanks to Haqiijinta Aan Xarun lahayn (DID) iyo nidaamyada qiimeynta deynta on-chain.
Waa maxay Haqiijinta Aan Xarun lahayn?
DID waxay u oggolaaneysaa isticmaaleyaasha inay abuuraan aqoonsiyo madax-bannaan oo ku saabsan blockchain—profiles dijital ah oo ay leeyihiin shakhsiyaadka, aan lagu xakameynin shirkadaha ama dowladaha. Aqoonsiyadan waxaa lagu xaqiijin karaa iyada oo loo marayo caddeyn aan waxba laga ogaan (ZKPs), taasoo hubinaysa asturnaanta iyadoo la xaqiijinayo run ahaanshaha.
Tusaale ahaan, waxaad caddeyn kartaa inaad ka weyn tahay 18 sano, inaad degan tahay waddan gaar ah, ama inaad leedahay taariikh maaliyadeed oo nadiif ah—iyadoo aan la shaacin taariikhdaada dhabta ah ee dhalashada, cinwaanka, ama bayaannada bangiga.
Qiimeynta Deynta On-Chain: FICO Score-ka Cusub
Mashruucyada sida ETHA Lend, Maple Finance, iyo Clearpool waxay soo bandhigeen qaababka qiimeynta deymaha on-chain ee falanqeeya taariikhda macaamilka isticmaale, hab-dhaqanka dib-u-bixinta, iyo boorsada hawlaha si loo abuuro dhibcaha kalsoonida. Tani waxay awood u siineysaa:
- Deeqda aan dammaanad lahayn ee amaahda lagu kalsoon yahay
- Heerarka dulsaarka hoose ee isticmaaleyaasha leh sumcad xooggan
- Qorsheynta heerka hay'adeed iyadoo aan la adeegsanayn dhex-dhexaadiyayaal dhexe
Dhibcahan waa la qaadi karaa oo lagu isticmaali karaa madalaha kala duwan. Marka waxaad dhisataa sumcad ku saabsan hal codsi DeFi, waxay kugu raacdaa meel kasta—ma jiraan baahi loo qabo in dib loo xaqiijiyo ama dib loo codsado.
Saameyn Dhab ah
Suuqyada soo koraya, DID iyo qiimeynta deynta waxay furaan fursadaha maaliyadeed ee malaayiin ah. Beeraleyda Kenya, madax-bannaanida Indonesia, iyo milkiilayaasha ganacsiyada yaryar ee Brazil waxay hadda heli karaan amaah, caymis, iyo maalgashi tools—si fudud u muujinaya aqoonsigooda dhijitaal ah iyo dhaqankooda maaliyadeed.
Xiisaynaya sida DeFi u awoodsiinayso dadka dhabta ah? Baadh bulshada firfircoon ee ku xeeran SHIB (Shiba Inu), token ka bilowday meme laakiin noqday nidaam dhameystiran oo leh mashruucyada DID iyo maamul aan dhexe ahayn. Ganacsi SHIB/USDT si sahlan ku samee Exbix halkan .
Exbix waxay sii wadaysaa taageerada tokens cusub oo dhisaya kaabayaasha nidaamka maaliyadeed ee cadaalad badan, oo ka mid ah bulshooyin badan.
3. Kordhinta Wax-soo-saarka oo ku Saleysan AI: Caqliga Badan, Degdeg ah, iyo Faa'iido Badan
Kordhinta wax-soo-saarka waxay ahaan jirtay ciyaar tijaabo iyo qalad—si gacanta ah u dhaqaaqidda lacagaha u dhexeeya borotokoollada, raacista APY-yada, iyo badanaa ku dhammaystiridda khasaaro sababo la xiriira kharashyada gaaska ama khataraha heshiisyada caqliga leh. Sanadka 2025, Kordhinta wax-soo-saarka oo ku saleysan AI ururinta waxay ka dhigtay beerashada dalagga saynis sax ah.
Horumarka Ururinta Dalagga
Laga soo bilaabo madalihii hore sida Yearn Finance ilaa xalalka jiilka xiga sida YieldGuard AI, AutoFarm Network, iyo StratX Labs, ururinta dalagga hadda waxay isticmaalaan sirdoonka macmalka ah si ay:
-
class="wp-block-list">
- Baadh hundarada borotokoollada DeFi waqtiga dhabta ah
- Saadaali heerarka joogteynta iyo khatarta
- Si otomaatig ah u dheellitira faylalka is dhexgalka silsiladaha
- Ka ilaali isbedelka adoo isticmaalaya derivatives on-chain
Bot-yadan AI ma raadiyaan oo kaliya APY-yada sare—waxay hagaajiyaan soosaarid khatar-la'aan ah, taasoo dammaanad qaadaysa muddada dheer faa'iidooyinka muddada gaaban.
