DeFi nedir? 2024'te Merkeziyetsiz Finans için Yeni Başlayanlar Rehberi

Uyumayan bir finansal sistemi hayal edin. Bankanın iznine, evrak doldurmaya veya merkezi bir otoritenin varlıklarınızı dondurmasından endişe duymadan borç alabileceğiniz, borç verebileceğiniz, ticaret yapabileceğiniz ve yatırım yapabileceğiniz küresel, açık kaynaklı bir pazar. Bu, geleceğe ait bir hayal değil; şu anda gerçekleşiyor ve buna Merkeziyetsiz Finans deniyor, veya DeFi.

Paranın ve internetin bir sonraki evrimi hakkında meraklı olan herkes için DeFi'yi anlamak çok önemlidir. Bu kılavuz, DeFi'yi basit ve anlaşılır kavramlara indirgemek suretiyle karmaşık fikirlerini açıklığa kavuşturacaktır. Ne olduğunu, nasıl çalıştığını, neden önemli olduğunu ve bu yeni dünyaya nasıl dikkatlice adım atabileceğinizi keşfedeceğiz. İster DeFi'yi anlamak istiyor olun, heyecan yaşıyor veya güvenli bir platformda ilk DeFi işleminizi gerçekleştirmeyi düşünüyorsanız, doğru yerdesiniz. Exbix piyasaları.

DeFi Nedir? Hype'ın Ötesinde

DeFi, temelinde, erişilebilir finansal ürünler ve hizmetler için kullanılan kolektif bir terimdir. herhangi bir internet bağlantısına sahip olan herkes. Geleneksel finansın (TradFi) aksine—bankalar, aracılar ve düzenleyici kuruluşlar gibi merkezi altyapılar üzerine inşa edilmiştir—DeFi, esasen blok zincirleri üzerine inşa edilen dağıtık teknolojisi ile çalışır.

Bunu şöyle düşünün:
Geleneksel Finans: Paranızı bir banka. Banka, güvenilir bir aracı olarak hareket eder. Paranız başkalarına borç verilir, yatırılır ve hizmetleri için ücretler alınır. Varlıklarınızı yönetip geri döndürmeleri için onlara güvenirsiniz.
DeFi: Bir blok zincirinde kendi kendini yürüten kod (akıllı sözleşmeler) ile desteklenen eşler arası protokollerle doğrudan etkileşimde bulunursunuz. Finansal faaliyetlerde bulunurken fonlarınızın kontrolünü elinizde tutarsınız. Kod kuralları uyguluyor ve bilgisayarlar ağı güvenliğini sağlıyor.

DeFi'nin nihai amacı, izin gerektirmeyen, şeffaf ve birlikte çalışabilir bir finansal ekosistem oluşturmaktır. Bu, sistemi sıfırdan, açık bir şekilde, dijital çağ için yeniden inşa etmekle ilgilidir.

DeFi'nin Temeli: Anahtar Bileşenler

Anlayamazsınız DeFi'yi neyin çalıştırdığını bilmeden anlamak. İşte onu güçlendiren temel teknolojiler.

1. Blockchain: Değiştirilemez Defter

Blockchain, bir ağ üzerindeki bilgisayarlar arasında işlemleri kaydeden dağıtık, değiştirilemez dijital bir defterdir. Bu, temeli oluşturur. DeFi için en yaygın blockchain Ethereum'dur, çünkü bu... özellikle bu karmaşık uygulamaları barındırmak için tasarlanmıştır. Ancak, Solana, Cardano ve Avalanche gibi diğer “Ethereum rakipleri” ortaya çıkmış olup, daha hızlı hızlar ve daha düşük ücretler sunmaktadır. Örneğin, eğer SOL/USDT ticareti yapıyorsanız, bu durumda etkileşimde bulunuyorsunuz. Solana blok zincirinin yerel varlığı.

