수익 농사가 작동하는 방식: 위험, 보상 및 성공 전략에 대한 가이드

1. 수확 농업이란 무엇인가? (전문 용어를 넘어서)

가장 간단히 말하자면, 수확 농업은 자산을 잠그는 행위입니다. 당신의 암호화폐를 분산 금융(DeFi) 프로토콜에 투자하여 추가 암호화폐 형태로 높은 수익이나 보상을 생성할 수 있습니다.

이것은 마치 저축 계좌에서 이자를 버는 고급 기술의 분산형 버전이라고 생각할 수 있습니다. 하지만 은행이 당신의 돈을 대출하고 0.5%의 미미한 연이율(APY)을 제공하는 대신, 당신은 디지털 자산을 직접 금융 프로토콜에 제공하고 있습니다. (대출 서비스나 분산형 거래소와 같은) 더 높은 수익을 올릴 수 있으며, 종종 5%에서 세 자릿수 APY에 이릅니다.

주요 차이점은 무엇일까요? 은행이 없습니다. 전체 과정은 블록체인에서 자동으로 실행되는 코드인 “스마트 계약”에 의해 자동화됩니다. 이는 중개자를 없애지만, 보안에 대한 책임도 사용자에게 부여합니다. 당신의 어깨 위에 모든 실사 책임이 있습니다.

2. 엔진 룸: 수익 농사가 실제로 어떻게 작동하는가

농사를 이해하려면 이를 가능하게 하는 기계를 이해해야 합니다.

유동성 풀(LP): 기본 구성 요소

유동성 풀은 거대한 공유 자산입니다. 스마트 계약에 잠긴 암호화폐. 이러한 풀은 Uniswap 또는 PancakeSwap과 같은 분산형 거래소(DEX)를 지원합니다. 이들은 사용자가 전통적인 주문서 없이 자산을 거래할 수 있도록 합니다. 매수자와 매도자를 연결하는 대신, 거래는 유동성 풀의 자금에 대해 직접 실행됩니다.

예를 들어, DEX에서 TRON(TRX)을 Tether(USDT)로 거래하고 싶다면, 당신은 판매자를 기다리세요. 당신은 TRX/USDT 유동성 풀과 상호작용합니다. TRX를 넣고 USDT를 인출하며, 환율은 수학 공식을 통해 결정됩니다.

유동성 공급자(LP): 농부들

여기서 당신이 등장합니다. 유동성 공급자(LP) 는 자금을 예치하는 개인들입니다. 이러한 풀에 그들의 암호 자산을 넣습니다. 이렇게 함으로써, 그들은 전체 분산형 거래소가 운영될 수 있도록 하는 연료를 제공하고 있습니다. 이 서비스에 대한 보상으로, 그들은 보상을 받습니다.

자동화된 시장 조성자(AMM)의 역할

AMM은 모든 것이 작동하도록 하는 알고리즘입니다. 자산의 가격을 자동으로 설정하고 조정합니다. 수학 공식을 기반으로 한 풀에서 (보통 상수 곱 공식을 사용하여: x * y = k). 이는 항상 거래자를 위한 시장과 유동성이 존재하도록 보장하며, LP에게 분배되는 수수료를 계산합니다.

3. 보상의 씨앗: 수익은 어디에서 오는가?

그 천문학적인 APY 비율은 어디선가 나와야 합니다. 여기서 주요 출처는 다음과 같습니다:

• 거래 수수료: 가장 간단한 보상입니다. 거래자가 여러분이 기여한 풀을 사용하여 토큰을 교환할 때마다 소정의 수수료(예: 0.25%)를 지불합니다. 이 수수료는 해당 풀의 모든 유동성 제공자에게 비례적으로 분배됩니다. 풀의 거래량이 많을수록 더 많은 수수료를 받게 됩니다. earn.
• 거버넌스 토큰: 여기서부터 흥미로운 일이 시작됩니다. 유동성을 확보하고 농부들을 유치하기 위해 새로운 DeFi 프로토콜은 종종 자체 네이티브 거버넌스 토큰 을 추가 보상으로 배포합니다. 당신은 TRX/USDT 풀에서 수수료를 농사짓고 있지만, 동시에 “XYZ”와 같은 새로운 토큰도 얻고 있습니다. 이러한 토큰 프로젝트가 성공하면 매우 가치 있을 수 있지만, 또한 매우 변동성이 크거나 무가치해질 수도 있습니다.
• 기타 인센티브: 일부 프로토콜은 플랫폼의 수익 일부 또는 대출이나 스테이킹과 같은 특정 행동을 수행하는 데 대한 인센티브와 같은 추가 보상을 제공합니다.

4. 장미의 가시: 깊은 위험에 뛰어들다

1. 지갑 만들기: MetaMask나 Trust Wallet과 같은 비수탁 지갑을 설정하세요.
2. 지갑 자금 조달: 신뢰할 수 있는 거래소에서 암호화폐를 구매하세요. 초기 암호화폐를 획득하기 위한 안전하고 사용자 친화적인 플랫폼을 찾고 있다면, ETH, USDT, TRX 또는 기타 자산을 구매할 수 있습니다.
target="_blank" rel="noreferrer noopener">Exbix. 구매 후 개인 지갑 주소로 인출하세요.
3. 프로토콜 및 풀 선택: 간단하게 시작하세요. Uniswap (이더리움) 또는 PancakeSwap (바이낸스 스마트 체인)과 같은 잘 알려진 프로토콜과 스테이블코인 또는 블루칩 풀을 선택하세요.
4. 유동성 제공: 다음으로 이동하세요. “풀” 섹션에서 동일한 USD 가치의 두 자산을 선택하고 거래를 승인하세요. 그러면 풀에서의 지분을 나타내는 LP 토큰 을 받게 됩니다.
5. LP 토큰 스테이킹: 종종, LP 토큰을 별도의 “농장” 섹션으로 가져가 스테이킹하여 추가 인센티브를 얻기 시작해야 합니다. 보상. 다른 거래를 승인하세요.
6. 수확 및 관리: 주기적으로 보상 토큰을 “수확”하여 이를 복리로 재투자하거나 안정적인 코인으로 교환하여 수익을 확보할 수 있습니다.

7. 수익 농사의 미래

수익 농사는 진화하고 있습니다. 우리는 변화의 흐름을 보고 있습니다. towards:

• 레이어 2 솔루션: Polygon 및 Arbitrum과 같은 네트워크의 프로토콜이 가스 요금을 대폭 줄여 농업을 더 많은 사람들이 이용할 수 있게 하고 있습니다.
• 개선된 리스크 관리: Nexus Mutual과 같은 새로운 보험 프로토콜이 스마트 계약 실패에 대한 보장을 제공하고 있습니다.
• 크로스 체인 농업: 농부들이 최고의 수익을 추구하기 위해 다양한 블록체인 간에 자산을 이동할 수 있도록 합니다.
• 단순화된 사용자 경험: “수익 집계기”인 Yearn.finance와 같은 플랫폼은 프로세스를 자동화하여 자금을 전략 간에 이동시켜 수익을 극대화합니다.

8. 결론: 수익 농업이 당신에게 적합한가? 당신은요?

수확 농사는 금융 서비스에 대한 접근을 민주화하고 전례 없는 수익 잠재력을 제공하는 강력한 도구입니다. 그러나 이는 무료 돈을 얻는 방법이 아닙니다. 복잡하고 고위험 활동으로, 깊은 연구와 지속적인 모니터링, 변동성에 대한 강한 인내가 필요합니다.

작게 시작하고 안전하게 시작하며, 결코 감당할 수 있는 것 이상으로 투자하지 마세요. 잃지 마세요. 고위험 농장에 대해 생각하기 전에 스테이블코인 풀을 마스터하세요. DeFi 환경은 흥미진진하지만, 신중한 농부가 되는 것이 중요합니다. 스스로 조사하고, 위험을 이해하며, 높은 수익과 일시적인 손실을 기원합니다.