Наступная межа: фінансы DeFi з акцэнтам на намеры і пераход да фінансаў, кіраваных карыстальнікамі
У хутка развіваюцца свеце дэцэнтралізаваных фінансаў (DeFi) інавацыі не проста трэнд—гэта неабходнасць. За апошнія некалькі гадоў мы сталі сведкамі сейсмічнага змены ў тым, як карыстальнікі ўзаемадзейнічаюць з фінансавымі пратаколамі, ад простых абменаў токенаў да складаных стратэгій фермерства даходаў. Але цяпер з'явілася новая парадыгма: DeFi, арыентаваны на намеры. Гэта трансфармуючае падыход пераасэнсоўвае, як карыстальнікі выказваюць свае фінансавыя мэты і як сістэмы аўтаномна іх выконваюць. У Exbix мы верым, што гэты зрух адзначае наступную мяжу ў фінансах, кіраваных карыстальнікамі—будучыня, дзе карыстальнікі ўжо не з'яўляюцца пасіўнымі ўдзельнікамі, а актыўнымі архітэктарамі сваіх фінансавых падарожжаў.
У гэтым комплексным паглыбленні мы даследуем эвалюцыю DeFi, разбярыце канцэпцыю сістэм, арыентаваных на намеры, даследуйце рэальныя прыкладанні і абмяркуйце, як платформы, як Exbix надаюць карыстальнікам магчымасць кантраляваць свае лічбавыя актывы з дапамогай інтуітыўна зразумелых, бяспечных і маштабаваных інструментаў.
Эвалюцыя DeFi: ад пратаколаў да Людзі
Дэцэнтралізаваныя фінансы пачаліся як смелы эксперымент: аднаўленне традыцыйных фінансавых паслуг—крэдытаванне, пазычанне, гандаль і захаванне—без пасярэднікаў. Раннія платформы DeFi, такія як MakerDAO, Compound і Uniswap, заклалі аснову, уводзячы доступ без дазволаў, празрысты код і адкрытыя экосістэмы. Гэтыя пратаколы былі рэвалюцыйнымі, але яны былі таксама пратакольна-цэнтрычны—праектаваны вакол таго, як працуюць сістэмы, а не як думаюць людзі.
Карыстальнікам прыйшлося адаптавацца да складанасці інтэрфейсаў блокчэйна, разумець зборы за газ, кіраваць прыватнымі ключамі і ўручную выконваць шматкрокавыя транзакцыі. Хоць раннія карыстальнікі прынялі выклік, шырокае ўжыванне заставалася абмежаваным. Разрыў паміж намерам карыстальніка і выкананнем сістэмы быў широкі.
Напрыклад, уявіце карыстальніка, які проста хоча “канвертаваць мой ETH у стабільныя манеты і зарабіць 8% APY на іх.” У традыцыйным DeFi гэта патрабуе навігацыі па некалькіх платформах: абмен ETH на USDT на DEX, пераход на іншую сетку, дэпазіт у пратакол пазычання і маніторынг імперманентных страт або ваганняў працэнтных ставак. Гэта не толькі незручна—це ризиковано.
Ця тертя є місцем, де децентралізовані фінанси, орієнтовані на наміри входять в гру.
Що таке децентралізовані фінанси, орієнтовані на наміри?
Децентралізовані фінанси, орієнтовані на наміри, змінюють правила гри. Замість того, щоб змушувати користувачів орієнтуватися в складних системах, вони дозволяють їм оголосити свої фінансові мэты, і дазваляе сістэме вызначыць найлепшы спосаб іх дасягнення. Уявіце гэта як фінансавы GPS: вы кажаце яму “Я хачу дабрацца з пункта A ў пункт B,” і ён разлічвае аптымальны маршрут, трафік, зборы і эфектыўнасць паліва—без неабходнасці ведаць дарожную карту.