2. Akıllı Sözleşmeler: Otomatik Aracılar

Bu, devrim niteliğinde bir kısım. Akıllı sözleşme, bir blok zincirinde çalışan bir kod parçasıdır. Önceden belirlenmiş koşullar karşılandığında, bir anlaşmanın şartlarını otomatik olarak yerine getirir. DeFi uygulamalarının arkasındaki “zekâ”dırlar. (dApps).
Örnek: Bir kredi akıllı sözleşmesi, bir kullanıcı yeterli teminat yatırdığında otomatik olarak ona bir kredi sağlayacaktır. Ayrıca, faiz ödemelerini otomatik olarak yönetecek ve teminatın değeri belirli bir seviyenin altına düştüğünde teminatı tasfiye edecektir. İnsan müdahalesine gerek yoktur.

3. dApps (Merkeziyetsiz Uygulamalar): Kullanıcı

Arayüz

dApp'ler, DeFi hizmetlerine erişmek için kullandığımız uygulamalardır. Kullanıcıları arka plandaki akıllı sözleşmelere bağlayan ön yüz arayüzleridir. Uniswap (dağıtık borsa) ve Aave (bir kredi protokolü) ünlü dApp'lerdir.

4. Stabilcoinler: Fiyatı Stabil Para Birimi

Kripto paralar genellikle dalgalıdır. Bu ideal değildir. borç verme veya borç alma durumlarında, kredi değerinizin bir gecede iki katına çıkmasını veya yarı yarıya düşmesini istemiyorsanız. Stablecoin'ler bunu çözer. Bunlar, ABD doları gibi istikrarlı bir varlığa (örneğin, USDT, USDC, DAI) sabitlenmiş kripto paralardır. DeFi ekosisteminde günlük finansman için gerekli fiyat istikrarını sağlarlar. Çoğu işlem için bunları kullanacaksınız, ticaret çiftlerini içerir, örneğin BTC/USDT.

5. Cüzdanlar ve Özel Anahtarlar: Dijital Kimliğiniz

DeFi'de bir kullanıcı adınız ve şifreniz yok. Bir kripto cüzdanınız var (MetaMask veya Phantom gibi). Bu cüzdan içerir özel anahtarlarınızı—temelde dijital varlıklarınızın mülkiyetini kanıtlayan ve işlemleri imzalamanıza olanak tanıyan ultra güvenli şifrelerdir. Bu, büyük bir değişimdir: Kendi bankanızsınız. Fonlarınızın güvenliği sizin sorumluluğunuzdadır.

DeFi Araç Seti: Gerçekten Ne Yapabilirsiniz?

DeFi'deki olanaklar hızla genişliyor. İşte en popüler kullanım senaryoları.

1. Merkeziyetsiz Borsalar (DEX'ler)

Bunlar, merkezi bir operatör olmadan kripto para birimleri için borsa gibi çalışır. Bir şirketin alıcıları ve satıcıları eşleştirmesi yerine, DEX'ler akıllı sözleşmeler ve likidite havuzları kullanarak işlemleri kolaylaştırır. Popüler örnekler arasında Uniswap ve SushiSwap.
Nasıl çalışır: Kullanıcılar, bir havuza token çiftleri (örneğin, ETH ve USDT) yatırarak likidite sağlarlar. Bunun karşılığında, o havuzda gerçekleşen tüm işlemlerden ücret kazanırlar. Bu, Yield Farming olarak bilinir (bunu bir sonraki bölümde ele alacağız).

2. Borç Verme ve Borç Alma

Aave gibi platformlar ve Compound, kripto varlıklarınızı ödünç vererek faiz kazanmanıza veya kripto varlıklarınızla borç almanıza olanak tanır.
Ödünç Verme: Stablecoin'lerinizi veya diğer kripto paralarınızı bir protokole yatırın ve genellikle geleneksel tasarruf hesaplarından daha yüksek oranlarda faiz kazanmaya başlayın.
Borç Alma: Nakit ihtiyacınız var ama kriptonuzu satmak istemiyor musunuz? Bunu kullanabilirsiniz. bir teminat olarak stabilcoin ile kredi almak. Bu genellikle aşırı teminatlandırılmıştır (100 USDT ödünç almak için 150 dolarlık ETH yatırırsınız) ve protokolü fiyat dalgalanmalarından korumak için yapılır.