Daraasadda Kiiska: Kordhinta Mashiinnada Soo Saara Dakhli Isku-xiran
Sanadka 2025, faa'iidooyinka ugu wanaagsan ma aha hal silsilad—waxay ku fidsan yihiin Ethereum, Solana, Arbitrum, iyo xitaa lakabyada DeFi ee Bitcoin ee soo ifbaxaya. AI aggregators waxay isticmaalaan habaynta ku saleysan niyadda si ay u maalgashadaan lacagta halka ay kasbato. inta, iyadoo la tixgelinayo:
- Kharashyada gaaska
- Qasaaraha
- Qaybinta token-ka
- Hubinta amniga borotokoolka
- Heerarka taariikhiga ah ee deynta
Qaar ka mid ah madaluhu waxay bixiyaan “deji-oo-hilmaam” keydyo oo si otomaatig ah u kordhiya soo celinta, bixiya canshuuraha, iyo soo sheegida faa'iidooyinka si waafaqsan sharciga—taasoo ka dhigaysa DeFi mid la heli karo xitaa istic users.
Doorka Oracles-ka Xogta iyo Falanqaynta Saadaasha
Ururiyeyaasha horumarsan waxay la shaqeeyaan oracles-ka aan dhexe ahayn sida Chainlink iyo Pyth si ay u helaan xogta dhabta ah, taasoo suurtogal ka dhigaysa istaraatiijiyado ku saleysan isbeddellada dhaqaale ee guud, heerarka sicir-bararka, ama xitaa qaababka cimilada (waxyaabaha la xiriira DeFi ee badeecadaha).
Waxay sidoo kale istcmaal moodelka saadaasha si aad u saadaaliso isbeddelada suuqa—sidii go'aanka Fed ama furitaanka weyn ee token—iyo inaad si firfircoon u hagaajiso boosaska.
Ma rabtaa inaad bilowdo hantida DeFi ee leh awood sare? Tixgeli PEPE, token ay bulshada wada leedahay taas oo noqotay dhacdo dhaqan iyo meel tijaabo ah oo loogu talagalay tijaabooyin cusub oo DeFi ah. Ganacsi ku samee PEPE/USDT adigoo leh kharashyo hoose iyo likuidiyad sare oo ku saabsan Exbix halkan .
Marka DeFi ay sii kordheyso, madalaha sida Exbix waxay hubiyaan inaad heli karto tokens-ka caanka ah ka hor inta aysan noqon mainstream.
4. Tokenization-ka Hantida Dhabta ah (RWA): Isku Xirida DeFi iyo Maaliyadda Dhaqaniga ah
Malaha hal-abuurka ugu weyn ee DeFi ee 2025 waa tokenization-ka hantida dhabta ah (RWAs). Markii ugu horeysay, hantida jireed sida guryaha, bonds, alaabta, iyo xitaa hantidhinta aqoonta maskaxda ayaa lagu matalayaa sidii calaamado dijitaal ah oo ku yaal blockchain-ka—furaya triliyooyin qiimo aan horey loo dhaqaajin.
Maxay Tahay Hantida Dhabta ah ee DeFi?
Hantida RWA ee lagu calaamadeeyay waxay ku lug leedahay abuurista calaamado ku saleysan blockchain oo matalaya lahaanshaha ama xuquuqda socodka lacagta ee hantida dhabta ah. Tusaalooyinka waxaa ka mid ah:
- Hanti tokenized: Milkiil wadajirka ah ee guryaha, dhismayaasha xafiisyada, ama dhulka
- Hanti tokenized: Dayn dowladeed ama mid shirkadeed oo lagu soo saaray on-chain
- Token-yada badeecadaha: Dahab, saliid, ama alaabooyinka beeraha oo ay taageerayaan keydka jirka
- Token-yada IP: Lacagaha ka yimaada muusikada, patent-yada, ama filimada oo lagu ganacsado sida NFTs ama tokens la isku beddelan
Barnaamijyada sida Ondo Finance, Maple Finance, Centrifuge, iyo Clearpool ayaa hogaaminaya dadaalkan, iyagoo la shaqeynaya hay'adaha maaliyadeed ee dhaqameed si ay u keenaan hantida la xakameeyo on-chain.
Sababta RWA uu u yahay isbeddel ciyaar
- Dimoqraadiyeynta Maalgashiga: Hadda uma baahnid malaayiin si aad ugu maalgashato hantida ganacsiga ama deynta gaarka ah. Hadda, $100 ayaa iibsankara qayb ka mid ah bond-yada dakhli sare leh.
- Suqyada 24/7: Si ka duwan suuqyada dhaqameed, tokens RWA ayaa lagu ganacsadaa 24/7 on is-weydaarsiga decentralized.