У тэхнічных тэрмінах, намер являецца высокаўзроўневым выражэннем жаданае вынік карыстальніка, напрыклад:
- “Абмяняць 1 ETH на USDT з мінімальным сліпам.”
- “Пазаймаць мой DAI на некалькіх ланцужках для максімізацыі прыбытку.”
- “Хеджыраваць маю экспазіцыю BTC, калі кошт знізіцца ніжэй за $50,000.”
Сістэма затым выкарыстоўвае рашальнікаў, агрэгатараў намераў, і офлайн вылічэнні каб знайсці найбольш эфектыўны, бяспечны і эканамічны спосаб рэалізацыі гэтага намеру—часта праз некалькі пратаколаў, ланцогаў і слаёў.
Гэтая мадэль не зусім новая. Такія канцэпцыі, як абстракцыя рахункаў (AA), разумныя кашалькі і маршрутызацыя з улікам MEV ўжо існуюць асновы. Але цяпер, з развіццём нулявых ведаў, спецыфічных для намераў роллапаў і ўзроўняў выканання на базе штучнага інтэлекту, мы назіраем першыя рэальныя рэалізацыі.
Асноўныя прынцыпы сістэм, арыентаваных на намеры
Каб зразумець, як працуе DeFi, арыентаваны на намеры, давайце разбярэмся ў яго основныя прынцыпы:
1. Намер карыстальніка як галоўны ўвод
У традыцыйных сістэмах карыстальнікі ўводзяць канкрэтныя дзеянні: “Паменяць 1 ETH на USDC на Uniswap.” У сістэмах, заснаваных на намерах, яны ўводзяць мэты: “Атрымаць найлепшую цану за 1 ETH у USDC на ўсіх DEX і ланцужках.”
Гэты зрух зніжае кагнітыўнае навантажанне і мінімізуе памылкі. Карыстальнік не павінен ведаць, які DEX мае найглыбейшую ліквіднасць або якая сетка мае найніжэйшыя зборы — сістэма гэта ведае.
2. Аўтаномнае выкананне ад вырашальнікаў
Як толькі намер абвешчаны, спецыялізаваныя вырашальнікі канкуруюць, каб яго выканаць. Гэта знешнія сутнасці (часта боты або рэлейры), якія скануюць намер пул, разлічваць аптымальныя шляхі выканання і падаваць рашэнні. Лепшае рашэнне—на аснове цэны, хуткасці і выдаткаў—перамагае і атрымлівае ўзнагароду.
Гэта стварае канкурэнтны рынак для выканання, спрыяючы эфектыўнасці і інавацыям.
3. Міжланкавая і міжпратакольная ўзаемадзеянне
Сістэмы, арыентаваныя на намеры, квітнеюць на інтэроперабельнасць. Абстрагуючыся ад складанасцяў, звязаных з канкрэтнымі ланцугамі, яны дазваляюць карыстальнікам выказваць намеры крос-ланцужка, такія як “Перамясціць мае актывы з Ethereum на Arbitrum і укласці іх у ліквідны пул.”
Тут платформы, такія як Exbix адыгрываюць важную ролю. З падтрымкай шматланцужкавай гандлю і глыбокіх ліквідных пулаў, Exbix забяспечвае бесперашкоднае выкананне намеры карыстальнікаў у асноўных крыптавалютах і стэйблкоінах.
Напрыклад, карыстальнік можа лёгка абмяняць BNB на USDT з нізкімі камісіямі і высокай хуткасцю на нашай платформе—непасрэдна з іх інтэрфейсу, заснаванага на намерах. Даследуйце рынак BNB/USDT на Exbix тут.
noopener">тут каб адчуць хуткую, надзейную гандаль.4. Прыватнасць і бяспека па дызайне
Адна з праблем з сістэмамі, заснаванымі на намеры, - гэта прыватнасць. Калі ваш намер агучваецца публічна, магчымыя атакі фронт-ранінгу або MEV (максімальна экстракцыйная вартасць). Каб супрацьстаяць гэтаму, сучасныя архітэктуры намеру выкарыстоўваюць нульавыя веды доказательства, зашифраваныя мемпулы намераў, і пакетныя разлікі для абароны дадзеных карыстальнікаў.