3. Getiri Tarımı (Likidite Madenciliği)

Bu, kullanıcıların kripto varlıklarını kilitleyerek genellikle ödül olarak kazanılan daha gelişmiş bir stratejidir. ekstra tokenler. Kripto para biriminizden mümkün olan en yüksek getiriyi elde etmeye çalışmak gibidir. Bu, DEX'lere likidite sağlamak veya kredi protokollerinde token'ları stake etmek anlamına gelebilir. Potansiyel olarak kârlı olsa da, daha yüksek risklerle birlikte gelir (aşağıdaki “DeFi Riskleri” kısmına bakın).

4. Stake Etme

Belirli kripto para birimlerine sahipseniz, bunları “stake” edebilirsiniz. o blockchain ağını güvence altına almaya yardımcı olmak için. Bunun karşılığında, faiz kazanmak gibi ödüller kazanırsınız. Boşta duran varlıklarınızı değerlendirmek için bir yol. Örneğin, PENGU/USDT gibi popüler bir token satın aldıktan sonra, daha sonra yerel platformunda stake edebilirsiniz eğer seçenek mevcuttur.

5. Türevler, Sigorta ve Daha Fazlası

DeFi dünyası hızla yenilikler yapıyor. Artık hisse senetlerini takip eden sentetik varlıklar, tahmin piyasaları ve akıllı sözleşme hatalarına karşı koruma sağlayan merkeziyetsiz sigorta protokolleri dahil olmak üzere neredeyse her geleneksel finansal ürünün merkeziyetsiz versiyonunu bulabilirsiniz.

Neden Bu Kadar Heyecan Var? DeFi'nin Temel Faydaları

• İzin Gerektirmeyen: Bir internet bağlantısı ve bir kripto cüzdanı olan herkes DeFi hizmetlerine erişebilir. Hiçbir engelleyici yok, başvuru gereksinimi yok ve coğrafi kısıtlamalar yok.
• Şeffaflık: Çoğu kod açık kaynaklıdır ve tüm işlemler kamuya açık blok zincirinde kaydedilir, böylece herkes denetleyebilir. Bu, geleneksel finansın eşleşemeyeceği bir doğrulanabilirlik ile güven düzeyi oluşturur.
• Kendi Saklama: Özel anahtarlarınızı siz tutarsınız, bu da varlıklarınız üzerinde gerçek sahiplik ve kontrol anlamına gelir. Merkezi bir varlık tarafından el konulamaz veya dondurulamaz (ancak kaybederseniz kaybedebilirsiniz). dikkatli olun!).
• İnovasyon ve Eşzamanlılık: DeFi'nin açık kaynaklı yapısı, bir "para Lego'su" ortamı yaratır. Geliştiriciler mevcut protokollerin üzerine inşa edebilir, yeni ve karmaşık finansal ürünler inanılmaz bir hızla oluşturabilir.
• Potansiyel Olarak Daha Yüksek Getiriler: Tasarruflar ve getiri tarımı yoluyla sunulan getiriler, geleneksel sistemdekilerden önemli ölçüde daha yüksektir, ancak bu doğrudan daha yüksek riskle ilişkilidir.

Kaçınılmaz Ters Yüz: DeFi'nin Risklerini Anlamak

DeFi, önemli tehlikelerden yoksun değildir. Büyük ölçüde düzenlenmemiş ve deneysel bir yapıya sahiptir.