- Hufnaan & Waxtar: Dhammaan macaamilada waxaa lagu diiwaangeliyaa on-chain, hoosinta khiyaano iyo waqtiyada xallinta oo laga dhigo maalinno ilaa ilbiriqsiyo.
- Helitaanka Caalami: Maalgashadayaasha ka socda waddan kasta ayaa ka qayb qaadan kara, iyagoo ka gudbaya xayiraadaha maxalliga ah.
Caqabadaha iyo Xalalka
In kasta oo ay ballanqaadeyso, RWA waxay wajahaysaa caqabado sida u hoggaansanaanta sharciga, kaydinta, iyo kalsoonida qiimaha oracle. Sanadka 2025, arrimahan waxaa lagu xallin doonaa:
- Meelaha amniga xeerarka (tusaale, Switzerland, Singapore) bixiya rukhsadaha RWA
- Hawlaha isku dhafan oo isku daraya xogta on-chain iyo kormeerada off-chain
- Qandaraasyada sharciyeed ee caqliga leh oo dhaqan gelinaya xeerarka gaarka ah ee juqraafiyeed on-chain
Natiijadu? Nidaam maaliyadeed cusub oo isku dhafan halkaas oo DeFi iyo TradFi waxay wada noolaadaan — oo ay barwaaqoobaan.
Ma raadinaysaa inaad kala duwanaato fasallo hanti cusub? Exbix waxay ballaarinaysaa adeegyadaheeda si ay u darto tokens ay taageerayaan qiimaha dhabta ah. Ka horee isbeddelka adigoo baaraya dhammaan hantida dijitaalka ah ee laga heli karo bogagga suuqyada .
Marka ay korodho qaadashada RWA, Exbix waxay ujeedadeedu tahay inay noqoto hogaamiyaha, iyadoo bixineysa gelitaan ammaan ah oo waafaqsan mustaqbalka lahaanshaha hantida.
5. Bitcoin DeFi (BitFi): Furitaanka Dunida ugu Secure Blockchain
Sanadood, Bitcoin ayaa sanado badan loo arkay “ dahab dijitaal ah”—kaydad qiimo leh, laakiin ma ahayn madal loogu talagalay hal-abuurka maaliyadeed. Ethereum iyo blockchain-yada kale ee heshiisyada caqliga leh ayaa ka talinayay DeFi. Laakiin sanadka 2025, Bitcoin DeFi (ama BitFi) ayaa ugu dambeyntii halkan yaal—waxayna wax walba beddelayaa.
Sidee Bitcoin u Taageerayaa DeFi?
Iyadoo xaladaha Layer 2 sida Stacks (STX), Rootstock (RSK), iyo Bitlayer, Bitcoin hadda waxay taageertaa heshiisyada caqliga leh, is-weydaarsiyada aan dhexe ahayn, iyo habraacyada amaahda—iyadoo la ilaalinayo amniga iyo decentralization-ka aan la tartami karin.
Intaas waxaa dheer, ordinals iyo BRC-20 tokens waxay furteen fursado cusub oo abuurista hantida ah ee Bitcoin. Inkastoo markii hore loo isticmaalay NFTs, hadda waxaa loo adeegsanayaa codsiyada DeFi sida:
- Pool-yada likuidiyadaha BRC-20
- Staking-ka ku saleysan Ordinal
- Stablecoins-ka asal ahaan Bitcoin
Mashruucyada sida Sovryn, Alex Lab, iyo Mint Garden waxay dhisayaan dhammaan DeFi suites oo ku yaal Bitcoin, iyagoo bixiya:
- Deeqda iyo amaahda aan la hayn
- Is-weydaarsiyo decentralized (DEXs) oo leh xisaabinta Bitcoin
- Farming-yield iyadoo la isticmaalayo BTC sidii dammaanad
Sababta Bitcoin DeFi ay Muhiim u Tahay
- Amniga: Bitcoin’s hash rate waa in ka badan 100x xoog badan yahay Ethereum’s, taasoo ka dhigeysa lakabka aasaasiga ah ee ugu amniga badan codsiyada maaliyadeed.
- Ka-hortagga Censorship: Dabeecadda decentralized ee Bitcoin waxay xaqiijineysaa in aan hal hay’ad oo kaliya la xakameyn karin codsiyada DeFi.
- Kalsoonida Hay’adaha: Hay’ado badan ayaa Bitcoin u arka mid ka badan altcoins, BitFi waxay ka dhigeysaa meel dabiici ah oo lagu galo.