Акрамя таго, кашалькі смарт-кантрактаў з сеанснымі ключамі і пакетным транзакцыямі павышаюць бяспеку, гарантуючы, што толькі аўтарызаваныя рашальнікі могуць дзейнічаць ад імя карыстальніка.
Рэальныя прыклады выкарыстання інтэнт-цэнтрычнага DeFi
Давайце паглядзім на некалькі практычных прыкладаў таго, як інтэнт-цэнтрычны DeFi ўжо трансфармуе карыстацкі досвед.
1. Аўтаматызаванае пераразмеркаванне партфеля
Уявіце карыстальніка, які хоча падтрымліваць размеркаванне 60/40 паміж ETH і USDT. Калі цана ETH узвышаецца, іх партфель становіцца 70/30. У традыцыйнай сістэме ім трэба было б ручное пераразмяшчэнне.
З дапамогай DeFi, арыентаванага на намеры, яны могуць усталяваць правіла: “Пераразмясціць мой партфель на 60/40, калі адхіленне перавышае 5%.” Сістэма аўтаматычна выяўляе адхіленне, разлічвае неабходны абмен і выконвае яго ў лепшых даступных месцах—без удзелу карыстальніка. палец.
У Exbix наш передовой торговый интерфейс поддерживает такие стратегии через настраиваемые оповещения и торговлю в один клик. Независимо от того, управляете ли вы диверсифицированным портфелем или сосредоточены на конкретных активах, таких как PEPE/USDT, наша платформа делает это простым. Ознакомьтесь с последними трендами в мем-койнах, посетив PEPE/USDT гандлёвы пара на Exbix.
2. Кросчэйнавы арбітраж і аптымізацыя даходнасці
Карыстальнік DeFi утрымлівае DAI на Ethereum, але бачыць больш высокія даходы на пратаколе пазыкаў на Base. Замест таго, каб уручную перамяшчаць і дэпазітаваць, яны declare: “Укласці мой DAI у самы высокапрыбытковы пратакол на любым EVM ланцугу.”
Рашальнік намераў бярэ гэтую просьбу, накіроўвае DAI праз газава-эфектыўны мост, укладае яго ў аптымальны пратакол і пацвярджае завяршэнне—усё гэта ў адной транзакцыі з перспектывы карыстальніка.
Гэты ўзровень аўтаматызацыі з'яўляецца будучыняй фермерства прыбытку, і Exbix створює інфраструктуру для її підтримки. Наша платформа для торгівлі ф'ючерсами дозволяє користувачам хеджувати позиції та управляти ризиками на нестабільних ринках, забезпечуючи розумніше використання їх капіталу. Відкрийте для себе розширені торгові інструменти на Exbix Futures .
3. Дынамічнае кіраванне рызыкай
Для трэйдараў і інвестараў кіраванне рызыкай з'яўляецца крытычна важным. Сістэмы на аснове намераў дазваляюць карыстальнікам усталёўваць умоўныя намеры, напрыклад: “Калі ETH упадзе ніжэй за $3,000, прадаць 50% маіх актываў і перайсці на USDC.”
Гэта па сутнасці дэцэнтралізаваныя заказы на спыненне страт, але больш гнуткія і складанасныя. Яны могуць быць звязаны з іншымі намерамі—як “Тады выкарыстайце 50% USDC для пакупкі недаацэненых альткойнаў.”
Такое аўтаматызаванае кіраванне зніжае эмацыйнае прыняцце рашэнняў і паляпшае доўгатэрміновую стратэгію. У Exbix мы падтрымліваем маніторынг цэн у рэальным часе і прасунутыя тыпы заказаў, каб дапамагчы карыстальнікам эфектыўна рэалізаваць гэтыя стратэгіі. Сачыце за рухамі рынку і ўсталюйце свае ўласныя правілы на наша старонка рынкаў .