• Akıllı Sözleşme Riski: Kod, yasadır. Eğer bir akıllı sözleşmede bir hata veya güvenlik açığı varsa, hackerlar bunu kullanarak fonları boşaltabilir. Bu şekilde milyonlarca dolar kaybedilmiştir.
• Geçici Kayıp: DEX'lerde likidite sağlayıcıları için büyük bir risk. Bu, yatırdığınız varlıkların fiyatı, yatırdığınız zamana göre değiştiğinde meydana gelir. Sadece varlıklarınızı tutmuş olsaydınız, daha az değerle karşılaşabilirsiniz. varlıklar.
• Dalgalanma Riski: Kripto piyasası son derece dalgalıdır. Teminatınızın değeri hızla düşebilir ve bu da varlıklarınızın otomatik olarak tasfiye edilmesine yol açabilir.
• Regülasyon Belirsizliği: Dünyadaki hükümetler, DeFi ile nasıl başa çıkacaklarını hâlâ belirlemeye çalışıyor. Gelecekteki düzenlemeler, bu protokollerin nasıl çalıştığını etkileyebilir.
• Kullanıcı Hatası: Büyük güç, büyük sorumluluk getirir. Yanlış bir adrese para göndermek, özel anahtarlarınızı kaybetmek veya bir dolandırıcılığa düşmek, geri dönüşü olmayan para kaybına yol açabilir. Arayabileceğiniz bir müşteri destek hattı yoktur.

DeFi'ye (Güvenli Bir Şekilde) Nasıl Başlanır

Hazır mısınız? Bu adımları izleyin dikkatlice.

• Eğitim Alın: Bunu zaten yapıyorsunuz! Anlamadığınız bir şeye asla yatırım yapmayın.
• Küçük Başlayın: Kaybetmeyi göze alabileceğiniz parayı yatırın. Bunu bir öğrenme masrafı olarak düşünün.
• Güvenilir Bir Borsa Seçin: DeFi'yi kullanmadan önce, bazılarını edinmeniz gerekiyor. kripto. İlk fiat para alımınızı yapmak için Exbix gibi güvenli ve kullanıcı dostu bir merkezi borsa (CEX) kullanın. CEX'ler genellikle yeni başlayanlar için daha kolaydır.
• Cüzdan Edinin: Ethereum için MetaMask veya Solana için Phantom gibi bir saklama cüzdanı kurun. Seed kelimenizi (kurtarma ifadesi) hayatınızla koruyun. Bunu kağıda yazın ve güvenli bir yerde saklayın. Asla dijitalleştirmeyin.
• Yavaşça Keşfedin: Tanınmış bir DEX'te küçük bir miktar token takası yapmak veya Aave veya Compound gibi önde gelen bir borç verme protokolüne bir stablecoin yatırmak gibi basit eylemlerle başlayın.
• Kendi Araştırmanızı Yapın (DYOR): Bir projeye sadece bir tweet'e dayanarak atlamayın. Yatırım yapmadan önce ekibi, denetim raporlarını ve topluluk hissiyatını araştırın.

Finansın Geleceği İnşa Ediliyor

DeFi, para ile ilgili düşünme ve etkileşim kurma şeklimizde bir paradigma kaymasını temsil ediyor. Dünya için daha açık, erişilebilir ve verimli bir finansal sistem vaat ediyor. Her ne kadar hala hem fırsat hem de riskle dolu bir vahşi batıdır, küresel finansı yeniden şekillendirme potansiyeli inkâr edilemez.

Merkezi sistemlerden merkeziyetsiz bir geleceğe geçiş bir süreçtir.  Exbix güvenli ve sezgisel bir köprü işlevi görmektedir. rel="noopener">platform kripto ekonomisine girmeden önce kullanıcıların saf DeFi'nin derin sularına dalmalarını sağlayan bir alan. İster büyük paritelerde işlem yapıyor olun, ister yeni varlıkları keşfediyor olun, güvenilir bir borsa ile başlamak, merkeziyetsiz finansın geniş ve heyecan verici evrenini anlamanın ilk adımıdır.

DeFi, Merkeziyetsiz Finans, Kriptopara Rehberi, Blockchain, Kripto Yatırım