Sanadka 2025, waxaan aragnaa kororka “Layer 1 + Layer 2” DeFi, halkaas oo Bitcoin uu u shaqeeyo sida lakabka xallinta, iyo Layer 2s ay ka shaqeeyaan xisaabinta—iyagoo bixiya labadaba faa'iidooyinka.
Ma rabtaa inaad hesho fursad u leh Bitcoin’s evolving ecosystem? Tixgeli BCH (Bitcoin Cash), farriin Bitcoin oo qaabilay heshiisyada caqliga iyo hal-abuurka DeFi. Ku ganacsiga lammaanaha BCH/USDT si fudud Exbix halkan .
Inkastoo uusan ahayn Bitcoin laftiisa, BCH waxay matalaysaa ruuxa adeegga on-chain iyo maaliyadda is-dhexgalka ee Satoshi uu qiyaasay—waxayna si xawli ah u korodhay adduunka DeFi.
Mustaqbalka Waa Decentralized—Waxayna Ku Helaysaa Exbix
Sida aan aragnay, muuqaalka DeFi ee 2025 waa mid firfircoon, ka mid ah, iyo awood leh ka badan. Halkaas waxaa ku yaal shan hal-abuurnimo—liquidity madax-bannaan, aqoonsi decentralized, AI yield farming, tokenization RWA, iyo Bitcoin DeFi—ma aha oo kaliya horumarin farsamo. Waxay muujinayaan isbeddel aasaasi ah oo ku saabsan sida aan u fikirno lacagta, lahaanshaha, iyo kalsoonida.
Laakiin hal-abuurku wuxuu la micno yahay waxba haddii aysan la heli karin.
Halkaas ayaa Exbix Exchange ku soo gashay.
Sababta Exbix Uu Uga Duwan Yahay Xilligii DeFi
- Naqshad Ku Salaysan Isticmaalaha: Haddii aad tahay bilow ama khabiir, Exbix waxay bixisaa interface sahlan oo ka dhigaysa ganacsiga iyo maalgelinta mid aan dhib lahayn.
- Liquidity Qoto: Iyada oo leh buugyo amar oo xooggan oo loogu talagalay lammaanayaasha DeFi ee waaweyn sida OP/USDT, SHIB/USDT, iyo PEPE/USDT, waxaad helaysaa fulin degdeg ah iyo khasaare yar.
- Amniga Hore: Exbix waxay isticmaashaa habraacyo amni oo lakabyo badan leh, oo ay ku jiraan kaydinta qabow, laba-factors xaqiijinta, iyo kormeer joogto ah.
- Ilahaanka Waxbarashada: Waxaan aaminsanahay in isticmaaleyaasha xog-ogaal ah ay sameeyaan go'aano ka wanaagsan. Taasi waa sababta aan u bixino hagitaan, falanqeyn suuq, iyo aragtiyo waqtiga-dhabta ah.
- Diiradda Bulshada: Exbix waxay dhageysataa isticmaaleyaashaheeda. Si joogto ah ayaan u kordhinaynaa tokens cusub iyadoo lagu saleynayo baahida bulshada—gaar ahaan kuwa qaabeynaya mustaqbalka DeFi.
Ma u diyaar tahay inaad ku biirto isbeddelka DeFi? Bilow safarkaaga maanta at Exbix.com —ilaaheena lagu kalsoon yahay ee adduunka maaliyadda decentralised.
Haddii aad tahay ganacsade ka ganacsanaya tokens DeFi oo casri ah ama aad sahaminayso blockchain cusub ecosystems, Exbix waxay ku siineysaa qalabka, xawaaraha, iyo kalsoonida aad u baahan tahay si aad u guuleysato.
Fikirrada Ugu Dambeeya: DeFi Waxay Si Kaliya U Bilaabaneysaa
Hal-abuurnimada aan aragno sanadka 2025 waa bilowga kaliya. Markii tignoolajiyada blockchain ay korodho, waxaan arki doonnaa DeFi oo la isku daro AI, IoT, iyo xitaa meelaha sare. shabakadaha. Bangiyada dhexe waxay soo saari karaan lacagaha dhijitaalka ah, laakiin DeFi waxay ahaan doontaa beddelka dadka — furan, hufan, oo aan la joojin karin.
Furaha guusha xilligaan cusub waa helitaanka, waxbarashada, iyo ficilka. Ha sugin ogolaansho. Ha sugin ansixin. Qalabka ayaa halkan jooga. Fursadaha waa kuwo dhab ah.
Iyo madasha si aad u hesho bilowday? Exbix Exchange.
Marka qaado talaabada ugu horeysa. Baadh suuqyada. Ganacsi kalsooni leh. Dhis mustaqbalkaaga maaliyadeed—shuruudahaaga.
Sababtoo ah sanadka 2025, maaliyadda aan dhexeeynayn ma aha mustaqbalka. Waa hadda.