4. Персаналізаванае ўводзіны для новых карыстальнікаў
Адна з найбольшых перашкод для прыняцця DeFi - гэта складанасць. Дызайн, арыентаваны на намеры, можа спрасціць уводзіны, задаючы новым карыстальнікам пытанне: “Што вы хочаце зрабіць?” з варыянтамі як:
- “Купіць криптовалюту за фіат”
- “Зарабіць працэнты на маіх стэйблкойнах”
- “Торгваць Біткойн на Эфір”
На падставе выбару сістэма вядзе іх праз індывідуальны шлях—апрацоўваючы стварэнне кашалька, KYC (калі неабходна), перадачу сродкаў і пачатковыя транзакцыі—усё гэта без раскрыцця іх блокчейн жаргон.
Exbix імкнецца зрабіць криптовалюту даступнай для ўсіх. Няхай вы пачатковец ці прафесіянал, наш інтуітыўны інтэрфейс і адукацыйныя рэсурсы дапамогуць вам упэўнена арыентавацца ў свеце лічбавых актываў. Пачніце свой шлях на Exbix.com .
Роля ШІ та машинного навчання у виконанні намірів
Оскільки системи, орієнтовані на наміри, стають все більш складними, штучний інтелект (ШІ) та машинне навчання (МН) стають незамінними інструментами для оптимізації виконання.
Моделі ШІ можуть:
- Прогнозувати оптимальні часи виконання на основі завантаженості мережі
- Прагнаваць цэнавыя рухі, каб мінімізаваць сліп
- Выяўляць анамаліі і прадухіляць ашуканскія намеры
- Персаналізаваць рэкамендацыі на аснове паводзін карыстальнікаў
Напрыклад, рашэнне на базе ІІ можа даведацца, што пэўны карыстальнік аддае перавагу гандлю з нізкім сліпам у неактыўныя гадзіны і аўтаматычна плануе іх абмены адпаведна.
У Exbix, мы інтэгруем аналітыку на аснове штучнага інтэлекту ў наш гандлёвы рухавік, каб палепшыць выяўленне цэн і якасць выканання. Нашы сістэмы пастаянна навучаюцца на рынкавых даных, гарантуючы, што карыстальнікі атрымліваюць найлепшыя магчымыя вынікі. Незалежна ад таго, гандлюеце вы ETC/USDT ці даследуеце новыя рынкі, наша платформа адаптуецца да вашых патрэбаў. Пагружайцеся ў рынак ETC і адчуйце магутнасць рэальнага часу. данныя на ETC/USDT на Exbix .
Выклікі і рызыкі DeFi, арыентаванага на намеры
Хаця перспектывы DeFi, арыентаванага на намеры, велізарныя, ён не пазбаўлены выклікаў.
1. Давер'е да рашальнікаў
Паколькі рашальнікі працуюць за межамі сеткі, карыстальнікам неабходна давяраць ім, што яны будуць дзейнічаць сумленна. Хоць криптаграфічныя стымулы і рэпутацыйныя сістэмы дапамагаюць, усё ж існуе рызыка змовы або маніпуляцый.
Рашэнні ўключаюць дэцэнтралізаваныя сеткі рашальнікаў, механізмы закладу, і верыфікацыя на ланцугу выканання намераў.
2. Затрымка і Канчатковасць
Разрашэнне намераў можа ўводзіць затрымкі, асабліва калі ўдзельнічаюць некалькі ланцугаў або пратаколаў. Карыстальнікі, якія чакаюць імгненнага выканання, могуць быць расчараваны.
Каб вырашыць гэтую праблему, платформы даследуюць намераў папярэдняе пацверджанне, транзакцыі без газу, і агрэгацыя другога ўзроўню для зніжэння затрымкі.
3. Нарматыўная Нявызначанасць
Нарматыўныя органы могуць разглядаць сістэмы, арыентаваныя на намеры, як неліцэнзаваных фінансавых кансультантаў або аўтаматызаваныя гандлёвыя платформы. Патрэбны ясныя рамкі для адрознення паміж агентствам карыстальнікаў і адказнасць платформы.
4. Адукацыя карыстальнікаў
Нават з спрошчанымі інтэрфейсамі карыстальнікі павінны разумець рызыкі DeFi—непастаянная страта, памылкі смарт-контрактаў і ваганні рынку. Адукацыя застаецца ключавым слупом прыняцця.
Exbix ставіць на першае месца празрыстасць і бяспеку. Мы праводзім рэгулярныя аўдыты, прапануем ясныя раскрыцці рызыкаў, і прапануйце адукацыйны кантэнт, каб дапамагчы карыстальнікам прымаць абгрунтаваныя рашэнні. Наведайце нашу старонку рынкаў , каб даследаваць дадзеныя ў рэальным часе і даведацца пра розныя гандлёвыя пары.
Рух да фінансаў, арыентаваных на карыстальніка
Цэнтраваны на намерах DeFi з'яўляецца часткай шырокай руху: фінансы, кіраваныя карыстальнікам. Гэтыя прынцыпы ставяць карыстальніка ў цэнтр фінансавай экосістэмы, даючы яму кантроль, яснасць і зручнасць.
Фінансы, кіраваныя карыстальнікам, азначаюць:
- Уласнасць: Карыстальнікі кантралююць свае актывы і дадзеныя.
- Выбар: Карыстальнікі могуць выказваць складаныя мэты без тэхнічных ведаў.
- Празрыстасць: Усе дзеянні можна праверыць у блокчэйне.
- Адаптыўнасць: Сістэмы развіваюцца на аснове паводзін карыстальнікаў і водгукаў.
Гэта яскравы кантраст з традыцыйнымі фінансамі, дзе карыстальнікі часта застаюцца ў жорсткіх прадуктах і непразрыстых працэсах.
У Exbix мы ўвасабляем гэтую бачанне. Наш платформа распрацавана для таго, каб даць магчымасць карыстальнікам—не толькі гандляваць, але і развівацца ў лічбавай эканоміцы. Ад спот-гандлю да ф’ючарсаў, ад асноўных манет да новых токенаў, мы прапануем інструменты і ліквіднасць, каб зрабіць вашыя фінансавыя намеры рэальнасцю.
Як Exbix будуе будучыню
Торгівля, орієнтована на наміри
Хоча повна торгівля в DeFi, орієнтована на наміри, ще розвивається, Exbix вже впроваджує ключові компоненти для підготовки до цього майбутнього.
1. Уніфікований торговий інтерфейс
Наш інформаційний панель пропонує безперебійну роботу в торгівлі спотами, маржею та ф'ючерсами. Користувачі можуть керувати всіма своїми позиціями в адно месца, зменшэнне фрагментацыі і паляпшэнне прыняцця рашэнняў.
Ці гандлюеце вы BNB/USDT, PEPE/USDT або ETC/USDT, наш інтэрфейс чысты, хуткі і адэкватны. Паспрабуйце яго на Exbix Exchange .
2. Глыбокая ліквіднасць і нізкія зборы
Выконванне заяў залежыць ад ліквіднасці. Exbix супрацоўнічае з маркет-мэйкерамі і пастаўшчыкамі ліквіднасці, каб забяспечыць вузкія спрэдзі і высокую глыбіню кнігі заказаў. Гэта азначае хутчэйшыя запаўненні, меншы сліпаж і лепшыя вынікі для карыстальнікаў.
3. Падтрымка некалькіх сетак
Мы падтрымліваць актывы на галоўных блокчэйнах, дазваляючы кросчэйнаму намеру нават у сённяшняй фрагментаванай экосістэме. Як толькі інтэроперабельнасць палепшыцца, мы пашырым нашы прапановы, каб уключыць маршрутызацыю намераў паміж ланцугамі.
4. Пашыраныя тыпы заказаў
Ад лімітных заказаў да стоп-лосаў і трэйлінг-стопаў, Exbix прапануе інструменты, якія карыстальнікі павінны мець для выразіць свае фінансавыя мэты. Гэта асновы стратэгій, заснаваных на намерах.
5. Бяспека і Сумяшчальнасць
Мы ставім на першае месца бяспеку карыстальнікаў з дапамогай халоднага захоўвання, двухфактарнай аўтэнтыфікацыі і рэгулярных праверак бяспекі. Довер - гэта аснова фінансаў, кіраваных карыстальнікамі.
Шлях вперед: Візія на 2025 рік і далі
До 2025 року ми очікуємо, що DeFi, орієнтований на наміри, стане основним напрямком. Великі гаманці, такі як MetaMask і Rainbow, вже експериментують з інтерфейсами, що базуються на намірах. Проекти, такі як Anoma, CoWSwap та 1inch Fusion доказують життєздатність рішень на основі розв'язувачів выкананне.
Мы ўяўляём свет, дзе:
- Карыстальнікі ўзаемадзейнічаюць з DeFi на натуральнай мове: “Купіць $100 Біткойна кожную пятніцу.”
- AI-агенты перамоўваюць ад іх імя: “Знайдзіце мне лепшыя ўмовы крэдыту па ўсіх сетках.”
- Фінансавая аўтаномія з'яўляецца стандартам, а не выключэннем.
У Exbix, мы не просто наблюдаем за этим будущим—мы его создаем. Наша дорожная карта включает в себя:
- Торговые боты на основе намерений для автоматизированных стратегий
- Портфельные менеджеры на базе ИИ для розничных пользователей
- Перекрестная маршрутизация намерений для бесшовного перемещения активов
- Кіраванне, кіруемае супольнасцю для забеспячэння таго, каб голасы карыстальнікаў фарміравалі нашу платформу
Мы верым, што фінансы павінны быць ад людзей, для людзей. І з дызайнам, арыентаваным на намеры, гэтая мара стала бліжэйшай, чым калі-небудзь.
Заключэнне: Упаўнаважванне карыстальнікаў, адзін намер за раз
ЧасПераход ад пратакольнага да інтэнцыйнага DeFi — гэта не проста тэхнічнае ўдасканаленне—гэта філасофскі пераход. Ён прадстаўляе сабой пераход ад сістэм, якія патрабуюць адаптацыі карыстальнікаў, да сістэм, якія адаптуюцца да карыстальнікаў.
У Exbix мы ганарымся тым, што знаходзімся на пярэднім краі гэтага руху. Аб'яднаўшы глыбокую ліквіднасць, інтуітыўны дызайн і адданасць карыстальніку упаўнаважанне, мы дапамагаем фармаваць будучыню фінансаў.
Незалежна ад таго, ці вы вопытны трэйдар, ці толькі пачынаеце свой крипта-шлях, Exbix тут, каб падтрымаць вашыя фінансавыя намеры. Даследуйце нашы рынкі, гандлюйце з упэўненасцю і станьце часткай наступнай граніцы.
- Гандлюйце BNB на USDT без цяжкасцяў: BNB/USDT на Exbix
- Загляньце ў трэнды мем-манет: PEPE/USDT Рынак
- Даследуйце Ethereum Classic: Торговля ETC/USDT
- Овладейте продвинутыми стратегиями: Фьючерсы Exbix
- Узнайте о всех торговых парах: Exbix Рынкі
- Пачніце сваю падарожжа сёння: Галоўная старонка Exbix
Будучыня фінансаў кіруецца намерамі. І яна пачынаецца зараз.
